Handel kontraktami CFD oferuje traderom możliwość spekulacji na ruchach cenowych aktywów, bez konieczności posiadania bazowego aktywa. Przeciwnie do inwestycji tradycyjnych handel na kontraktach CFD umożliwia zajmowanie pozycji również przy cenach opadających. Handel CFD zapewnia inwestorom dostęp do giełdy z całego świata, takich jak rynki kryptowalut, akcji, towarów i indeksów, a to wszystko w jednym handlowym środowisku.
Handel kontraktami CFD – czym dokładnie są kontrakty CFD?
Najlepiej zacząć od podstaw kontraktów różnicowych. CFD jest instrumentem pochodnym, którego bieżący kurs stanowi odzwierciedlenie kursu bazowego instrumentu. Trzeba wiedzieć, że kontrakty CFD nie są notowane na żadnych giełdach papierów wartościowych, ponieważ nie są to standardowe produkty instrumenty finansowe. Ich konstrukcja bardziej niż inwestycje przypomina zakład.
Jednak dla tradera, który wie co robi, handel kontraktami CFD jest niezłym źródłem zarobku. Kontrakty CFD są instrumentami, na których inwestorzy mogą handlować u usługodawców Forex, czyli brokerów. Także domu maklerskie, mające w swojej ofercie platformy forex, udostępniają możliwość handlowania na kontraktach CFD.
To, że kontrakty CFD nie są notowane na żadnej giełdzie, związane jest zarówno w plusami, jak i minusami. Główną zaletą jest duża oferta brokerów, rywalizujących o klientów i samodzielnie decydujących o tym, jakie warunki handlowe udostępniają klientom. Brak instytucji centralnej ma także wady w postaci są różnice w notowaniach w danych CFD u różnych usługodawców.
Pisaliśmy niedawno: Giełda Papierów Wartościowych
Przykładowo kurs CFD pary walutowej USD/PLN u jednego brokera może osiągnąć maksymalnie poziom 4 złotych i 21 groszy, a ten sam kurs u drugiego brokera w tym samym okresie może osiągnąć 4 złote i 23 grosze. Z tego względu tak ważny jest właściwy wybór brokera Forex i platformy forex (pisaliśmy m.in. Platforma tradingowa oraz Platforma inwestycyjna dla początkujących). Najlepiej unikać tych brokerów, którzy nie mają licencji albo prowadzą działalność z tzw. rajów podatkowych.
Czym różni się kontrakt CFD od innych instrumentów finansowych?
Kontrakt CFD posiada kilka cech, które wyróżniają go od innych instrumentów na rynku finansowym. To przede wszystkim:
- Pochodny instrument finansowy, czyli nie jest to papier finansowy, a jego wartość uzależniona jest od instrumentu bazowego. Konkretna osoba nie staje się właścicielem określonego aktywa,
- Funkcjonuje na zasadzie dźwigni finansowej, czyli przy niewielkiej potrzebnej sumie, można uzyskać dużo większą ekspozycję na rynek,
- Posiada zdolność do zajmowania długiej pozycji, kiedy określona osoba sądzi, że ceny będą wzrastać albo krótkiej gdy uważa, że ceny będą spadać,
- Inwestor może zarabiać zarówno na wzroście, jak i na spadku,
- Kontrakty CFD to elastyczna forma inwestowania.
Dla kogo stworzone zostały kontrakty CFD?
Warto wiedzieć, że są to bardzo złożone instrumenty. Poprzez stosowanie dźwigni finansowej, można na nim sporo zarobić, przy niewielkim kapitale początkowym. To jednak ma nie tylko zalety, ale również wady. Szansa na wysokie zyski to również możliwość wysokich strat.
Kontrakty CFD to z pewnością instrumenty, które skierowane są w szczególności do traderów, którzy skłonni są podjąć wysokie ryzyko. To jednak nie oznacza, że inwestorzy, mający niższy poziom jeśli chodzi o tolerancję ryzyka inwestycyjnego, nie powinni zajmować się handlem kontraktami CFD. Aby ograniczyć ryzyko, wystarczy zmniejszyć poziom albo w ogóle nie korzystać z dźwigni finansowej.
Czym handlować może inwestor kontraktów CFD?
Poza akcjami, handlować można różnymi instrumentami w CFD. Kontrakty CFD są bardzo elastyczne, zatem można stosować je do handlu praktycznie każdym rodzajem instrumentu finansowego. Popularne rodzaje kontaktów CFD w Polsce obejmują:
- Kontrakty CFD na Forex (pisaliśmy m.in. Trading forex, Forex Online, Inwestycje forex,
- Kontrakty CFD na akcje,
- Kontrakty CFD na kryptowaluty (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w kryptowaluty),
- Kontrakty CFD na towary,
- Kontrakty CFD na obligacje,
- Kontrakty CFD na ETF-y (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w ETF oraz Fundusze ETF).
Są to najbardziej popularne typy kontaktów CFD w Polsce, jednak możliwe jest również handlowanie kontraktami CFD na mniej powszechnych typach aktywów bazowych.
Przykładowo, istnieją kontrakty CFD śledzące wartość nieruchomości albo dzieł sztuki. W każdym z tego typu aktywów wartość kontraktu CFD bezpośrednio podąża za ceną aktywów bazowych. Np. osoba, która zaczyna handel na kontraktach CFD na Bitcoinie. W przypadku, gdyż wartość Bitcoina wzrośnie o 2%, to wartość jego kontraktu CFD na Bitcoinie również wzrośnie o 2%. To samo odnosi się do rynku Forex, indeksu, towarów oraz wszystkich innych aktywów, które stanowią przedmiot obrotu w CFD.
Handel kontraktami CFD – jak wykorzystać kontrakty CFD na akcje?
Instrumentem bazowym kontraktu CFD mogą być akcje. W takim przypadku osoba kupująca przy pomocy kontraktu CFD nie staje się właścicielem papierów wartościowych danej spółki. Dzięki tego typu kontraktowi bardzo łatwo można uzyskać ekspozycję wraz z dźwignią finansową na kurs akcji określonej spółki. Zakup akcji w standardowy sposób, nie daje takich możliwości. Jeśli chodzi o praktykę, to strony kontraktu spekulują nad kierunkiem, jaki obiorą w przyszłości określone akcje.
Kontrakty CFD na akcje pozwalają na krótką sprzedaż oraz dają spore możliwości spekulacji co do wzrostu oraz spadku ich ceny. Oprócz tego, tego typu kontrakt CFD jest bardziej atrakcyjny w kwestii ceny, niż zakup papierów wartościowych spółki giełdowej. Ceny akcji oraz kontraktów CFD na akcje tak naprawdę niczym się od siebie nie różnią.
Ze względu na kontrakty CFD na akcje, dostęp do inwestowania mają drobni traderzy, którzy nie mają takich możliwości finansowych, aby stać się akcjonariuszami spółki akcyjnej. Proces inwestowania w takie aktywa przy pomocy kontraktu jest bardzo prosty. Wystarczy jedynie założyć konto inwestycyjne na platformie wybranego domu maklerskiego. Poza tym, kontrakty na akcje łatwo można rozliczyć bez oddzielnego rozliczenia z dywidend oraz zysków kapitałowych.
W sytuacji korzystania z usług brokera z Polski, trzeba wypełnić gotowy PIT 8C. Poza tym, kontrakt CFD na akcje pozwala na dostęp do spółek na giełdach egzotycznych, np. z Arabii Saudyjskiej. Jeśli chodzi o te przedsiębiorstwa zakup papierów wartościowych może być trudny na rynku europejskim.
Handel kontraktami CFD na kryptowaluty
Kontrakty na różnice kursowe na kryptowaluty dają szansę na osiągnięcie zysku przez przewidywanie przyszłych ruchów wybranych kryptowalut bez konieczności angażowania sporej części kapitału. Jednak podobnie jak w przypadku standardowego handlu CFD na giełdzie, jest element ryzyka. Szczególnie, że chociaż inwestor nie potrzebuje dużego kapitału początkowego, to jest odpowiedzialny za wszystkie straty.
Podobnie jak standardowe kontrakty CFD, ten typ handlu umożliwia inwestorom wykorzystanie wahań na rynku. CFD albo kontrakty na różnice umożliwiają przewidywanie albo spekulowanie na przyszłej cenie dla określonego aktywa (kryptowaluty), przy niewysokich stosunkowo kosztach początkowych.
Jak działają kontrakty CFD na kryptowaluty?
CFD na kryptowaluty działają w ten sposób, że trader dokonuje przewidywań, które dotyczą przyszłości waluty cyfrowej. W każdym przypadku przedsiębiorca musi zamieścić niewielki procent wartości aktywów w postaci zabezpieczenia dla handlu. W takim trybie kryptowaluty mogą być handlowane w różnych parach. Operacje tradingowe można wykonywać z takimi parami walutowymi, jak m.in. BCH/USD, LTC/USD, ETH/USD (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w waluty online oraz Na jakiej walucie najlepiej zarabiać).
Mimo ograniczonej ilości par walutowych, istnieje duża możliwość zysku. Wraz z nabieraniem doświadczenia, dla kogoś, kto zaczyna handel kontraktami CFD z kryptowalutami najsensowniej jest korzystać z jednej albo dwóch par walutowych.
Czy kontrakty CFD na kryptowaluty są legalne?
Handel na kontraktach CFD na kryptowaluty w większości krajów jest legalne. Jednak od 2021 roku FCA stwierdziło, że jest to praktyka niezgodna z przepisy w Wielkiej Brytanii. Oprócz tego, nie ma żadnych innych znanych zakazów, które dotyczyłyby kontraktów CFD na kryptowaluty, w tym również Bitcoina. To jednak w przyszłości może się zmienić.
Czy kupowanie kryptowalut to handel CFD?
Choć inwestor może kupować i sprzedawać kryptowaluty przez handel CFD, to nie jest to jedyny sposób na kupno kryptowalut. Użytkownicy zwykle kupują kryptowalutowe aktywa na spot tradingowych platformach, handlujących tokenami bez używania dźwigni finansowej. Skutkiem tego tokeny są zwykle kupowane na platformie CFD tylko wówczas, kiedy są wykorzystywane do day tradingu (pisaliśmy m.in. Day trading i swing trading).
Czy wszystkie kryptowaluty to CFD?
Nie. Możliwe jest również zakup, sprzedaż i handel kryptowalutami po rynkowej cenie, przez spot trading. Kontrakty CFD dają możliwość przewidywania w przyszłości wahania cen aktywów oraz czerpania z tego zysków.
Podobnie jak kupno i sprzedaż akcji, spot trading to kolejna metoda handlu na rynku kryptowalut. Dla tych inwestorów, którzy mają chcą mieć więcej pewności, na początku drogi lepiej zacząć spot trading przed przejściem do CFD.
Handel kontraktami CFD na Forex
Kontakty CFD w tym przypadku reprezentują alternatywne metody handlu parami walutowymi Forex (pisaliśmy m.in. Forex dla początkujących oraz Giełda forex). Kwotowanie na tym rynku składa się z 2 walut – bazowej i kwotowanej. Para walutowa może stanowić odbicie siły jednej gospodarki względem drugiej, a kurs wymiany stanowi funkcję związku między dwiema gospodarkami. Zanim inwestor zacznie handel na kontraktach CFD, powinien spróbować zrozumieć oraz rozważyć różne polityczne, techniczne i gospodarcze wydarzenia, które mają największy wpływ na każdą walutę.
Forex a kontrakty CFD na Forex
Standardowy handel Forex oraz handel kontraktami CFD na Forex to nie to samo. Podstawą handlu na Forex z jednej strony jest wymiana konkretnej kwoty jednej waluty na inną. Przykładowo, jeśli inwestor zamierza kupić GBS/USD, osiągnie zysk, jeżeli funt urośnie względem dolara amerykańskiego.
Ale z drugiej strony handel na kontraktach CFD umożliwia realizowanie handlu z dźwignią na pary walutowe, poprzez spekulowanie ruchami instrumentu bazowego. Zamiast rozliczać konkretną kwotę waluty bazowej, kontrakty CFD rozliczane są gotówkowo i bazują na różnicy między cenami otwarcia, a zamknięcia pary walut.
Jedną z najważniejszych cech handlu kontraktami CFD jest to, że poprzez użycie dźwigni finansowej, można zwiększyć wielkość handlu przy jednoczesnym poświęceniu na to stosunkowo niewysokiej sumy kapitału. Trzeba brać pod uwagę to, że zwiększenie ekspozycji podnosi potencjalny zysk, ale również potencjalną stratę.
Jaka jest różnica między kontraktem futures a CFD?
Na Forex parami można handlować na wiele różnych sposobów. Dwa z nich to kontrakty futures i CFD. Warto wiedzieć, jakie są różnice między nimi.
Kontrakty futures:
- handluje się nimi zwykle na giełdach,
- niektóre z nich mają datę wygaśnięcia,
- są rozliczane dla dłuższych okresów,
- na tym rynku broker działa jako pośrednik, a nie kontrahent.
Kontrakty CFD:
- nie mają daty wygaśnięcia i można je zamknąć w dowolnie wybranym momencie,
- to krótkoterminowe produkty spekulacyjne,
- w transakcjach tych kontraktów wystawca działa jako kontrahent.
Korzyści oraz ryzyko związane z handlem kontraktami CFD na Forex
Korzyści, jeśli chodzi o handel kontraktami CFD na Forex to przede wszystkim:
- Duża płynność – rynek jest niezwykle płynny, ponieważ funkcjonuje 24 godziny na dobę w ciągu tygodnia, oprócz weekendów,
- Globalność – rynek Forex to dużym rynkiem, a jego średnie obroty wynoszą 6,6 bilion dolarów,
- Dostępność oraz łatwość obsługi.
Handel na kontraktach CFD – indeksy, towary, metale
Indeksy oferują różne portfolio akcji, należących do najlepszych spółek i cechują się dużą dywersyfikacją. Mogą podążać za kondycją określonych gospodarek i są pod wpływem kierunku stóp procentowych, sile walut oraz danych dotyczących zatrudniania.
Dostępny jest również handel kontraktami CFD na towarach. Dzielą się one na rolne, czyli produkty miękkie/uprawne i energetyczne, czyli twarde/wydobywane. Przykładem towarów może być cukier, kawa czy pszenica.
Z kolei handel na kontraktach CFD na metale pozwala inwestorowi na dołączenie na tego fascynującego rynku, bez konieczności posiadania produktu fizycznego. Złoto oraz one metale szlachetne są uważane za bezpieczną przystań i często stosowane jako zabezpieczenie w niepewnych czasach (pisaliśmy m.in. Złoto inwestycyjne oraz Inwestowanie w złoto).
Ryzyko handlu na Forex kontraktami CFD
Pomimo tego, że rynek Forex jest wielowymiarowy i związany jest z wieloma korzyściami, może przynieść również ryzyko, którego handlowcy powinni mieć świadomość. Poniżej kilka czynników, które powinny być brane pod uwagę w trakcie handlu na Forex:
- wysoka zmienność – na tym rynku istnieją bardzo zmienne kursy walut a to oznacza, że ceny par Forex mogą się zmieniać się w stosunkowo niespójny sposób w bardzo krótkich okresach czasu. Dlatego też mogą być nieprzewidywalne,
- mało przewidywalne rynki walutowe – na rynek mają wpływ różne czynniki, także decyzje polityczne, sprawy społeczno-gospodarcze, itd., dlatego też przewidywanie rynków walutowych czasem może być naprawdę trudne,
- mało doświadczeni handlowcy – tak jak w przypadku każdego innego rynku, brał edukacji, a także niedoświadczenie i wiedzy może generować straty; dlatego też zaleca się, aby inwestorzy wciąż się edukowali oraz byli świadomi rynku i jego funkcjonowania.
Handel kontraktami CFD jest nierozerwalnie związany z ryzykiem, jednak inwestorzy mogą nauczyć się nim odpowiednio zarządzać.
Handel na kontraktach CFD – zarządzanie ryzykiem
Kontrakty CFD z dźwignią finansową, tak jak każdy inny produkt pochodny, są bardziej ryzykowne niż właściwy handel instrumentem bazowym, przez wzgląd na zwiększoną ekspozycję. Aby mądrze zarządzać ryzykiem, warto korzystać ze specjalnych narzędzi do tego przeznaczonych, które są w stanie pomóc traderowi w przejęciu kontroli nad transakcjami oraz zarządzać ryzykiem (pisaliśmy m.in. Trading online).
Może to być przykładowo – „zamknij z zyskiem”, aby zamknąć konkretną transakcję, kiedy osiąganie ona określony poziom zysku czy „zamknij ze stratą”, aby ograniczyć ryzyko do danej wartości. Ponadto, inwestorzy mogą spróbować obliczyć potencjalny zysk oraz stratę, poprzez specjalne współczynniki.
Pisaliśmy niedawno również: Ile można zarobić na akcjach
Warto pamiętać, że chociaż narzędzia do zarządzania zyskiem mogą pomóc z ograniczeniu szansy na uzyskanie straty, to nic nie jest zagwarantowane. Z tego względu decydując się na handel kontraktami CFD, należy przeznaczyć na niego dokładnie tyle, ile w najgorszym wypadku można stracić.
Handel kontraktami CFD – ryzyko
Należy mieć świadomość, że handel na kontraktach CFD uważa się za mocno ryzykowny. Na stronach internetowych brokerzy zamieszczają informacje na temat tego, ile procent rachunków ponosi stratę w obrębie kontraktów CFD. Warto także przeanalizować koszty transakcyjne przed jej zawarciem, biorąc pod uwagę punkty SWAP.
Inwestowanie w kontrakty CFD, a raczej przy ich pomocy związane jest z wysokim ryzykiem, a pomimo tego dużo zależy od postawy tradera. Jeżeli jest to osoba, która ma duże doświadczenie na rynkach finansowych, to jest w stanie przewidzieć skutki swoich działań, a także wyczuć tendencje spadkowe i wzrostowe własnych aktywów. Taka osoba jest w stanie szybko zareagować, aby ograniczyć straty. Inwestor początkujący może mieć jednak problemy z tym, żeby odnaleźć się w tematyce kontraktów CFD.
W szczególności należy pamiętać o depozycie, gdyż jeżeli będzie on zbyt niski, a trader nieodpowiednio oceni ryzyko, to straci kapitał, a może być nawet na minusie. Ryzyko związane z kontraktami CFD uzależnione jest od doświadczenia inwestora i dźwigni finansowej.
Handel kontraktami CFD – zarabianie na wzrostach i spadkach
Zaletą kontraktów CFD jest możliwość inwestowania zarówno w przypadku wzrostów, jak i spadków. Związane jest to z konstrukcją kontraktów CFD. CFD dokładnie polega na zarabianiu albo pokrywaniu różnic kursowych. Dla usługodawcy platformy forex kierunek, jaki obierze inwestor nie ma znaczenia. Klient może zawierać pozycje, obstawiając wzrosty albo spadki określonego instrumentu.
Jak zarabiać na spadkach przy pomocy kontraktów CFD?
O tym, że inwestowanie w CFD na spadki jest bardzo proste świadczy fakt, że zakup na platformie handlowej znajduje się tuż obok przycisku sprzedaj. Konstrukcja samego instrumentu jest bardzo prosta, dlatego też jedyne, na czym musi skupić się inwestor to analiza, czy określony rynek będzie wzrastał czy spadał. Ważna jest też również właściwa kalkulacja ryzyka, która uzależniona jest od przyjętej przez inwestora strategii inwestycyjnej.
Handel kontraktami CFD – opłaty i koszty transakcyjne
Jest chodzi o tę kwestię, go koszty na rynku Forex są mocno zróżnicowane. Przede wszystkim uzależnione jest to od wybranego pośrednika Forex.
Standardowy koszt to spread
Jest to różnica pomiędzy ofertą kupna albo sprzedaży. Koszt ten może być znaczny na mało popularnych aktywach. Kiedy wybrany przez inwestora broker działa w modelu ECN, STP albo MTF, to poza spreadem trader musi wziąć pod uwagę jeszcze prowizje. W takiej sytuacji spread będzie niższy niż w przypadku typowego market makera, a prowizja nie będzie być wysoka. Jeśli chodzi o 1 lot dla najpopularniejszych par walutowych, prowizja oscyluje pomiędzy 1 a 10 USD. Wszystko uzależnione jest od wybranego usługodawcy Forex.
Pisaliśmy niedawno również: Inwestowanie w surowce
Jeśli chodzi o handel kontraktami CFD, to sam spread także będzie inny na różnych platformach i w przypadku pary EUR/USD może wahać się od 0 punktów do 3 pipsów. Jednak istnieje jeden koszt, który dla większości inwestorów nie ma szczególnego znaczenia.
SWAP – koszt przetrzymania pozycji na następną sesję
Chodzi przede wszystkim o przetrzymanie pozycji poza jedną sesję giełdową. To koszt mniejszy, niż cena spreadu czy prowizji. W przypadku inwestorów krótkoterminowych, koszt ten może zostać pominięty w tych kalkulacjach. Problem zaczyna się w momencie, gdy trader będzie chciał utrzymać pozycję, np. kilka miesięcy. W takiej sytuacji koszt przetrzymania pozycji będzie dla niego znacznym kosztem i może nawet decydować o opłacalności całej inwestycji. W pewnych przypadkach może okazać się, że SWAP będzie dodatkowym zyskiem inwestora, a to wszystko uzależnione jest od różnicy w oprocentowaniu określonych aktywów.
Czy CFD to Forex i czy można tam zarobić?
Wiele osób utożsamia CFD z rynkiem walutowym Forex, twierdząc również, że to miejsce do spekulacji i zwykły człowiek może jedynie tak stracić pieniądze. Jednak Forex to miejsce, gdzie po prostu wymienia się waluty. Tradingiem tam znajdują się gracze instytucjonalni, rządy, banki, korporacje, ale również detaliści. Na rynku Forex działają oszuści, którzy wyłudzają pieniądze od osób początkujących, dlatego też należy uważać.
Inwestor, który straci tam wszystkie swoje oszczędności, na pewno nie będzie miał dobrej opinii, jeśli chodzi o trading Forex. Jednak zarabianie na Forex jest jak najbardziej możliwe. Można zaryzykować stwierdzenie, że nawet osoba, która trzyma na koncie obcą walutę, aby we właściwej chwili ją sprzedać, w pewnym sensie uczestniczy w rynku Forex, ponieważ wpływa na niego, poprzez operowania swoimi zagranicznymi środkami finansowymi. Forex to nie to samo, co CFD. To rodzaj instrumentu, który używany jest na tym rynku i nie tylko.
Handel kontraktami CFD – zalety
Kontrakty CFD należą do najbardziej popularnych instrumentów na pozagiełdowym rynku. Mają wiele zalet, które powodują, że znajdują się w kręgu zainteresowań wielu inwestorów.
Lewarowanie
Główną zaletą jeśli chodzi o inwestowanie w kontrakty CFD jest lewarowanie, czyli stosowanie dźwigni finansowej. Ten mechanizm umożliwia traderom większą ilością kapitału niż w rzeczywistości on posiada. Zależnie od wysokości dźwigni finansowej, może zawierać transakcje, które mają wartość nawet kilkadziesiąt razy większą niż wartość zdeponowanych środków. Ma to nie tylko zalety, ale również wady. Przy używaniu dźwigni finansowej, w sytuacji podjęcia nieodpowiedniej decyzji inwestycyjnej, trader ponosi większą stratę. Dlatego też początkujący inwestorzy stosują niewielką dźwignię.
Duża dostępność
Zaletą kontraktów CFD jest również łatwy dostęp. Aktualnie większość brokerów posiada je w swojej ofercie. Aby w nie inwestować, wystarczy założyć u jednego rachunek. Założenie go trwa kilka chwil i można to zrobić całkowicie przez internet. Ponadto, zwykle jest bezpłatne i inwestor nie potrzebuje dużego depozytu.
Handel kontraktami CFD – wady
Handel na kontraktach CFD ma również swoje wady. Z jakimi negatywnymi stronami muszą liczyć się inwestorzy?
Wysokie ryzyko inwestycyjne
Inwestycje w kontrakty CFD związane są z podwyższonym ryzykiem utraty środków. Powodem jest dźwignia finansowa. Zazwyczaj straty inwestorów notowane są na ponad 70% rachunków. Każdy inwestor zanim rozpocznie handel kontraktami CFD, powinien mieć na to uwadze.
Naliczanie SWAP
Poza wysokim ryzykiem, wadą inwestycji w kontrakty CFD są opłaty, związane z przetrzymywaniem pozycji. Przy wielu parach walutowych brokerzy naliczają tzw. SWAP. W przypadku, gdy jest ujemny trader może na nim sporo stracić. Trzeba jednak wspomnieć, że kiedy jest dodatni, to trader może na nim wiele zyskać. Zatem zanim dokona transakcji, powinien dokładnie przeliczyć punkty swapowe i sprawdzić, w jaki sposób będą one wpływać na końcowy wynik transakcji.
Czym różnią się kontrakty CFD od ETF?
Istnieją duże różnice między CFD a ETF zwłaszcza, jeśli chodzi o ryzyko inwestycyjne. Chodzi o to, że handel CFD to efektywny handel spekulacyjny, który oparty jest na trendach rynkowych oraz poglądach tradera. Z kolei ETF to aktywo, które posiada udziały w wieku spółkach, w które trader może zainwestować.
Niektóre ETF-y mogą być za bardzo przeinwestowane w jedną spółkę, co może prowadzić do potencjalnie skrajnych ruchów wartości portfela inwestora. Ale możliwość inwestowania w w wiele spółek oznacza, że inwestor ma odpowiednio zdywersyfikowany portfel i ma większe szanse na to, aby osiągnąć zwrot.
Porównując ETF z kontraktami CFD, te drugie dają traderowi możliwość kontrolowania firm, w które inwestuje, opierając się o jego preferencje. To pozwoli na podążanie za indeksem giełdowym, odróżniając od automatycznego procesu. W tym przypadku zaletą jest to, że inwestor ma większą kontrolę nad tym, co według niego da mu największy zwrot, bez względu na to, czy rzeczywiście tak jest.
Czy warto handlować kontraktami CFD?
Handel na kontraktach CFD niesie ze sobą wiele pozytywów w porównaniu ze standardowym handlem. Pośród tych korzyści inwestor ma dużo szerszy wybór aktywów finansowych, któremu też towarzyszy mocno zróżnicowany wybór wysokiej jakości i przyjaznych dla użytkownika platform handlowych. Warto poznać inne zalety, z jakimi wiąże się zarabianie na CFD.
Wyższa dźwignia finansowa, niż w przypadku tradycyjnego handlu
Przy kontraktach CFD dostępna dźwignia jest od 2:1 do dźwigni maksymalnej 30:1. To daje możliwość traderowi na zmaksymalizowanie swoich zysków z transakcji CFD z możliwie najmniejszego kapitału.
Brak ograniczeń, które dotyczą sprzedaży krótkiej
Niektóre standardowe rynki handlowe dokonują ograniczenia krótkiej sprzedaży z etycznych względów, jednak kontrakty CFD można skracać w dowolnie wybranym momencie. To daje szansę na spekulacje zarówno na dobrych, jak i złych informacjach. Tak się dzieje, gdyż inwestor CFD fizycznie nigdy nie staje się właścicielem aktywów bazowych.
Dostęp do profesjonalnych platform
W większości brokerzy CFD zapewniają najlepsze platformy CFD dla traderów. Pozwalają one handlowcom na wprowadzanie tych samych typów zleceń, co najzwyklejsi maklerzy giełdowi, np. zlecenia także profit czy stop loss.
Tego typu oprogramowanie zapewnia także szeroką gamę wykresów oraz wiadomości prasowych, aby zapewnić traderom pełne informacje na temat czynników technicznych oraz fundamentalnych.
Różna gama dostępnych aktywów finansowych
Dostępne jest wciąż rosnące spektrum aktywów finansowych, które są udostępniane przez brokerów CFD. Jednak nie dotyczy ono wyłącznie towarów albo akcji. Aktualnie można handlować kontraktami na Forex, indeksami, a nawet możliwe jest dokonywanie transakcji na nowo powstałych kryptowalutach.
Pośrednia własność
To jedna z głównych zalet handlu kontraktami CFD – nie trzeba być właścicielem aktywów basowych. Może się to nie wydawać zbyt ważne, jeśli inwestor handluje tylko akcjami, ponieważ zazwyczaj certyfikaty akcji są przechowywane na koncie handlu akcjami w formie cyfrowej i nie wymagają żadnego wysiłku ze strony inwestora, aby je zakupić albo sprzedać.
Ma to znaczenie w szczególności w przypadku handlu parami walutowymi albo towarami, takimi jak ropa naftowa. Aby zakupić ropę bezpośrednio, należy mieć transport dla baryłek ropy naftowej, a także obiekty magazynowe.
Najlepsze platformy transakcyjnej CFD
Szukając właściwe platformy CFD, warto zwrócić uwagę na renomowanych brokerów CFD, którzy oferują najniższe spready. Którzy brokerzy są najlepsi?
AvaTrade
Użytkownicy tego brokera mają dostęp do ponad 200 aktywów CFD, np. kryptowaluty, pary walutowe czy towary oraz akcje firm (pisaliśmy m.in. Akcje i obligacje oraz Inwestowanie w akcje i obligacje i Jak inwestować w akcje). Dostępne dźwignia zawsze wynosi 30:1 na europejskich rynkach, w tym również w Polsce. Broker ten oferuje takie platformy jak Meta Trader 4 i Meta Trader 5. Daje również dostęp do konta demonstracyjnego na wirtualne pieniądze, dzięki czemu można zrozumieć system i rynki.
Broker wymaga minimalny depozyt, który ma wysokość 100 bazowej waluty – w Polsce będzie to 100 PLN. Aby w pełni korzystać z serwisów, które oferowane są przez tego brokera, najlepiej wpłacić od 1000 do 2000 waluty bazowej. AvaTrader regulowany jest przez Central Bank Ireland w Irlandii.
Plus500
Handel kontraktami CFD może być wykonywany przy pomocy brokera Plus500. Usługodawca ten daje inwestorom dostęp do wielu tysięcy kontraktów CFD na akcje, Forex, towary, fundusze ETF, indeksy, opcje, itp. W tym przypadku maksymalna dźwignia finansowa również wynosi 30:1. Broker ten udostępnia własną platformę inwestycyjną dla użytkowników.
Oferuje również możliwość skorzystania z konta demo. Plus500 pozwala użytkownikom na zdeponowanie jedynie 100 euro, aby zacząć handel na kontraktach CFD. Broker jest regulowany jest w pełni przez FCA.
eToro
Broker eToro oferuje więcej kontraktów CFD na akcje niż Plus500, jednak nie tak dużo jeśli chodzi o Forex czy indeksy. To jednak specjalista w obszarze kontraktów CFD na kryptowaluty. Także w tym przypadku maksymalna dźwignia finansowa wynosi 30:1. eToro posiada własną platformę inwestycyjną. Broker daje możliwość sprawdzenia funkcji platformy CFD na koncie demonstracyjnym. Jeśli chodzi o minimalny depozyt, to wpłata na eToro musi wynosić 200 USD. Broker ten regulowany jest przez FCA oraz Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i giełd.
Warto wiedzieć, że nie jest możliwe opanowanie handlu na kontraktach CFD w ciągu jednego dnia. Aby rozwinąć swoje umiejętności oraz zdobyć doświadczenie, warto korzystać z konta demonstracyjnego.
Konto demo a kontrakty CFD
Większość pośredników, którzy handlują kontraktami CFD umożliwia osobom początkującym na tworzenie konta demo na konkretny okres (pisaliśmy m.in. Forex demo). W ramach takiego konta demonstracyjnego inwestor będzie mógł dokonywać transakcji na rynku przy pomocy wirtualnych pieniędzy. Dzięki temu można poznać działanie rynków, którymi klient jest zainteresowany. Dzięki koncie demo inwestor może zapoznać się z typami zleceń, które może złożyć na rynku.
Aplikacje do handlu kontraktami CFD
Dla osób, których interesuje handel kontraktami CFD w podróży, dokonywanie i monitorowanie pozycji na wszelkiego typu kontaktach CFD, dobrym rozwiązaniem może być korzystanie z aplikacji mobilnych. Poniżej przedstawione zostały, które są godne uwagi.
AvaTradeGo
Ta aplikacja kompatybilna jest z urządzeniami, które wyposażone są z w system Android i iOS. Daje traderom dostęp do 250 instrumentów CFD, a tym w szczególności par Forex, indeksów, akcji, itp. Aplikacja wyposażona jest w nowoczesną technologię, która umożliwia wygodne monitorowanie rynków w rzeczywistym czasie, jak również trendów społecznych pośród społeczności inwestorów CFD.
Plus500
Aplikacja także dostępna jest na urządzenia z systemem iOS i Android. Pozwala na handel na kontraktach CFD i używanie dźwigni finansowej na wszystko – akcje, Forex, itp. Aplikacja Plus500 ma darmowe nieograniczone konto demo, wraz z możliwością ćwiczenia strategii handlu CFD przy użyciu pieniędzy wirtualnych. Ponadto, oferuje także całodobową obsługę klientów oraz funkcjonalność w wielu różnych językach.
eToro
Na tej platformie dostępnych jest ponad 2000 różnych instrumentów CFD – na akcje, kryptowaluty, indeksy i nie tylko. Za pośrednictwem aplikacji eToro można handlować akcjami CFD i nie płacić prowizji od wszystkich transakcji. Aplikacja pozwala także na monitorowanie społecznościowej aktywności w eToro, aby być na bieżąco z trendami oraz analizami oraz analizami czasie rzeczywistym.
Handel kontraktami CFD – co może spowodować utratę kapitału?
Oczywiście do handlu kontraktami CFD najlepiej podchodzić w sposób pozytywny i zwrócić uwagę na korzyść, jakie może przynieść portfelowi inwestycyjnemu. Jednak warto również wziąć pod uwagę potencjalne ryzyko dla kapitału inwestora:
- Wybór nieuregulowanego brokera – zbyt wiele osób początkujących popełnia błąd, wybierając nieodpowiednich brokerów i wpłacając pieniądze do depozytu. Zanim inwestor to zrobić, chcąc rozpocząć zarabianie na kontraktach CFD, powinien dowiedzieć się opinii, dotyczących wybranego brokera,
- Nieoczekiwane zmiany na rynku – nawet najlepszych traderów CFD mogą skórkach na rynku nagłe wahania. Biorąc pod uwagę cechy rynku w rzeczywistym czasie, zmiany gospodarcze oraz polityczne mogą bardzo szybko doprowadzić do negatywnych efektów dla wartości bazowych aktywów oraz późniejszych kontraktów,
- Mało płynne kontrakty terminowe – w przypadku mniej jasnych i klarownych rynków, na których mniej jest realizowanych traderów, kontrakty otwarte mogą się stać niepłynne. Pośrednicy udostępniający platformy CFD, mogą pobierać dodatkowe depozyty zabezpieczające, a nawet zamykać kontrakty po dużo niższych cenach. Niepłynne kontrakty to takie, które nie są w centrum zainteresowania i najlepiej ich unikać.
Handel kontraktami CFD choć obarczony jest stosunkowo wysokim ryzykiem, to jednak cieszy się sporą popularnością wśród inwestorów. Polecany jest jednak osobom bardziej doświadczonym, którzy mają wiedzę na ten temat. Wcześniej zawsze warto sprawdzić swoje umiejętności na koncie demo, co możliwe jest za darmo.
