Trading forex – jak zacząć inwestować i czy to ryzykowne?

Trading forex dla osób początkujących może wydawać się trudnym zajęciem. Spowodowane jest to głównie mało realistycznymi oczekiwaniami, które mają osoby zaczynające przygodę z tradingiem. Handel walutami to nie sposób na szybkie wzbogacenie się, a stopniowe zwiększanie zysków. Od czego zacząć inwestowanie forex i co warto wiedzieć na ten temat?

Trading forex – co to dokładnie jest?

Forex, nazywany również rynkiem walutowym (międzynarodowy rynek wymiany walut) to miejsce, gdzie dokonuje się transakcji na walutach. Najprościej można wytłumaczyć to w ten sposób, że jest to transakcja wymiany walutowej. Przykładem może być wymiana lokalnej waluty na inną, ze względu na wyjazd wakacyjny. 

Ważna jest wiedza na temat tego, jaką strukturę ma giełda forex, gdyż wspólne działanie wszystkich uczestników tworzy rynek forex. Waluty handlowanie są w parach, a zmiany par walutowych to miara zmian wartości jednej waluty, względem drugiej. Przykładowo para walutowa EUR/USD mierzy wartość euro względem dolara amerykańskiego.

Kiedy wartość pary idzie w górę to oznacza, że wartość euro wzrosła w stosunku do dolara. W przypadku, kiedy wartość pary maleje to oznacza, że wartość dolara wzrosła albo wartość euro spadła. Handel forex czy handel CFD powoduje, że gracze mogą czerpać zyski ze zmian par walutowych (pisaliśmy również m.in. Jak grać na giełdzie).

Trading na rynku forex – jakimi walutami można handlować?

Pary walutowe na rynku forex podzielone są na trzy grupy: główne, drugorzędne oraz egzotyczne. Główne pary walutowe składają się z:

• EUR – euro,
• USD – dolar amerykański,
• GBP – funt brytyjski,
• JPY – japoński jen,
• CHF – frank szwajcarski,
• AUD – dolar australijski,
• CAD – dolar kanadyjski,
• NZD – dolar nowozelandzki.

Decydując się na inwestowanie na forex, należy wiedzieć, że główna para walutowa to taka, która ma jedną z tych walut sparowaną z dolarem amerykańskim, np. EUR USD. Drugorzędne pary forex złożone są z głównych walut, które nie obejmują dolara, np. AUD NZD. Natomiast waluty egzotyczne to waluty dowolne, które nie zostały wymienione, np. korona norweska lub dolar hongkoński.

W trakcie nauki na temat tradingu online, wiele osób początkujących skupia się przede wszystkim na głównych parach walutowych, przez wzgląd na ich dzienną zmienność oraz małe spready. Dostępnych jest jednak wiele innych opcji, np. egzotyczne pary walutowe czy obrót kontraktami CFD na akcje.

Tylko od inwestora zależy, iloma rynkami pod względu okazji spekulacji jest zainteresowany, jednak nie należy ograniczać się jedynie do jednego rynku czy instrumentu. Warto dywersyfikować swój portfel inwestycyjny, czyli inwestować w różne instrumenty, ponieważ zmniejsza to ryzyko inwestycyjne.

Czym są kontrakty CFD na forex?

Trading na rynku forex związany jest z kontraktami CFD i każdy początkujący inwestor w pewnym momencie trafi na to pojęcie. Istnieją dwa sposoby, określające handel na forex: przez kontrakty CFD albo rynek Spot. Ten drugi sposób polega na kupnie oraz sprzedaży rzeczywistej waluty. Z kolei termin kontrakty CFD oznacza kontrakt na różnicę i to kontrakt, który wykorzystywany jest do odwzorowywania zmian cen instrumentów finansowych.

Jeżeli chodzi o rynek walutowy forex to oznacza, że zamiast kupować i sprzedawać duże ilości walut, inwestor może czerpać zyski ze zmian cen, bez posiadania samego instrumentu finansowego. W ramach handlu CFD dostępne są również kontrakty na akcje, obligacje, indeksy, kryptowaluty i towary.

Rynek walutowy forex – najważniejsze terminy

Zanim inwestor podejmie trading online, powinien zapoznać się z podstawowymi pojęciami, które występują na rynku forex, aby lepiej zrozumieć jego składowe oraz mechanizm funkcjonowania. Poniżej kilka kluczowych pojęć, które związane są z tradingiem forex i z pewnością każdy trader będzie miał z nimi styczność:

• Pip – jest to podstawowa jednostka w cenie par walutowych albo 0,0001 podanej ceny,
• Spread – to różnica pomiędzy ceną bid a ask pary walutowej. W przypadku najpopularniejszych par walutowych, zazwyczaj spread jest niski, czasem wynosi nawet mniej, niż 1 pip. Spread par walutowych, które nie są popularne, zwykle jest wysoki,

• Margin – są to środki, które znajdują się na rachunku tradera,
• Dźwignia finansowa – to kapitał, który dostarczony jest przez brokera w celu zwiększenia wielkości pozycji, które otwierane są przez tradera (czytaj także: Kim jest broker giełdowy),
• Pozycja długa – jest to pozycja, którą inwestor otwiera z oczekiwaniem, że cena będzie wzrastać, zatem liczy na zysk po wzroście ceny określonego aktywa. Z kolei w przypadku, kiedy cena zacznie spadać, inwestycja tradera odnotuje stratę,

• Pozycja krótka – w tradingu online to przeciwieństwo pozycji długiej. Inwestor otwiera ją wtedy, kiedy uważa, że cena określonego aktywa będzie spadać. W takiej sytuacji razem ze spadkiem ceny, zyski tradera rosną, a wraz ze wzrostem ceny, inwestor traci,
• Cena bid – cena sprzedaży pary walutowej,
• Cena ask – cena zakupu pary walutowej,
• Lot – wielkość transakcji na rynku,

• Swap/punkty swapowe – naliczane są one jako dodatkowy koszt zawarcia pozycji w chwili, kiedy inwestor zostawi ją otwartą przez noc. Wartość punktów swap różni się zależnie od rynku, na którym trader ma otwarte pozycje oraz od tego, czy pozycja otwarta jest krótka, czy długa,
• Stop loss – jest to zabezpieczające zlecenie, które określa poziom maksymalnej straty. Jeżeli cena do tego punktu dobije, pozycja inwestora zostanie automatycznie zamknięta, dzięki czemu nie poniesie on większej straty,

• Take profit – to z kolei zlecenie zabezpieczające, które określa poziom zysku, jaki trader chce osiągnąć. Jeżeli cena określonego aktywa dobije do tego poziomu, transakcja tradera automatycznie zostanie zamknięta, zapewniając zysk na jego koncie (pisaliśmy m.in. Bezpieczne inwestowanie na giełdzie).

Trading na rynku forex – jak zacząć inwestować?

Aby rozpocząć trading forex, inwestor musi nauczyć się podstaw oraz przetestować własne umiejętności, poprzez otwarcie rachunku demonstracyjnego. Umożliwia on poznanie narzędzi i funkcjonowania określonej platformy, bez konieczności ryzykowania prawdziwych środków pieniężnych.

Kim jest trader? Trader to osoba lub firma zajmująca się handlem instrumentami finansowymi na rynkach finansowych w celu osiągnięcia zysków. Traderzy analizują rynki, podejmują decyzje inwestycyjne i wykonują transakcje kupna i sprzedaży w celu osiągnięcia zysków. Traderzy mogą działać jako niezależni inwestorzy, pracować dla firm inwestycyjnych lub instytucji finansowych, takich jak banki i fundusze inwestycyjne.

Na takich kontach można również poszerzyć swoją wiedzę, dzięki sekcji edukacyjnej. Teoria w przypadku tradingu forex jest tak samo ważna, jak praktyka (pisaliśmy niedawno również: Jak zacząć grać na giełdzie).

Sesje handlowe

Giełda forex otwarta jest dla traderów przez całą dobę, 5 dni w tygodniu – od poniedziałku do piątku. Każdy dzień handlowy podzielony jest na 3 podstawowe sesje:

• Europejską,
• Amerykańską,
• Azjatycką.

Londyn, Nowy Jork oraz Tokio to 3 największe centrale finansowe na świecie, w których znajduje się najwięcej wpływowych instytucji finansowych. Dlatego też te 3 miasta wyznaczają chwilę otwarcia oraz zamknięcia danej sesji każdego dnia na giełdzie forex.

Różne pary walutowe odznaczać się będą zmienną płynnością, zależnie od rozpoczęcia albo zakończenia określonej sesji. Przykładowo para AUD/USD będzie bardziej aktywna w trakcie otwarcia azjatyckiej sesji, a para EUR/PLN wykaże się zwiększoną zmiennością w trakcie otwarcia europejskiej sesji. Handel na forex odbywa się dokładnie od godziny 23 w niedzielę do 22 w piątek, zgodnie z czasem polskim.

Jak zarządzać ryzykiem w trakcie handlu na forex?

Przed dokonaniem jakiekolwiek transakcji, warto nauczyć się właściwego zarządzania ryzykiem na forex. To pozwoli na zwiększenie zysków i ograniczenie ewentualnych strat.

Opanowanie swoich emocji

Dyscyplina oraz umiejętność zarządzania emocjami, pomoże traderowi zachować spokój w momencie bycia pod presją, dokonywać transakcji w odpowiednim czasie oraz wiedzieć, kiedy pozycje zamknąć. Poniżej kilka wskazówek, które pomogą podejmować jak najlepsze decyzje inwestycyjne:

• Zachowanie spokoju – handel na forex z pewnością jest ekscytujący, jednak jest to mocno stresująca praca. Na drodze tradera pojawi się wiele niepowodzeń, które będą go zniechęcać. Emocje mogą zmusić inwestora do zbyt wczesnego otwarcia pozycji albo zamknięcia jej zbyt późno. Podstawową przyczyną stresu u osób początkujących jest to, że niektóre transakcje na forex kończą się źle, bez względu na wszystko, ponieważ tak po prostu działa rynek,

• Poznanie własnej akceptacji ryzyka – każdy inwestor posiada inny poziom tolerancji na ryzyko, a to ma wpływ na wielkość szansy jakiej szukają, straty jakiej mogą doświadczyć oraz ich skutków psychologicznych. W celu opanowania stresu w trakcie handlu forex, ważne jest, aby wcześniej już znać swój poziom tolerancji ryzyka oraz wybrać strategie, wspierające go,

• Ustalenie realistycznych celów handlu – ważne, aby inwestor miał realne oczekiwania względem efektów, jakie chce osiągnąć, gdyż pomoże to w określeniu najlepszych momentów otwarcia oraz zamknięcia pozycji. Wielu nowych inwestorów na rynku forex ma nierealnie wysokie oczekiwaniami względem swoich potencjalnych zysków. To powoduje, że handlują w sposób bardzo agresywny, dużymi kwotami pieniężnymi oraz bez wcześniejszego przemyślenia swoich ruchów,

• Ustalenie wcześniej własnych limitów – zanim inwestor otworzy pozycję, powinien określić cenę, po której ją otworzy oraz zamknie. Ważne jest trzymanie się ustalonych limitów,
• Gotowość na najgorsze – trading forex nierozerwalnie związany jest ryzykiem inwestycyjnym. Chociaż może brzmieć to bardzo pesymistycznie, lepiej przygotować się na najgorsze, niż oczekiwać najlepszego.

Techniki zarządzania portfelem inwestycyjnym

W celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego, najlepiej zastosować wiele technik, które zostały opracowane i przetestowane przez wielu doświadczonych traderów:

• Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – skuteczny trading forex opiera się o odpowiednią dywersyfikację portfela. To oznacza, że inwestor powinien inwestować w różne rynki i instrumenty finansowe. Wówczas w przypadku spadku jednego aktywa, nie straci całego kapitału. Inwestowanie na giełdzie całego kapitału w jeden instrument jest bardzo ryzykowne i uważane za agresywny trading online,

• Mądre używanie dźwigni finansowej – kontrakty CFD na forex umożliwiają handel za pomocą depozytu albo dźwigni. Jednak zwłaszcza osoby początkujące powinny korzystać z niej w sposób mądry i stopniowo próbować jej działanie. To, że dostępna jest na określonej platformie tradingowej wysoka dźwignia nie oznacza, że trader musi z niej korzystać,

• Koncentrowanie się na długim terminie – na początku trading forex powinien polegać na zachowaniu kapitału – nie warto próbować go powiększać. Podstawowym celem jest ograniczenie ryzyka. Jedną z metod w celu osiągnięcia tego, jest skupienie się na pozycjach długoterminowych,

• Korzystanie ze zlecenia stop loss – to narzędzie, którego każdy trader używa w celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego. To poziom ceny, przy którym trader zamyka pozycję, która nie porusza się w kierunku dla niego korzystnym. Dzięki temu zapobiega powiększaniu się strat, na wypadku gdyby rynek dalej poruszał się w tym kierunku. Trader może również użyć zlecenia stop loss w celu zrealizowania

Jak znaleźć dobrego brokera?

Na rynku dostępnych jest wiele brokerów, którzy udostępniają platformy tradingowe i wybór wcale nie jest taki prosty. Poniżej kryteria, którymi należy się kierować, aby wybrać właściwego brokera forex.

Regulacje, jakim podlega broker

Rynek forex nie posiada centralnego regulatora. To jednak nie oznacza, że trader powinien wybrać brokera bez żadnych regulacji. Zaleca się wybór usługodawcy, który podlega regulatorowi odpowiedniemu dla danego państwa. Przykładowo w Wielkiej Brytanii jest to FCA, na Cyprze CySEC, SEC w USA.

Wybór regulowanego brokera, zapewni inwestorowi ochronę i zagwarantuje bezpieczeństwo korzystania z usług takiego dostawcy. Ważne jest również bezpieczeństwo środków, dlatego najlepiej wybrać usługodawcę, który wydziela środki użytkowników od swoich. Dzięki temu broker nie może wykorzystać depozytu klientów do swojej działalności finansowej.

Jakość oferowanych usług

Trading na rynku forex związany jest z korzystaniem z platformy inwestycyjnej, która oferowana jest przez usługodawców. Jeżeli trader będzie handlował przy pomocy systemu, który jest powolny i regularnie się zawiesza, może nie być w stanie wejść albo wyjść z pozycji po pożądanej przez niego cenie. 

Zatem platforma tradingowa, oferowana przez brokera, powinna charakteryzować się wysokim poziomem płynności, niskimi spreadami, a także możliwością realizacji zleceń po określonej cenie. Kolejnym elementem, który świadczy o jakości usług, są dostępne depozyty zabezpieczające oraz poziom dźwigni.

Koszty tradingu

Trading na rynku forex może być działalnością, która generuje dochód, dlatego też należy traktować swoje transakcje jako działaność biznesową. Zatem wybierając brokera, należy uwzględnić koszty handlu:

• Wysokość spreadów – zanim określoną transakcja stanie się rentowna, cena danej pary walutowej musi zmienić się o tyle, aby przekroczyć wysokość spreadu. Najlepiej znaleźć brokera, który oferuje niskie spready,
• Prowizje – najlepiej wybrać platformę tradingową, która oferowana jest przez brokera, niepobierającego prowizji,

• Minimalny depozyt – przy otwieraniu rachunku inwestycyjnego, wielu usługodawców wymaga, aby traderzy dokonali wpłaty minimalnego depozytu, dlatego klient powinien wybrać takiego brokera, który ma najniższe wymagania.

Produkty oferowane przez brokera

Wybierając brokera forex, klient musi mieć pewność, że będzie miał dostęp do szerokiej gamy par walutowych. Jednak warto przyjrzeć się także innym instrumentom, które oferowane są przez określonego brokera.

Klient powinien upewnić się, że jeżeli w przyszłości będzie chciał handlować akcjami, funduszami ETF, indeksami, itp., nie będzie miał szukać nowego brokera.

Dostępne narzędzia tradingowe

Jakość narzędzi handlowych, które oferowane są przez usługodawcę, może znacząco wpływać na doświadczenie tradera w handlu forex. Zazwyczaj dostępne narzędzia uzależnione są od wyboru określonej platformy inwestycyjnej. 

Dopasowanie brokera do stylu handlowania

Klient powinien przekonać się, czy usługodawca i wybrana platforma tradingowa, będzie pasować do jego stylu handlu na forex. Przykładowo strategia skalpowania forex związana jest z generowaniem dużej ilości niewysokich zysków, na niewielkich ruchach cen par walutowych. Wówczas klient powinien upewnić się, czy potencjalny usługodawca ma minimalną odległość pomiędzy ceną rynkową, a zlecenia take-profit i stop-loss.

Wsparcie oraz usługi edukacyjne

Potencjalny użytkownik powinien zwrócić uwagę na to, czy broker forex oferuje pakiet edukacyjny oraz wsparciem. Ciągle dokształcanie się jest konieczne dla rozwoju inwestora i pomaga mu  osiągnąć lepsze wyniki. Poza treściami edukacyjnymi, klient powinien zwrócić uwagę na dostępność pomocy technicznej, dzięki której będzie mógł uzyskać odpowiedzi na nurtujące pytania oraz rozwiązać ewentualne problemy.

Czym jest platforma tradingowa?

Jak wybrać dobrą platformę tradingową?

Wybierając brokera, trader będzie musiał wybrać odpowiednią platformę forex. Platforma tradingowa to główny element handlu forex i podstawowe narzędzie pracy. Najlepsza platforma forex będzie mieć znaczący wpływ na skuteczny handel na forex. Wybierając właściwą platformę, trader powinien zwrócić uwagę na to, aby platforma tradingowa posiadała następujące cechy:

• Niezawodność – wybrana platforma transakcyjna powinna być na tyle niezawodna, aby osiągnąć pożądane wyniki w handlu. Ważna jest również możliwość polegania na wiarygodności podawanych cen, jak najszybsza realizacja zleceń oraz szybkość przesyłania danych. To wszystko jest ważne zwłaszcza, kiedy inwestor planuje stosować krótkoterminowe strategie (pisaliśmy niedawno: Platforma inwestycyjna dla początkujących). Informacje powinny być dostępne w czasie rzeczywistym, a dana platforma forex musi być dostępna przez cały czas, kiedy jest możliwy handel na forex. To gwarantuje możliwość wykorzystania wszystkich okazji, jakie tylko się pojawią,

• Bezpieczeństwo – dane osobowe oraz fundusze inwestora powinny być chronione. Dobra platforma forex będzie posiadać rozwiązania, które zapewniają bezpieczeństwo informacji, jak również możliwość tworzenia kopii zapasowych wszelkich ważnych informacji na temat rachunku. Muszą również wydzielać środki traderów od własnych,

• Niezależnie zarządzenie rachunkiem – każda platforma forex powinna umożliwiać traderowi niezależne zarządzanie transakcjami oraz rachunkiem, bez potrzeby zwracania się do usługodawcy o podjęcie jakichkolwiek działań. Jest to gwarancja możliwości podjęcia działań, kiedy tylko rynek się ruszy, a także wykorzystywanie pojawiających się okazji,

• Analiza – czy wybrana platforma tradingowa posiada wbudowaną opcję analizy albo oferuje narzędzia przeznaczone do samodzielnego przeprowadzenia analizy fundamentalnej oraz technicznej? Wielu inwestorów dokonuje transakcji, biorąc pod uwagę wskaźniki techniczne i będą oni skuteczniej handlować, jeżeli będą mieć dostęp do tych informacji w ramach platformy forex, zamiast szukać ich gdzie indziej. Dobra platforma tradingowa powinna posiadać wykresy, które będą aktualizowane w czasie rzeczywistym, a także dostęp do aktualnych rynkowych danych oraz wiadomości,

• Funkcjonalność automatycznego handlu – jedną z zalet, jakie ma handel na forex, jest możliwość otwarcia pozycji oraz ustawienia automatycznego zlecenia stop loss i take profit, które pozwolą na zamknięcie pozycji. Zaawansowane platformy tradingowe powinny posiadać funkcjonalność, która służy do automatycznej realizacji strategii w imieniu inwestora po tym, jak dokona zdefiniowania parametrów tego typu strategii. Najlepsza platforma forex umożliwi taki poziom komfortu, a nie będzie wymagać od tradera monitorowania transakcji przez cały czas (pisaliśmy m.in. Inwestowanie na giełdzie).

6 najpopularniejszych strategii forex

Każdy skuteczny inwestor powinien mieć własną strategię inwestycyjną. Początkujący traderzy powinni zdecydować się na prostą oraz skuteczną strategię, która pozwoli na stwierdzenie, co działa a co nie w określonym przypadku. Jednak handel na forex odbywa się już od wiele lat, dzięki czemu do wyboru jest już wiele strategii, które zostały sprawdzone:

• Daytrading – w tym przypadku transakcje skupiają się na całodziennych trendach cenowych. Pozycje otwierane są na okres od jednego do czterech dni, ale zwykle skupiają się na głównych sesjach dla poszczególnych walut,
• Skalpowanie – jest to strategia tradingu online, polegająca na kupnie oraz sprzedaży pary walutowych w krótkich odstępach czasowych, które wynoszą zwykle od kilku sekund do kilku godzin. To praktyczna strategia, która związana jest z generowaniem dużej ilości małych zysków,

• Swing trading – to średnioterminowe podejście do handlu forex, które skupia się na większych ruchach, niż daytrading czy skalping. To oznacza, że trader może otworzyć pozycję i sprawdzić ją w czasie od kilku godziny albo dni, zamiast cały czas śledzić ją przy pomocy platformy tradingowej. Jest to dobra opcja dla osób, którzy zajmują się tradingiem poza godzinami swojej głównej pracy,

• Strategie hedgingowe – to technika zarządzania ryzykiem, w której inwestor może zrekompensować straty, poprzez otwieranie przeciwnych pozycji na rynku. Jeśli chodzi o trading forex, to można to zrobić przez otwarcie dwóch przeciwstawnych pozycji w tej samej parze walutowej albo otwierając pozycje przeciwne na 2 skorelowanych walutach,

• Strategia gridowania na rynku forex – w tej strategii wykorzystuje się zlecenia kupna typu stop oraz zlecenia sprzedaży typu stop, aby osiągnąć zyski z naturalnych zmian rynkowych. Te zlecenia za zazwyczaj składane w odstępach co 10 pips, a inwestor bardzo często ma możliwość automatyzowania tej strategii handlu,

• Strategia martyngałowa – to strategia handlu na forex, w której po każdym stratnym zagraniu, trader podwaja wielkość pozycji w następnej transakcji, aby odzyskać stracone środki, dzięki udanej strategii. Warto jednak wiedzieć, że jest to bardzo ryzykowna strategia i nie nadaje się dla osób początkujących.

Jak analizować rynek forex?

Dwie podstawowe analizy rynku forex to analiza techniczna i fundamentalna. Ta pierwsza oparta jest na wykresach i kieruje się 3 podstawowymi zasadami:

• Rynek dyskontuje wszystko – ta zasada zakłada, że czynniki fundamentalne nie wpływają na kształtowanie się rynku, ponieważ już wcześniej zostały wzięte pod uwagę, 
• Ceny podlegają trendom – to zasada, która zakłada, że cena zwykle porusza się w zgodzie z trendem. Daje prawdopodobieństwo ruchu ceny w kierunku już ukształtowanego trendu, niż jego odwrócenie,

• Historia lubi się powtarzać – po dokładnej analizie wykresów historycznych, można zauważyć, że pewne schematy się powtarzają. Według nich cena powtarza swój ruch w kolejnych okresach.

Z kolei analiza fundamentalna, na której często opierają inwestorzy trading forex, to przeciwieństwo analizy technicznej. Cała jej uwaga skupiona jest na wydarzeniach ze świata, danych makroekonomicznych, które pozwalają inwestorom na spekulacje nad zachowaniem się określonego rynku.

Pisaliśmy niedawno również: Gra na giełdzie

Większą uwagę traderzy skupiają na polityce monetarnej, która prowadzona jest przez banki centralne. Należą do nich w szczególności prognozy oraz publikacje stop procentowych, tzw. operacje otwartego rynku oraz interwencje.

Handel na forex – czy warto?

Istnieje wiele powodów, dla których ludzie decydują się na trading na foreign exchange. Wiele z nich związanych jest z możliwościami zarobkowymi, z jakimi wiąże się giełda forex. Inny to możliwość nauczenia się nowych umiejętności w wolnym czasie. Jakie zalety ma trading online i czy warto inwestować na giełdzie (pisaliśmy niedawno: Ile można zarobić na giełdzie)?

Forex to największy rynek finansowy na świecie

Ze względu na to, że rynek forex to największy oraz najbardziej aktywny rynek finansowy na świecie, jest również najbardziej płynnym rynkiem na świecie. To oznacza, że gracze mogą bardzo łatwo otworzyć pozycję, ale również łatwo ją zamknąć. Z kolei w przypadku najbardziej płynnych par walutowych, mogą to zrobić przy bardzo niskich kosztach. Rynek forex cechuje się również dużą zmiennością, dzięki czemu traderzy mają dużo możliwości zarobku.

Handlowanie przez całą dobę

Giełda forex nigdy nie śpi. Można handlować na niej 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku. Biorąc pod uwagę to, że forex to rynek globalny, zawsze jakaś część świata jest aktywna. W tych godzinach ich waluty mają tendencję do notowania wyższej zmienności.

Spekulacja na wzrost albo spadek cen

Jedna z najważniejszych zasad rynku Forex brzmi – kup nisko i sprzedaj wysoko. Dotyczy to w szczególności długoterminowych inwestycji, jak inwestowanie na giełdzie w akcje czy obligacje, opierające się na wzroście wartości aktywów. Na rynku forex inwestor może także sprzedawać wysoko oraz kupować nisko. Dzięki temu gracz ma możliwość czerpania zysków z trendów wzrostowych, jak i spadkowych. 

Rynek forex to niskie koszty handlu – wielkość transakcji

Inwestorzy mają możliwość otwarcia dużych pozycji na rynku forex, przy niskim depozycie. Istnieje także kilka kosztów dodatkowych – w większości przypadków rachunki transakcyjne forex mają niewielkie prowizje, opłaty za prowadzenie rachunku i za zlecenia. Jeżeli mają miejsce jakieś opłaty transakcyjne, są to zwykle marże własne, które dodawane są przez brokera do spreadu.

Łatwy dostęp

Do najważniejszych zalet, jakie przypisuje się rynkowi forex zalicza się to, że jest on jednym z największych rynków na świecie. Wiele innych rynków dostępnych jest za pośrednictwem straty platform inwestycyjnych, natomiast platformy tradingowe cały czas się rozwijają i usługodawcy prześcigają się w ich ulepszaniu.

Trading forex – wskazówki

Zaczynając przygodę z tradingiem, bardzo łatwo pogubić się w gąszczu informacji oraz porad. Początkujący inwestorzy ze wszystkich stron bombardowani są wieloma i informacjami, które nie do końca są dla nich zrozumiałe. Poniżej przedstawione jest kilka wskazówek, które mogą przydać się nie tylko osobom początkującym, ale także zaawansowanym.

Wybór właściwego brokera

Mając do wyboru tak wiele firm brokerskich, które na pierwszy rzut oka niewiele się od siebie różnią, nie jest takie łatwe. Trader powinien upewnić się, że usługodawca jest regulowany przez instytucje nadzoru finansowego. Najlepiej również sprawdzić, czy broker posiada gwarancje bankowe i oddziela środki użytkowników od własnych.

Istotna jest także kwestia możliwości prowadzenia konta złotym, a także ile par walutowych usługodawca posiada w swojej ofercie. Równie ważne jest dobre konto demo oraz niezawodna obsługa i wsparcie (pisaliśmy m.in. Konto maklerskie dla początkujących).

Opracowanie strategii

Decydując się na trading forex, inwestor powinien mieć swój plan dziania oraz odpowiednią strategię. Precyzyjne zaplanowanie metody postępowania, ograniczy ryzyko inwestycyjne. Warto również przemyśleć kilka kwestii i zastanowić się nad celem inwestowania na forex.

Korzystanie z konta demo 

Konto demonstracyjne to dobra opcja nie tylko dla początkujących traderów. Zaleca się, aby również osoby doświadczone korzystały z takiego konta, jeżeli zmieniają brokera. Wersja demo daje klientom wiele ważnych i przydatnych możliwości, pozwala na zdobycie doświadczenia oraz wiedzy bez ponoszenia strat finansowych.

Pisaliśmy niedawno również: Inwestowanie w ETF

Czas to pieniądz

W przypadku handlu forex czas to bardzo ważny czynnik. Inwestor powinien z góry oszacować, ile jest w stanie tygodniowo poświęcić na handel forex i się tego trzymać. Nie musi to być bardzo dużo, wiele zależy od planu działania, jednak pośpiech zdecydowanie nie jest wskazany.

Skupienie się na jednej parze walutowej

Oczywiście wybór pary walutowej zależy wyłącznie od inwestora. Jednak na początku nie zaleca się inwestowania w pary egzotyczne albo towarowe. Najlepiej zacząć od głównych, np. EUR/USD albo od jakiejś stabilnej waluty w parze z PLN.

Zaczynanie od niewielkich kwot

Początkujący inwestor powinien zaczynać trading online od małych kwot. Zasad ta tyczy się również eksperymentowania z nową parą walutową. Na większe pieniądze przyjdzie jeszcze czas. Warto być cierpliwym i nie rzucać się na głęboką wodę.

Zastosowanie zlecenie stop loss, czyli cięcia strat

Zlecenie stop loss pozwala określić cenę, po której określona pozycja zostanie zamknięta w przypadku obracania różnymi walutami. To zlecenie używane jest do zamknięcia pozycji po wcześniej określonej cenie w celu ograniczenia strat. Interesującą opcją jest również zlecenie take profit – dobrzy brokerzy pozwalają na domyślne ustalenie tych zleceń, co ułatwia o zarządzanie ryzykiem.

Zwrócenie uwagi na dźwignię finansową

W związku z wykorzystaniem lewara, inwestor powinien sobie zadać pytanie, jaka jest jego skłonność do ryzyka. Dźwignia finansowa daje wiele różnych możliwości, jednak trader musi uważać, żeby nie złapać się na obietnice łatwego zysku i jego pomnożenia z wykorzystaniem dźwigni. Osoby decydujące się na trading online, powinny na początku korzystać ze stosunkowo niskiej dźwigni, np. 1:20, a nie 1:100 i wyżej.

Prowadzenie dziennika i wykonywanie notatek

Inwestor powinien zapisywać wszystkie swoje przemyślenia, kroki, działania i błędy, aby w każdym momencie moc do nich wrócić. Ma to na celu brak powtórzenia nieprzemyślanych albo błędnych decyzji ponownie.

Kontrola nad emocjami

Gra na forex bywa naprawdę ekscytująca i to nie tylko na początku przygody. Opanowany trader, który jest w stanie kontrolować swoje emocje nawet w przypadku, gdy musi zmierzyć się z dużą stratą, ma o wiele większe szanse w przyszłości na zyskowne transakcje niż trader, który łatwo ulega emocjom, niezależnie czy są one pozytywne czy negatywne. Giełda forex nie jest miejscem dla osób o słabych nerwach i takich, które łatwo ulegają emocjom.

Co to jest compound trading?

Compound trading to rodzaj handlu akcjami lub innymi instrumentami finansowymi, w którym inwestorzy wykorzystują mechanizm „złożonych” transakcji, aby zwiększyć swoje zyski.

W compound trading, inwestorzy kupują akcje lub inne aktywa za pomocą pożyczonych środków, a następnie wykorzystują zyski z tych aktywów do dalszych inwestycji, aby zwiększyć swoje potencjalne zyski. W ten sposób, zyski są złożone, co oznacza, że inwestorzy korzystają z korzyści wynikających z efektu dźwigni finansowej, co może prowadzić do znacznie większych zysków (ale także ryzyka).

Jednym z popularnych przykładów compound tradingu jest trading Forex, w którym inwestorzy wykorzystują dźwignię finansową, aby zwiększyć swoje zyski. Jednak, ze względu na znaczne ryzyko związane z takim rodzajem handlu, w szczególności z dźwignią finansową, compound trading wymaga ostrożnego podejścia oraz wiedzy na temat ryzyka i strategii inwestycyjnych.

Jak założyć konto u brokera?

Zanim trader rozpocznie inwestowanie na giełdzie, musi założyć konto brokerskie. Proces ten jest bardzo prosty i przejście od rejestracji do otwarcia pierwszej pozycji, minie maksymalnie kilkanaście minut:

• Rejestracja – należy wejść na oficjalną stronę brokera i kliknąć przycisk rejestracja. Pojawi się formularz rejestracyjny, w którym należy uzupełnić takie pola, jak nazwa użytkownika, adres e-mail i hasło. Następnie można utworzyć rachunek. Broker wyśle użytkownikowi link aktywacyjny, w który będzie musiał kliknąć. Pojawi mu się platforma tradingowa, jednak w wersji demo. Inwestor może w tym miejscu wypróbować funkcje, jakie posiada platforma forex i zająć pierwsze pozycje na rynku,

• Skorzystanie z konta demo, czyli z symulacji tego, jak działają rzeczywiste rynki. Naśladuje ceny oraz zmianę kursów, jednak nie ma w nim ryzyka utraty środków. Ponadto rachunek inwestora zasilają fikcyjne pieniądze, które trader może przeznaczyć do próbnych inwestycji (pisaliśmy niedawno m.in. Symulator giełdy),

• Aktywacja konta – kiedy trader sprawdzi funkcje platformy w wersji demo i chce przejść do prawdziwego rynku forex, musi aktywować pełną wersję konta. Aby tego dokonać, inwestor musi wejść na swój profil i uzupełnić go danymi, takimi jak imię, nazwisko, PESEL, miejsce zamieszkania i data urodzenia. Aby rozpocząć trading forex, inwestor będzie musiał także zweryfikować te dane przy pomocy skanów dokumentu tożsamości. Szczegółowa weryfikacja wymagana jest przez organy nadzorujące brokera, więc nie należy się tego obawiać,

• Depozyt – aby rozpocząć inwestowanie na forex, konieczne będzie wpłacenie kapitału na rachunek inwestycyjny. Warto wiedzieć, że rachunek brokerski działa tylko w jednej walucie, jednak inwestorzy mogą dokonywać przelewów z innej, np. EUR. Wówczas dojdzie do automatycznej wymiany walut (pisaliśmy niedawno również: Jak inwestować na giełdzie),

• Handel – kiedy środki znajdą się na koncie, inwestor może rozpocząć handel na forex. Może to zrobić w taki sam sposób, jak robił to na koncie demo. Należy wybrać parę walutową, np. USD/PLN i kliknąć w nią. Wtedy inwestor przejdzie do nowej zakładki, w której sprawdzi najważniejsze informacje na temat pary, np. wskaźniki do analizy technicznej czy opinie innych użytkowników. Kiedy trader się z nimi zapozna, może kliknąć przycisk – działaj. Wówczas pojawi się okno, w którym ustali parametry pozycji. Potem może kupić waluty.

• Należy pamiętać, że przy handlu na dźwigni, liczy się również depozyt zabezpieczający. Jeżeli na rachunku inwestora będzie zbyt mało pieniędzy, platforma tradingowa automatycznie zamknie jego otwarte pozycje.

Trading forex może być zajęciem stałym, jak i dorywczym. Wiele zależy od podejścia osoby zainteresowanej, jej cech charakteru oraz zaangażowania. Niemniej jednak przed podjęciem inwestowania, należy zapoznać się z zasadami funkcjonowania rynku oraz poznać techniki, które pomogą w skutecznym inwestowaniu, a także ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego.

Poza tym dobry trader powinien uczyć się cały czas i poszerzać swoją wiedzę z zakresu finansów. Dzięki temu może liczyć na wysokie zyski i zminimalizowanie ryzyka.