MT4 i MT5 – która lepsza? [Porównanie]

MT4 i MT5 to skróty od najpopularniejszych platform inwestycyjnych. Narzędzia zostały docenione za porosty interfejs, ale także wiele przydatnych funkcji, z których chętnie korzystają zarówno osoby początkujące, jak i zaawansowani traderzy.

MT4 i MT5 – co to dokładnie jest?

MT4 to platforma MetaTrader 4, która została stworzona w 2005 roku przez firmę zajmującą się rozwojem oprogramowania MetaQuotes. Od tego momentu narzędzie stało się najpopularniejszą platformą handlową, przede wszystkim ze względu na swoją wielofunkcyjność, a także łatwość w użytkowaniu.

Z kolei MT5, czyli platforma MetaTrader 5 to jej ulepszona wersja, która pojawiła się w 2010 roku. Jednak nowa wersja nie zdobyła większej popularności, niż jej poprzedniczka.

Warto wiedzieć, że firma MetaQuotes Software Corp. opracowała pierwsze platformy inwestycyjne do handlu na rynku Forex, akcjami, kontraktami CFD oraz kontraktami terminowymi w 2000 i 2001 roku, jednak nie stały się one popularne wśród traderów. W 2003 roku pojawiła się platforma Meta Trader 3, która miała wiele funkcji i rozszerzony język programowania. Utrzymała się jednak tylko 3 lata.

Platforma MetaTrader 4

MT4 początkowo zaprojektowana została dla handlu detalicznego na rynku walutowym. Cechuje się przyjaznym interfejsem, mobilnością oraz funkcjonalnością. Jest intuicyjna, a także nie została przeładowana zbyt wieloma informacjami, przyciskami oraz panelami. Niektóre z funkcji powielone są w menu na pasku narzędzi, a także w menu, które można wywołać po naciśnięciu prawego przycisku myszy.

Czym cechuje się platforma MetaTrader 4? Jej główne cechy to: 

• Przeznaczona jest do handlu na rynku Forex. Trader może handlować walutami, jak również kontraktami CFD na indeksach, obligacjach, akcjach, surowcach (pisaliśmy: Jak inwestować w surowce) oraz kryptowalutach (pisaliśmy m.in. Ile trzeba zainwestować w kryptowaluty?),
• MT4 to platforma przeznaczona dla 32-bitowych systemów operacyjnych. Będzie także działała 64-bitowych systemach operacyjnych, jednak w tym przypadku mogą pojawić się problemy z kompatybilnością,
• MetaTrader 4 obsługuje 30 języków.

Następnym powodem, dla którego platforma ta zdobyła tak dużą popularność, jest wsparcie techniczne oraz marketingowe że że stronu dewelopera MetaQuotes. Programiści przez cały czas pracują nad jej aktualizacją, a także ulepszaniem kodu platformy.

Jeżeli inwestor chce przetestować platformę na koncie demonstracyjnym, w zależności od oczekiwań i potrzeb, może pobrać platformę w wersji stacjonarnej albo mobilnej na urządzenie przenośne. 

Konto demo MT4 pozwala na zapoznanie się z funkcjami składania zamówień rynkowych oraz oczekujących, jak również zapoznać się ze wszystkimi technicznymi wskaźnikami, a także obiektami wykresów, jak również spróbować otworzyć pierwsze transakcje.

Platforma MetaTrader 5

MT5 jest nową, ulepszoną i bardziej nowoczesną platformą z wieloma różnymi instrumentami. Wypuszczono ją na rynek w czerwcu 2010 roku i sądzono, że zastąpi ona MetaTrader 4.

W pewnej chwili firma MetaQuotes postanowiła, że zrezygnuje ze wsparcia dla MT4 i przestanie sprzedawać licencję, aby promować nową modyfikację. Jednak mimo ulepszeń oraz aktualizacji, MetaTrader 5 nie odniosła tak dużego sukcesu, jak MT4, dlatego też firma dopuściła do użytku zarówno pierwszą, jak i drugą wersję.

MetaTrader 4 to w dalszym ciągu najpopularniejsza platforma inwestycyjna na rynku finansowym. Jeżeli jednak inwestor chce się z nią zapoznać, może pobrać wersję stacjonarną albo mobilną na urządzenia przenośne.

Porównanie MetaTrader 4 i MetaTrader 5

Przed dokonaniem wyboru, warto porównać obie platformy, aby dowiedzieć się, która będzie najlepsza (pisaliśmy także: Najlepszy broker CFD). MT5 jest ulepszoną wersją MT4, która jest przeznaczona, która przeznaczona jest na 64-bitowe systemy operacyjne. Jest to platforma wielorynkowa. Cechuje się szybkością, jest bardziej funkcjonalna oraz elastyczna.

Transakcje, których przetwarzanie na MetaTrader 4 zajmuje kilka minut, jej nowsza wersja przetwarza w ciągu kilku sekund. Wszystkie ulepszenia mają za zadanie przyspieszyć wewnętrzne procesy przesyłania danych, a także zaoferować traderom nowe, wielopoziomowe narzędzia.

MT4 pozwala jedynie na hedging, z kolei MetaTrader 5 pozwala również na netting. Przykładem tego drugiego jest sytuacja, kiedy inwestor ma wejść w pozycję długą na 1 lot, np. na parę EUR/USD, a potem w ramach tego samego rynku wejść na drugi lot. Pierwsze zlecenie stałoby się 1 pozycją zamiast 2 oddzielnych.

Na platformie MetaTrader 5 środku pieniężne mogą być transferowane między rachunkami. Platforma MetaTrader 4 przeznaczona jest dla kontraktów CFD na Forex, z kolei MT5 to bardziej nowoczesna, wielofunkcyjna platforma tradingowa, która obejmuje zarówno scentralizowane, jak również niescentralizowane rynki finansowe (pisaliśmy: Najlepsza tradingowa aplikacja mobilna oraz Aplikacje do inwestowania). W tym przypadku chodzi o akcje, instrumenty handlu walutowego oraz akcje.

Nowsza wersja jest zdecydowanie szybsza i bardziej efektywna. Zarówno MT4, jak i MT5 mają wewnętrzne systemy mailingowe, jednak ta druga oferuje tego typu usługę, która obejmuje załączniki. Na obu platformach inwestorzy nie mają możliwości wysyłania wiadomości e-mail poza systemem MetaTrader. Można je wysyłać wyłącznie do administratorów serwera tradingowego.

Funkcjonalności

MT5 wyposażona jest w więcej interwałów, wskaźników, a także funkcji handlowych. To nie oznacza jednak, że jest lepsza od MT4. W dalszym ciągu platforma MetaTrader 4 prowadzi.

Instrumenty dostępne do handlu

Ani na jednej, ani na drugiej wersji platformy nie jest ustalone, w co można inwestować. Dostępne instrumenty finansowe określane są przez brokera, u którego rachunek inwestycyjny zdecyduje się założyć inwestor. Podstawową różnicą jest jednak to, że kryptowalutami można handlować jedynie na platformie Meta Trader 5.

Wskaźniki techniczne MetaTrader 4 i MetaTrader 5

Meta Trader 4 oferuje 30 wbudowanych wskaźników technicznych. Jeżeli to nie będzie wystarczające, można pobrać 2 tysiące wskaźników niestandardowych z bezpłatnej bazy kodów. Co więcej, ta wersja platformy oferuje również płatne wskaźniki.

Z kolei MT5 zapewnia dostęp do 38 wbudowanych wskaźników, jak również podobnie jak w MT4, dostęp do wielu tysięcy dodatkowych bezpłatnych oraz płatnych wskaźników.

Narzędzia do analizy wykresów

MetaTrader 4 wyposażona jest 31 narzędzi analizy graficznej, m.in. kanały, linie, kształty, strzałki, itp. Z kolei platforma MetaTrader 5 oferują tego typu narzędzi aż 44.

Interwały

MT4 oferuje 9 ram czasowych – minutowe, godzinowe, dzienne, tygodniowe oraz miesięczne. Z kolei MT5 oferuje 21 sam czasowych. Tak szeroki wybór daje handlowcom przewagę związaną z możliwością głębszej analizy aktywów.

Zlecenia

W przypadku MetaTrader 4 dostępne są 4 zlecenia – buy limit, buy stop, sell limit oraz sell stop. Natomiast jeśli chodzi o jej młodszą wersję, to dostępnych jest 6 rodzajów zleceń oczekujących, czyli te, które oferowane są przez platformę MetaTrader 4 oraz 2 kolejne – sell stop limit oraz buy stop limit.

Kalendarz makroekonomiczny

W przypadku platformy Meta Trader 4 nie ma kalendarza makroekonomicznego. Z kolei jej nowsza wersja oferuje zintegrowany kalendarz, który ma dane makroekonomiczne i są one aktualizowane w czasie rzeczywistym.

Konto demo MT4 i MT5

Zarówno starsza wersja, jak i młodsza zapewnia handel w oparciu o konto demo. To oznacza, że możliwe jest wypróbowanie możliwości narzędzia inwestycyjnego w rzeczywistych warunkach rynkowych, bez ryzyka inwestycyjnego.

Chodzi o to, że inwestor nie obraca prawdziwymi pieniędzmi, a wirtualnymi, dzięki czemu w przypadku podjęcia niewłaściwej decyzji, nie traci swoich pieniędzy. Z drugiej strony, jeśli podejmie właściwe decyzje i wygeneruje zysk, również nie będzie mógł go wypłacić.

Wspierane systemy operacyjne

Zarówno platforma MT4, jak i MT5 dostępne są w 3 formatach:

• deskopowej – Windows i macOS, Linux,
• mobilnej – Android i iOS,
• na przeglądarkę – Chrome, Firefox, Opera, Edge, Safari, Internet Explorer.

Wygląd

Obie wersje pod względem użyteczności oraz wyglądu są do siebie bardzo podobne. Różnią się nieco jedynie wyglądem menu, jednak zazwyczaj stosowane funkcje są takie same. W przypadku jednej i drugiej interfejs można dopasować do własnych potrzeb handlowych.

Koszty

Zarówno MT4, jak i MT5 są możliwe do pobrania za darmo. Nie trzeba uiszczać żadnych opłat za korzystanie z platformy. Koszty transakcyjne, spready oraz prowizje to opłaty, które naliczane są przez wybranego brokera.

Zalety MetaTrader 4

Do głównych zalet platformy MetaTrader 4 w porównaniu z innymi narzędziami inwestycyjnymi warto zaliczyć:

• Wielofunkcyjność – platforma tradingowa ma 3 tryby realizacji zleceń, w tym trailing stop. Co więcej, wyposażona jest w 30 wbudowanych wskaźników technicznych, jak również 9 przedziałów czasowych,
• Inwestor może programować w MQL4 – platforma ta pozwala na dodawanie niestandardowych narzędzi, np. skryptów czy wskaźników. Można również tworzyć własne narzędzia handlowe w MetaEditorze,
• Wyposażona w tester – inwestor może testować ręczne oraz automatyczne strategię inwestycyjne na danych historycznych, jak również oceniać wydajność systemu handlowego oraz rejestrować wyniki analizy historycznej, aby móc analizować statystyki. Żadna inna platforma tradingowa, poza MetaTrader 5 nie ma wbudowanej tego typu funkcji,
• Zapewnia wsparcie ze strony społeczności innych inwestorów. MQL5 jest jedną z największych społeczności traderów. Można tam kopiować sygnały, omawiać transakcje, jak również zamawiać oryginalne wskaźniki, czy też roboty handlowe oraz skrypty do opracowania. Ten język programowania jest jednym z najpopularniejszych, a także najwygodniejszych do tworzenia autorskich systemów handlowych, co stanowi kolejną zaletę MetaTrader 4,
• Bezpieczeństwo – na tej platformie wymiana informacji między traderem, terminalem oraz serwerami platformy szyfrowana jest 128-bitowymi kluczami, które opierają się o specjalny algorytm. Wykorzystuje on podpis cyfrowy. Nawet w sytuacji, gdyby trojan dostał się do komputera albo smartfona, platforma tradingowa chroniona jest przed włamaniem.

Metatrader 5 – zalety

MT5 to najbardziej nowoczesna platforma handlowa, która posiada szereg instrumentów finansowych. W jej przypadku programiści starali się ulepszyć opcje dotyczące analizy technicznej, testera, jak również opcje realizacji zleceń. Niektóre z funkcji są o wiele wygodniejsze, niż w poprzedniej wersji.

Zalety, jakie ma ta platforma to:

• Dane, które dotyczą głębokości rynku, czyli DOM. Jeśli chodzi o platformę MetaTrader 4, to jest on mało przydatny i raczej rzadko używany. Z kolei w przypadku Meta Trader 5 jest to prawdziwe narzędzie handlowe, z którego warto korzystać. Dodane zostały wolumeny, które w handlu akcjami są bardzo wyraźne,
• Na platformie MT5 DOM wyświetla właściwe informacje dotyczące najbliższych zamówień kupujących oraz sprzedających z krokiem zamiany ceny, a także rzeczywistym wolumenem zamówień przy konkretnych kwotowaniach,
• System rozliczania zamówień – dodano system netting do MetaTrader 5. Wykres wyświetla jedno zlecenie, które stanowi średnią wartość wszystkich otwartych pozycji dla danego jednego instrumentu. Jest to bardzo komfortowe, gdyż inwestor nie musi śledzić wielu transakcji,
• Tester – do testera MetaTrader 5 dodana została funkcja wielowalutowa, a także rozszerzono statystyki backtestingu (pisaliśmy także: Zarabianie na walutach oraz Jak handlować walutami). Dokładniejsze stały się wyniki testów oraz optymalizacji EA albo wskaźnika na MT5, dzięki wprowadzeniu forward testingu. To, co testowane było na platformie MetaTrader 4 przez 20 minut, w przypadku tych samych parametrów na jej nowszej wersji testowanie trwa 5 minut,
• Ramy czasowe – w przypadku Meta Trader 5 dostępnych jest kilka ram czasowych. Z kolei na MT4 trzeba zainstalować dodatkowy skrypt przeznaczony do analizy niestandardowych ram czasowych,
• Analiza techniczna – w przypadku młodszej wersji platformy jest więcej wskaźników do analizy technicznej. Niektóre z nich do Meta Trader 4 należy dodać ręcznie. Istnieją także dwa dodatkowe zlecenia oczekujące, czyli Buy Stop Limit oraz Sell Stop Limit.

Najlepszy brokerzy, który udostępniają platformę MT4

Niżej lista brokerów, którzy działają na Meta Trader 4:

• XTB – jest to przede wszystkim broker Forex oraz CFD (pisaliśmy: Co to jest CFD), z kolei w niektórych krajach pozwala również na handel na akcjach, np. w Polsce. To światowy pośrednik, który posiada ponad 10 biur na całym globie. W krajach europejskich obsługuje klientów przez Wielką Brytanię albo podmiot polski (pisaliśmy także: XTB demo). XTB jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Spółka jest przejrzysta, ponieważ systematycznie publikuje swoje dane finansowe. To autoryzowany i kontrolowany przez różne organy broker, w tym Komisję Nadzoru Finansowego czy FCA z Wielkiej Brytanii,
• ETX Capital – funkcjonuje od 1962 roku, a w 2002 została uruchomiona prywatna obsługa klienta TradIndex. Potem zmienił markę na ETX. Jest to uznany broker, który zapewni świetną obsługę klienta. Jego oferta MT4 jest bardzo dobra i zapewnia dostęp do pełnego zakresu rynków, które także dostępne są na innych platformach inwestycyjnych,
• IG – broker ten jest jednym z najstarszych pośredników, który zajmuje się zakładami spread bettingowymi, w związku z czym jest to innowacyjny broker. Poza platformą Meta Trader 4, udostępnia także autorską,
• City Index – to również jeden z największych brokerów, którzy zajmują się zakładami spread betting. Także oferują własną platformę inwestycyjną oraz pełny dostęp do rynków, jak również stosunkowo niskie spready na głównych parach walutowych.

Najlepsi brokerzy, którzy udostępniają Meta Trader 5

Lista brokerów, którzy udostępniają MT5 to:

• XM.com – jest to nazwa handlowa firmy Trading Point Holdings Ltd. Podlega regulacji cypryjskiego CySEC. Jest to także broker zarejestrowany przez Unię Europejską, a swoją siedzibę ma na Cyprze,
• Octa Markets – broker został założony w 2011 roku, biuro obsługuje klientów z ponad 100 krajów z całego świata. Spółka funkcjonuje zgodnie z regulacjami IFSA.

Czy można handlować Meta Trader bez brokera?

Odpowiedź na to pytanie brzmi – nie. Meta Trader 4 i Meta Trader 5 to jedynie platformy inwestycyjne, które dostarczają niezbędne narzędzia do dokonywania inwestycji.

Czyli w przypadku obu platform kluczowy jest wybór odpowiedniego brokera. Najlepiej postawić na takiego, który pomaga w zapoznaniu się z narzędziem inwestycyjnym, a także zapewnia materiały edukacyjne. Powinien również gwarantować szeroką ofertę instrumentów finansowych oraz korzystne warunki transakcyjne.

Warto stawiać na renomowanych brokerów, którzy mają ugruntowaną pozycję na rynku finansowym oraz dobre opinie w internecie (pisaliśmy szerzej: .

MT4 czy MT5? Co wybrać do handlu?

Wiele osób zastanawia się, która platforma będzie lepsza. Wszystko zależy od tego, do czego inwestor na zamiar ją wykorzystać. Bardziej popularna na świecie jest Meta Trader 4 i wybiera ją większość inwestorów (pisaliśmy również: Giełdy na świecie). To jednak nie oznacza, że Meta Trader 5 to gorsza platforma. W końcu pozwala ona wyjść poza instrumenty CFD.

Pozwala inwestorom, którzy mieli styczność z handlem na oprogramowaniu firmy MetaQuotes, na handlowanie na instruktorach z rysunków regulowanych, np. akcje lub kontrakty futures. Na poprzedniej wersji platformy nie było takiej możliwości. Ponadto, twórca Meta Trader nie rozwija już platformy MetaTrader 4.

Natomiast jej młodsza wersja nieustannie jest rozwijana i supportowana. Najlepiej założyć rachunek demo zarówno na jednej, jak i drugiej platformie i sprawdzić, która będzie w największym stopniu odpowiadać na indywidualne potrzeby inwestycyjne (pisaliśmy także: Demo gry na giełdzie).

Dlaczego platformy Meta Trader są tak popularne?

Choć Meta Trader nie zostały stworzone z myślą o handlu społecznościowym, to oferują wiele narzędzi oraz funkcji, które pozwalają na tego typu inwestycje. Rynek sygnałów dostępnych w tej społeczności pozwala inwestorom na kopiowanie strategii od dostawców sygnału, którzy zostali zatwierdzeni. Tego typu usługę można po prostu kupić za opłatą, która zazwyczaj ma postać abonamentu.

Jednym z głównych powodów, dla których platformy MetaTrader stały się tak popularne, jest duża ilość dostępnych Expert Advisors, a także ich prosta integracja z platformą (pisaliśmy: Meta trader 4 opinie). Są one wykorzystywane są platformach MT4 i MT5 do tego, aby uruchomić zautomatyzowane systemy transakcyjne. Większość z nich ma zestaw dostosowanych parametrów, które umożliwiają użytkownikom określenie m.in. rozmiaru oraz atrybutów ryzyka albo ostrzeżeń, a także inne elementy, które można skonfigurować, zanim włączy się handel automatyczny.

Możliwość testowania strategii oraz EA są jedną z najbardziej funkcjonalnych cech platform Meta Trader. Umożliwiają one przetestowanie każdego pojedynczego EA w sekcji Strategy Tester tak, aby mogły działać na historycznych danych, wykorzystując procedurę zwaną testowaniem wstecznym.

Taki tryb testowy jest przydatny, kiedy inwestor chce sprawdzić, jak EA wykonałby dane historyczne w określonym interwale czasowym oraz dla danego instrumentu. Dzięki temu platforma tradingowa MetaTrader daje możliwość daje możliwość obejrzenia symulacji operacyjnej, aby dowiedzieć się, czy strategia ma szansę przynieść zysk.

Jak wybrać platformę inwestycyjną?

Wybór odpowiedniej platformy tradingowej ma bardzo duże znaczenie dla dokonywanych inwestycji. Jeśli platforma ma wiele przydatnych funkcji, a także działa bez zarzutu, to inwestycje tradera z pewnością będą bardziej efektywne. Na co zwrócić uwagę, szukając dobrej platformy inwestycyjnej?

Łatwość użytkowania

Platforma tradingowa okienna być stosunkowo łatwa w użyciu, aby inwestor mógł szybko dokonać pożarnych ruchów i zawierać transakcje. Używając platformy w przeglądarce albo na smartfonie, warto sprawdzić, czy jest ona prosta w obsłudze oraz intuicyjna, a jej funkcje są łatwo dostępne.

Jeżeli nadarzy się okazja, inwestor powinien móc wykonać ruchy w możliwie jak najkrótszym czasie. W końcu czas to pieniądz, a ma on znaczenie szczególnie w przypadku day tradingu, który polega na zawieraniu od kilku do kilkudziesięciu różnych transakcji każdego dnia. Platforma tradingowa powinna być przyjazna dla użytkownika, a także obsługiwana w sposób intuicyjny, a także mieć łatwo dostępne funkcje.

Funkcja handlu społecznościowego

Social trading jest możliwością przeglądania oraz automatycznego kopiowania decyzji inwestycyjnych innych inwestorów. Tego typu funkcja umożliwia ustawienie automatycznego przyjmowania do portfela zleceń zakupu albo sprzedaży od określonego brokera.

Konto demo

Bez względu na klasę aktywów, inwestowanie wiąże się z pewnym ryzykiem. Troszcząc się o środki pieniężne i sukcesy swoich klientów, brokerzy umożliwiają w pierwszej kolejności otwarcie konta demonstracyjne. Dzięki temu inwestor może sprawdzić funkcje wybranej platformy, a także dowiedzieć się, jak funkcjonuje rynek. To wszystko bez ponoszenia żadnego ryzyka inwestycyjnego i utraty własnych środków finansowych.

Użytkownik obraca wyłącznie wirtualnymi pieniędzmi. Dzięki temu z jednej strony nie traci środków w momencie dokonania złych decyzji inwestycyjnych, jednak jeśli mu się powiedzie – również nie będzie mógł wypłacić żadnych pieniędzy.

Wsparcie

Zanim trader zdecyduje się na wybór platformy do handlu, powinien zweryfikować, czy zapewnia ona wsparcie. Broker, który oferuje usługi wysokiej jakości, zapewnia również wsparcie, które:

• Jest dostępne w każdym dniu tygodnia,
• Dostępne jest zarówno w języku angielskim, jak i polskim,
• Dostępne są różne formy wsparcia – przez telefon, jak i czat na żywo. W przypadku, gdyby pojawiły się pytania, które dotyczą opłat, płatności albo funkcjonowania platformy handlowej.

Broker Forex – jak wybrać dobrego?

Broker to firma, która udostępnia platformę inwestycyjną, z której inwestorzy mogą korzystać, aby dokonywać transakcji na rynkach giełdowych. Wybór odpowiedniego brokera jest ważny, ponieważ firmy brokerskie oferują różne warunki oraz koszty transakcyjne. Działają także w różnych modelach – jedne z nich tylko pośredniczą w dokonywaniu transakcji, a inne rywalizują z inwestorem o zysk.

Większość renomowanych brokerów poza swoją autorską platformą, oferują również możliwość inwestowania na MetaTrader 4. 

Bezpieczeństwo

Najważniejsze w przypadku wyboru brokera jest bezpieczeństwo. W końcu inwestor powierza mu swoje pieniądze, więc należy na to zwrócić uwagę. Aby ustrzec się przed oszustwem, najlepiej postawić na renomowanego brokera, który regulowany jest przez wartościowe organy regulacyjne.

W Polsce organem kontrolującym działalność firm jest Krajowy Nadzór Finansowy. Jemu podlegają brokerzy zarejestrowani w Polsce. Jednak mogą być również regulowani przez organy z innych krajów, m.in. przez FCA z Wielkiej Brytanii, cypryjskie CySEC. Dzięki odpowiedniej regulacji inwestor ma pewność, że jego środki są bezpieczne i w razie ewentualnych problemów będzie mógł uczciwie dochodzić swoich roszczeń.

Koszty transakcyjne

Ważną kwestią, na którą inwestorzy zwracają uwagę są oczywiście opłaty za dokonywanie inwestycji. O ile platforma, np. MetaTrader 4 są możliwe do pobrania za darmo, o tyle każdy broker ustala własne opłaty, które pobiera w ramach różnych usług. To znaczy, że jeden może pobierać opłaty za otworzenie i prowadzenie konta inwestycyjnego a inne pobierają jedynie koszty w postaci spreadu albo prowizji.

Pisaliśmy niedawno również: Aplikacje do inwestowania w akcje 

Zarówno spread, jak i prowizja może mieć różną wysokość w zależności od wybranego brokera. Niektórzy z nich naliczają spready w wysokości 0 pipsa. W związku z tym, przed wyborem określonego brokera, warto przyjrzeć się jego ofercie oraz warunkom oraz kosztom transakcyjnym. Czasami brak opłat za prowadzenie konta wcale nie jest tak opłacalny, gdyż broker może pobierać wysokie spready albo prowizje. Warto zatem dokładnie zapoznać się ze wszystkimi kosztami, związanymi z inwestowaniem u wybranego brokera.

Dostępne rynki

Podobnie jak koszty transakcyjne, zakres rynków oraz instrumentów finansowych uzależniony jest od danego brokera, a nie platformy tradingowej. Co do zasady, im więcej dostępnych aktywów, tym lepiej. Przed utworzeniem konta inwestycyjnego, przyszły inwestor powinien zorientować się, czy wybrany przez niego broker ma w swojej ofercie te instrumenty finansowe, które go interesują.

Najlepiej od razu wybrać pośrednika, który oferuje wiele rynków, gdyż wraz ze zdobywaniem doświadczenia i umiejętności, inwestor być może będzie chciał dokonywać inwestycji na bardziej skomplikowanych instrumentach finansowych.

Obsługa klienta

Wśród Polaków większe zaufanie z pewnością wzbudzają polscy brokerzy. Jeżeli jednak inwestor zna dobrze język angielski albo inne popularne języki świata, to może zdecydować się na zagranicznego brokera. Jeżeli jednak nie czuje się na siłach, powinien wybrać brokera, który oferuje obsługę klienta w polskim języku.

Sekcja edukacyjna

Wielu brokerów poza oferowaniem standardowych usług, udostępnia również sekcję szkoleniową, która jest przydatna szczególnie osobom początkującym. Warto sprawdzić w jakiej formie oferowane są materiały edukacyjne, np. w postaci video czy też artykułów szkoleniowych.

Jakość realizacji zleceń oraz poślizg

Oczywiście niskie koszty transakcyjne to ogromny plus, ale duże znaczenie ma również działanie platformy. Powinna ona funkcjonować bez zarzutu, ponieważ każde opóźnienie w ruchach tradera, będzie wpływać na generowanie zysku albo straty. 

Pisaliśmy także: Plus500 Webtrader

Pozwolenie na skalpowanie

Wybrany broker nie powinien nakładać ograniczenia na style handlu. Jeśli trader przeprowadza dużo szybkich transakcji, powinien upewnić się, że broker, którego wybrał, nie nakłada limitu czasu obowiązującego między otwarciem oraz zamknięciem pozycji.

Niestandardowe narzędzia oraz dodatki

Stworzone przez brokerów oryginalne dodatki często bardzo często przyczyniają się do poprawienia handlu. Warto zwrócić uwagę, czy dostępne są takie funkcje, jak social trading, copy trading, itp.

Rodzaje i modele działania brokerów Forex

Rodzaj broker to ważne kryterium, które warto wziąć pod uwagę, wybierając brokera. Należy pamiętać, że nie ma czegoś takiego, jak najlepszy broker Forex, ponieważ każdy ma swoje wady i zalety.

Na rynku finansowym funkcjonuje kilka rodzajów brokerów, którzy posługują się różnymi modelami:

• Market Maker,
• Electronic Communication Network,
• Straight Trough Processing.

Market Maker

Jest to najpopularniejszy rodzaj brokera. W tym modelu broker występuje w postaci animatora rynku, czyli stanowi stronę transakcji. Trader przez otwarcie transakcji, zawiera je z brokerem, a to on decyduje, czy zabezpieczy wybrane transakcje na rynku międzybankowym. W przedstawionym modelu inwestorzy nie mają bezpośredniego dostępu do rynku, a widzą jedynie jego odwzorowanie u wybranego brokera.

Electronic Communication Network

ECN to mniej popularny rodzaj brokera i występuje rzadziej, niż poprzedni. ECN to broker, w którym broker stanowi pośrednika, a nie stronę transakcji. Zlecenie klienta przekazywane jest do Electronic Communication Network, czyli do platformy, która łączy dostawców płynności z jej odbiorcami.

Zlecenia widoczne są oraz dostępne w arkuszach zleceń przez wszystkich uczestników rynku oraz zawierane są po najlepszym kursie kupna albo sprzedaży, który wystawiane są przez dostawców płynności.

Straight Trough Processing

Jest to model, w którym zlecenia klienta trafiają prosto do dostawcy płynności, czyli do banku, korporacji inwestycyjnych, instytucji finansowych, itp., a broker jest tylko pośrednikiem tych transakcji. Dostawcy płynności oferują inwestorom rzeczywistą cenę rynkową zlecenia. W przypadku tego typu broker nie występuje dealing desk, a zlecenie jest anonimowo jest przekazywane do dostawców płynności.

Pomimo tego, że aktualnie wszystkie rodzaje brokerów są dostępne dla inwestorów detalicznych, największą popularnością cieszą się brokerzy typu MM. Tak się dzieje, gdyż przez ostatnie lata technologia ograniczyła większość różnić pomiędzy brokerami MM a STP/ECN do tego stopnia, że są niemalże niewidoczne w handlu każdego dnia. Obecnie handlując u brokera MM albo STP, inwestor nie powinien zauważyć różnicy w modelu funkcjonowania brokera.

Trading Forex – przydatne wskazówki

Wybór odpowiedniej platformy ma kluczowe znaczenie dla skutecznego inwestowania. Warto jednak poznać inne zasady, których stosowanie pozwoli na ograniczenie ryzyka inwestycyjnego i dokonywanie bardziej efektywnych inwestycji.

Dywersyfikacja portfela

Choć na pierwszy rzut oka może się to wydawać bardzo skomplikowanym pojęciem, to w rzeczywistości polega po prostu na lokowaniu posiadanego kapitału w różne instrumenty finansowe, a nie tylko w jeden ich rodzaj, np. akcje. Z kolei jeśli inwestor chce lokować środki pieniężne wyłącznie w jeden rodzaj aktywów, to powinien wybierać różne branże. Dzięki temu można ograniczyć ryzyko inwestycyjne i ochronić przynajmniej część zainwestowanego kapitału.

Akceptacja ryzyka

Z ryzykiem warto oczywiście walczyć na różne sposoby, jednak nie da się całkowicie go wyeliminować. W związku z tym najlepiej je po prostu zaakceptować. Jest to element nierozerwalnie związany z inwestowaniem. Zawsze należy pamiętać o tym, że zainwestowane pieniądze mogą zostać utracone.

Nauka w tle

Inwestowanie wiąże się z nieustannym poszerzaniem swojej wiedzy i na to również warto być przygotowanym. Wiedzę najlepiej czerpać z kilku różnych źródeł. Jeśli osoba chce zająć się inwestowaniem na poważnie, powinna zdecydować się na kurs inwestowania. Takie szkolenia dostępne są zatonie przez internet, jak i stacjonarnie – zwykle w największych polskich miastach. 

Warto także edukować się, korzystając z webinarów, ebooków czy audiobooków, a także artykułów, które zamieszczone są w sieci. Aby być dobrym inwestorem, trzeba być na bieżąco z nowinkami inwestycyjnymi i pogłębiać swoją wiedzę na temat inwestowania.

Inwestowanie wolnych środków

W tym przypadku chodzi o to, aby na inwestowanie przeznaczyć te pieniądze, które nie są potrzebne na inne ważne wydatki, np. comiesięczne utrzymanie. Jeżeli inwestor straciłby swój kapitał, to nie powinno to wpływać negatywnie na jego budżet. Co więcej, nie należy zapożyczać się w firmach pożyczkowych czy u bliskich osób po to, aby mieć na inwestowanie.

Inwestowanie zgodnie z posiadaną wiedzą

Zaczynając przygodę z inwestowaniem, najlepiej zacząć od małych kroczków (pisaliśmy także: W co inwestować małe kwoty). Po zdobyciu wiedzy na temat danego instrumentu finansowego, najlepiej inwestować tylko w ten. Nie warto lokować środków w aktywa, o których nie ma się pojęcia. Dopiero z upływem czasu warto uczyć się nowych instrumentów finansowych i poszerzać swoje inwestycje.

Strategia inwestycyjna

Nie należy zaczynać inwestowania bez wcześniejszego przygotowanego planu. Takie działanie z pewnością przyniesie więcej szkody, niż pożytku. Warto wcześniej obrać strategię, zgodnie z którą będzie trzeba postępować. Dzięki temu inwestor wie, co ma w danym momencie robić i jakie podjąć kroki. 

Można wykorzystać istniejące już strategie inwestycyjne albo wykorzystać wybrane elementy i stworzyć własną strategię. Wszystko zależy od potrzeb inwestora oraz jego oczekiwań względem inwestycji.

Wybór właściwego brokera

Poza wyborem platformy do handlu, ważny jest również właściwy wybór brokera. Warto zwrócić uwagę na takie kwestie, jak bezpieczeństwo, dostępne instrumenty finansowe, udostępniane platformy inwestycyjne, jak również sekcja edukacyjna oraz możliwość przetestowania platformy na koncie demo.

Platforma MT5 jest zaktualizowaną platformą handlową najnowszej generacji, która wyposażona została w kilka nowatorskich funkcji. Poza kontraktami CFD oraz walutami, można inwestować w akcje kontrakty futures. Platforma ta wspiera również bardziej rozbudowane strategie inwestycyjne. W porównaniu do MT4, MT5 udostępnia dużo więcej instrumentów finansowych.

To także lepsze rozwiązanie dla inwestorów, którzy działają na akcjach oraz kontraktach futures. Choć platforma MT5 ma o wiele bardziej nowoczesny wygląd, jeśli chodzi o układ graficzny, a także sposób poruszania się po platformie, to nadal zachowuje wiele elementów, które charakterystyczne są dla MT4.

Jednak platforma Meta Trader 4 to w dalszym ciągu najpopularniejsza platforma handlowa, ale jej nowsza wersja również jest doceniana przez wielu inwestorów, szczególnie ze względu na większą liczbę funkcjonalności, ale także inne dodatkowe możliwości. To legendarne narzędzia inwestycyjne, z których zadowolone będą zarówno osoby początkujące, jak i zaawansowani inwestorzy.