Platforma tradingowa to narzędzie, które pozwala na szybkie i sprawne dokonywanie transakcji na instrumentach finansowych. Trading online w ostatnim czasie zyskał na popularności, a specjalne platformy inwestycyjne ułatwiają traderom handel aktywami. Ważne jednak, aby przed wyborem tej właściwej, wziąć pod uwagę kilka ważnych czynników, które cechują najlepsze platformy tradingowe.
Czym jest platforma tradingowa?
Platforma inwestycyjna, nazywana jest także tradingową, handlową czy transakcyjną. Jest to narzędzie, które udostępniane jest przez brokerów (czytaj także: Broker giełdowy). Brokerzy to usługodawcy, którzy umożliwiają korzystanie z platform inwestycyjnych. Oczywiście nie jest to darmowe. Za korzystanie z nich, brokerzy pobierają prowizje oraz różnego rodzaju opłaty.
Platforma tradingowa stanowi swego rodzaju łącznik, pomiędzy inwestorem, a rynkami finansowymi. Umożliwia kupno i sprzedaż wybranych towarów, ale także wiele przydatnych funkcji. Wiele z nich oferuje również rozbudowaną sekcję edukacyjną, z której początkujący inwestor z pewnością skorzysta (pisaliśmy niedawno: Platforma inwestycyjna dla początkujących).
Platforma inwestycyjna na przeglądarkę, mobilna czy desktopowa?
Na początku wszystkie platformy miały podobny charakter. Pozwalały one wyłącznie na składanie zleceń kupna oraz sprzedaży określonych walut. Obecnie są dużo bardziej rozbudowane. To nie są już jedynie platformy desktopowe, które przeznaczone były do instalowania na jednym stanowisku roboczym. Były one proste w obsłudze, jednak możliwe było logowanie się do nich wyłącznie na jednym urządzeniu.
Obecnie problem ten jest rozwiązany dzięki platformom mobilnym i przeglądarkowym. Te drugie działają jak strony internetowe poprzez lokowanie do konta inwestycyjnego tradera. Z tego względu można z nich korzystać z każdego miejsca na świecie. Wystarczy tylko dostęp do komputera i internetu.
Z kolei platformy tradingowe mobilne, znoszą ograniczenia, które związane są z miejscem korzystania z nich. Dlatego też trader nie ma problemu ze składaniem zleceń w każdej chwili. Platformy mobilne umożliwiają logowanie się do kontra tradera z poziomu tableta albo smartfona z dostępem do internetu. Składanie zleceń jest bardzo proste tak, aby można było bez problemu dokonywać transakcji na ekranie telefonu.
Czy platforma tradingowa działa całą dobę?
Platforma do tradingu pozwala na handel na rynkach Forex oraz CFD przez całą dobę, 5 dni w tygodniu. Różne giełdy światowe są otwarte w różnych strefach czasowych. To umożliwia obracanie aktywami cały czas, z wyjątkiem weekendów (pisaliśmy m.in. Inwestowanie na giełdzie). Jedyne aktywa, które dostępne są także w sobotę i niedzielę, to kryptowaluty.
Brokerzy oferujący najlepsze platformy tradingowe
Wybranie odpowiedniej platformy inwestycyjnej, powinno opierać się na rzetelności oraz renomie brokera, udostępnianego oprogramowanie. W końcu broker to firma, której inwestor powierza swoje pieniądze. Dlatego też powinien otworzyć konta z taką firmą, która jest renomowaną i posiada licencję. Jest to pewność, że operację finansowane będą dokonywane bez problemów. Niżej przedstawione zostaną najlepsi brokerzy i platformy tradingowe, które udostępniają.
eToro – światowa platforma inwestycyjna
eToro to zdecydowanie najlepsza platforma tradingowa dla osób początkujących. Można stwierdzić, że jest to połączenie standardowej platformy Forex i platformy Copy Tradingowej, która daje swoim klientom możliwość naśladowania najlepszych i doświadczonych traderów, dzięki którym inwestor może zwiększyć swoją rentowność.
Broker eToro udostępnia ponad 1000 spółek, a także innych aktywów, na których trader może dokonywać transakcji. Poza tym pozwala na edukowanie się przy pomocy materiałów szkoleniowych, z których mogą korzystać klienci. Dla osób, które wcześniej nie miały do czynienia z giełdą Forex i kontraktami CFD, broker eToro to bardzo dobry wybór.
Oferuje możliwość handlowania na takich aktywach, jak waluty, giełda, surowce, indeksy, kryptowaluty i inne (sprawdź: Ile trzeba zainwestować w kryptowaluty), a także udostępnia aplikację mobilną.
Platforma tradingowa tego usługodawcy obsługiwana jest w polskim języku i jest bardzo prosta i intuicyjna w obsłudze. Broker oferuje również konto demonstracyjne, które umożliwia zapoznanie się z funkcjami platformy i sprawdzenie podstawowych strategii. Platforma tradingowa eToro polecana jest dla osób początkujących oraz średniozaawansowanych.
Markets.com – jedną z lepszych platform handlowych
Broker ten uchodzi za jednego z najlepszych dla osób początkujących oraz zaawansowanych. Poza tym oferuje uznawaną przez wielu za najbardziej przyjazną platformę MetaTrader 5. Posiada także mocno rozbudową sekcję edukacyjną, w ramach której oferuje wiele ebooków, webinarów i lekcji video. Umożliwia dokonywanie transakcji na takich aktywach, jak akcje, waluty, surowce, kryptowaluty i inne. Dostępna jest także platforma tradingowa w wersji demo, dzięki czemu nie trzeba od razu ryzykować własnych pieniędzy.
Trade.com – wiele różnych narzędzi
Broker Trade.com z pewnością spełni oczekiwania zaawansowanych i doświadczonych inwestorów. Do dyspozycji klient ma platformę MetaTrader 4 do tradingu na rynku Forex i MetaTrader 5 do handlu na kryptowalutach. Również w tym przypadku możliwe jest wypróbowanie funkcji platformy na koncie demo. W tym przypadku istnieje możliwość handlowania na giełdzie na żywo i CFD, walutach, kryptowalutach, indeksach, surowcach, ETF i innych.
AvaTrade – duże wsparcie i szkolenia
To wiodąca od wielu lat w Europie platforma tradingowa. Cechuje ją unikalny wygląd oraz możliwość sprawdzenia narzędzi oraz wskaźników na koncie demo. Wygrywa w kwestii edukacyjnej. AvaTrade udostępnia użytkownikom rozbudowane materiały szkoleniowe video, eBooki, które umożliwiają pogłębienie wiedzy z zakresu tradingu. Choć są one w formie anglojęzycznej, to są najlepszej na rynku.
IG Markets – wybór dla zaawansowanych
IG Markets ma siedzibę w Wielkiej Brytanii i jest to doskonały wybór dla zaawansowanych inwestorów. Oprócz standardowej oferty Forex oraz CDF, platforma tradingowa oferuje także tzw. spread betting. Warto wiedzieć, że inwestor w Wielkiej Brytanii ma nieopodatkowany spread betting. Dzięki temu może zachować dla siebie wszystkie zyski. IG Markets umożliwia handel na giełdzie, surowcach, indeksach, kryptowalutach i innych (pisaliśmy niedawno: Gra na giełdzie).
Plus500 – jedną z największych platform inwestycyjnych
Broker Plus500 udostępnia bardzo przyjazną dla nowych użytkowników platformę (pisaliśmy: Plus500 jak grać). Ponadto oferuje wysokiej jakości materiały edukacyjne. Daje także możliwość wypróbowania funkcji, jakie posiada platforma tradingowa na koncie demo. Oferuje własne oprogramowanie i handel online na takich aktywach, jak akcje, indeksy, kryptowaluty, waluty, surowce, EFT-y, itp.
Platforma transakcyjna – jak wybrać najlepszą?
Wyżej przedstawione platformy transakcyjne to jedne z kilkudziesięciu, które dostępne są na rynku. Za ich pomocą można dokonywać transakcji na wszystkich podstawowych aktywach, dlatego też nie ma większego znaczenia, jaką pod tym względem wybierze trader.
Oczywiście zaawansowany inwestor szuka innych rozwiązań, niż osoba początkująca. Trader doświadczony zwykle szuka możliwie najwyższego do zrealizowania depozytu, zaawansowanych wskaźników oraz narzędzi. Jednak platforma inwestycyjna dla początkujących traderów powinna być nieco inna. W szczególności powinna posiadać możliwość skorzystania z konta demo, a także sporo materiałów edukacyjnych oraz poradników. Na co warto zwrócić uwagę, wybierając platformę transakcyjną?
Czy konto demo na platformie tradingowej jest darmowe?
Konto demonstracyjne w przypadku wszystkich powyższych platform jest bezpłatne. Dzięki temu można zapoznać się i sprawdzić platformę bez wpłacania środków do depozytu. W takim przypadku inwestor nie jest narażony na straty.
Poza tym, dzięki otarciu kilku kont demo na różnych platformach, trader może je ze sobą porównać. Wówczas dużo łatwiej podjąć najlepszą decyzję. Aby skorzystać z konta demo na wybranej platformie, wystarczy zwykle podać jedynie imię, nazwisko i adres e-mail.
Możliwość skorzystania z konta demo, to również możliwość testowania strategii inwestycyjnych, bez ryzyka inwestycyjnego. Dzięki temu inwestor może zoptymalizować strategię, przed wprowadzeniem jej w życie i inwestowaniem prawdziwych pieniędzy (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w nieruchomości).
Licencjonowane platformy tradingowe
Renomowane platformy inwestycyjne posiadają licencję i najlepiej właśnie z takich korzystać. Na rynku i w internecie można znaleźć wiele takich, które nie mogą pochwalić się licencją urzędów europejskich, ale korzystając z ich usług, inwestor ponosi spore ryzyko. Najbezpieczniej wybierać takie platformy tradingowe, które nadzorują komisje finansowe w krajach europejskich (pisaliśmy niedawno: Bezpieczne inwestowanie na giełdzie).
O tym, czy wybrany broker posiada licencję, można dowiedzieć się ze strony internetowej wybranej platformy. Usługodawcy, którzy zarejestrowani są na Cyprze, będą posiadać licencję CySEC, a brokerzy z Wielkiej Brytanii – FCA. To główne instytucje i jeżeli wybrany przez inwestora broker ma taką licencję, to jest on zdecydowani bardziej bezpieczny, niż usługodawca, który jej nie posiada.
Prowizje oraz pierwszy depozyt
Żaden inwestor, a zwłaszcza początkujący, nie chce opłacać wysokich prowizji, dlatego powinien wybrać taką platformę, która oferuje niewielkie koszty transakcyjne. Osoba początkująca zapewne będzie także zainteresowana jak najniższym pierwszym depozytem (pisaliśmy m.in. Jak inwestować na giełdzie). Inwestor powinien wiedzieć, że każdy usługodawca ma minimalny próg wejścia, poniżej którego nie będzie mógł wpłacić środków na swoje konto. Jeden broker będzie miał próg w wysokości 100 USD, a inny może mieć 1000 USD.
Dostępne aktywa na platformie tradingowej
Powyższe platformy oferują większość dostępny aktywów. Niżej ich szczegółowa lista:
- Forex – to pozagiełdowy rynek walutowy,
- Akcje – są to papiery wartościowe, ktoś łączą w sobie prawa o charakterze majątkowym oraz niemajątkowym,
- Surowce – jeżeli inwestor chce zdywersyfikować swój profil inwestycyjny, może inwestować w surowce, takie jak srebro, złoto, ropa, itp.,
- Kryptowaluty – rynek ten cały czasie się rozwija. Można zauważyć coraz większy udział kryptowalut w globalnym rynku kontraktów CFD,
- Inne popularne aktywa to indeksy, obligacje czy EFT-y.
Platforma tradingowa – bezpieczeństwo przede wszystkim
Kwestia licencji została już umówiona. Warto teraz przejść do innych ważnych kwestii. Trading online obarczony jest ryzykiem inwestycyjnym, którego nie można uniknąć. Istnieje jednak kilka sposobów na to, aby to ryzyko zminimalizować:
- Praktyka oraz edukacja zmniejszy prawdopodobieństwo utraty środków. To bardzo ważne zwłaszcza w przypadku początkujących traderów,
- Poświęcenie czasu na stworzenie planu gry oraz trzymanie się przyjętej strategii,
- Skorzystanie z konta demonstracyjnego w celu testowanie strategii.
Powyższe metody mogą ograniczyć ryzyko, jednak całkowite jego wyeliminowanie nie jest możliwe.
Platforma tradingowa – czym kierować się przy jej wyborze?
Podstawowe czynniki, które wpływają na wybór platformy transakcyjnej, to:
- Depozyt – warto sprawdzić, jakie limity nakłada usługodawca i czy dla traderów początkujących jest on niski, a dla profesjonalistów odpowiednio wysoki,
- Spready, prowizje i opłaty – oczywiście każdy chciałby korzystać z platformy, która oferuje jak najniższe opłaty i spready. Nie jest łatwo porównać oferty brokerów, gdyż każdy z nich w inny sposób opisuje wymagane opłaty. Niezależnie od tego, inwestor powinien wybrać takiego brokera, który umożliwia dokonywanie najtańszych transakcji,
- Dodatki – większości inwestorów początkujących wystarczy podstawowa oferta usługodawców. Jednak osoby średniozaawansowane szukają czegoś więcej. Tego typu zachęty to mogą być premie, prywatne eventy czy sygnały giełdowe,
- Konto demonstracyjne – to nieodzowny element, związany z platformą inwestycyjną. Umożliwia skorzystanie z funkcji i narzędzi platformy, bez ryzyka straty środków finansowych,
- Oprogramowanie – każdy inwestor powinien zastanowić się, które oprogramowanie mu najbardziej odpowiada. Czy lepiej dokonuje mu się transakcji na platformach autorskich, czy jednak bardziej pasują się dość skomplikowane rozwiązania, takie jak MetaTrader 4 i 5,
- Limity Stop-Loss – każda renomowana i szanująca się platforma tradingowa musi posiadać mechanizmy, które zabezpieczają przed nadmierną utratą. Służy do tego Stop-Loss, który zamyka pozycję w przypadku, gdy przekroczony zostanie żądany poziom straty,
- Otwieranie oraz zamykanie automatyczne pozycji – niektóre platformy handlowe umożliwiają zajęcie pozycji w ustalonym z góry scenariuszu. To oznacza, że inwestor programuje platformę w taki sposób, aby zajęła pozycję gry na rynku i zostaną spełnione zadane przez niego warunki,
- Take-profit – jest to funkcja, która stanowi przeciwieństwo Stop-Loss. Kiedy transakcja osiągnie żądany przez inwestora zysk, opcja ta zamyka pozycję,
- Stop-Loss kroczący – umożliwia zabezpieczenie wypracowanego zysku oraz ograniczenie ewentualnych strat.
Światowe platformy tradingowe
Często zdarza się, że usługodawcy udostępniają te same platformy inwestycyjne. Poniżej przedstawione zostały najlepsze, światowe oprogramowania.
MetaTrader 4
To jedno z najpopularniejszych oprogramowań. Cechuje się prostotą oraz intuicyjnością. Ponadto przy pomocy kodów języka MQL, inwestor może programować swoje wskaźniki i funkcje. Może również tworzyć automatyczne roboty transakcyjne. To jednak wymaga wiedzy oraz znajomości programowania.
MetaTrader 5
Jest to odświeżona wersja platformy MetaTrader 4. Ma lepszy wygląd i jest bardziej intuicyjna. Pozwala traderowi na lepsze dobieranie interwałów czasowych. Platforma transakcyjna MetaTrader jest dostępna na komputery z systemem Linux, Mac i Windows. Można z niej korzystać także na tabletach oraz telefonach z iOS i Androidem.
Ctrader
Platforma inwestycyjna Ctrader jest produktem firmy cypryjskiej i przeznaczona, podobnie jak inne – do handlu Forex i na kontraktach CFD. Ma dużą liczbę interwałów czasowych, różne typy wykresów, a także możliwość otwierania zleceń za pomocą jednego kliknięcia. Ponadto wyposażona została w funkcjonalność automatycznych strategii, a także obsługuje wskaźniki niestandardowe.
xStation
Ta platforma transakcyjna udostępniana jest przez brokera XTB. Wyposażona jest w kalkulator inwestycyjny, obliczająca dla inwestora rezultat transakcji poprzez uwzględnienie poziomu zlecenia Stop-Loss oraz Take-Profit. Platforma handlowa xStation udostępnia wiele zaawansowanych narzędzi, przeznaczonych do analizy technicznej, a także zamykanie wszystkich otwartych pozycji za jednym razem za pomocą jednego kliknięcia.
Ninjatrader
Platforma transakcyjna Ninjatrader jest dobrą alternatywą dla wyżej przedstawionej MetaTrader 4. Ostatnio twórcy tego oprogramowania udostępnili możliwość śledzenia cen kryptowaluty, takich jak LiteCoin, Bitcoin czy BCH. Integracja oprogramowaniem z platformą Coinbase, pozwala na korzystanie przez klientów za darmo z historycznych wykresów kryptowalut, analizowanie ich oraz testowanie najlepszych strategii.
Platformy transakcyjne dla GPW i innych rynków
Warto wiedzieć, że istnieje szereg platform, przeznaczonych do handlu na instrumentach z rynku regulowanego, czyli akcji, opcji, obligacji, itp. Najpopularniejszą platformą transakcyjną do handlu na GPW, jest NOL3. Została ona stworzona z myślą o prezentowaniu notować z GPW w rzeczywistym czasie. Umożliwia szybkie składanie zleceń. Z kolei monitor rynku umożliwia zmierzenie mapy cieplnej GPW, dlatego też inwestor w kilka sekund może określić, która spółka w danej sesji jest największym wygranym, a która jest w tyle.
Jednak NOL3 to stosunkowo proste narzędzie, które będzie odpowiednie dla początkujących. Inwestorzy, którzy potrzebują bardziej zaawansowanych narzędzi, mogą skorzystać z platformy transakcyjnej typu Statica czy Sidoma. Te zawierają więcej funkcji, niż standardowy NOL i dzięki nim inwestor może dokonywać bardziej wnikliwej analizy, m.in. wolumenu.
Ponadto dodatkowe narzędzia, które związane są z możliwością nałożenia na cenowy wykres między innymi Liczby Otwartych Pozycji, ułatwiają analizę tym osobom, którzy są aktywni na terminowym rynku. Obie platformy transakcyjne to najpopularniejsze, które stosowane są w Polsce.
Plan działania dla początkującego inwestora
Wielu początkujących inwestor nie wie od czego właściwe zacząć (pisaliśmy niedawno: Jak zacząć grać na giełdzie). Plan dla osób, które dopiero zaczynają inwestowanie na giełdzie, powinien składać się z 4 etapów. Po ich ustaleniu warto przejść do założenia konta i zastanawianiu się w co inwestować.
Sprawdzenie swoich środków
Inwestor powinien obliczyć wszystkie pieniądze, jakie ma odłożone, a potem odłożyć z nich tzw. poduszkę bezpieczeństwa. Zależnie od wykonywanego zawodu, powinna wynosić od 3 do 9 comiesięcznych pensji albo wydatków. Na początku nie warto angażować się w bardzo ryzykowne inwestycje.
Na inwestowanie na giełdzie, początkująca osoba powinna przeznaczyć tyle, ile może stracić bez uszczerbku na domowym budżecie. Nie należy przeznaczać wysokich sum, które utracone mogłyby doprowadzić inwestora do zadłużenia.
Przygotowanie planu działania
Oczywiście inwestuje się po to, aby zarobić, jednak należy liczyć się z ryzykiem. Nie ma czegoś takiego, jak pewny zyska bez żadnego ryzyka inwestycyjnego. Zatem warto liczyć na najlepsze, jednak przygotować się na najgorsze. Początkujący inwestor powinien być świadomy tego, ile maksymalnie może stracić i nie zrazi go to dalszego inwestowania. Wielu inwestorów detalicznych odnotowuje straty.
Przygotowanie odpowiednich narzędzi
Inwestor musi mieć miejsca, przez które będzie inwestował. Są to rachunki maklerskie czy rachunki w TFI. Otwierając rachunek maklerski, powinien skupić się na tym, aby miał on dostęp do zagranicznych rynków, a także jak największą listę funduszy ETF. Dzięki temu będzie mógł inwestować na światowych rynkach. Najlepiej prowadzić te rachunki w pierwszej kolejności w formule IKE i IKZE. To może pomóc w obniżeniu prowizji brokerskich oraz zlikwiduje podatek Belki.
Monitorowanie swoich inwestycji
Kiedy wszystko jest już gotowe, inwestor powinien pamiętać o tym, aby systematycznie monitować swoje inwestycje. Nie należy jednak przesadzać. Na początek w zupełności wystarczy około godziny tygodniowo.
Pisaliśmy niedawno: Symulator giełdy
Jakie są cechy inwestora idealnego na rynku forex?
Rynki finansowe są specyficznym środowiskiem, w którym nie ma gwarancji sukcesu czy sprawdzonego przepisu na osiągnięcie zysków. Aby sobie w nim poradzić, warto wypracować kilka ważnych cech charakteru, które z pewnością pomogą w skutecznym inwestowaniu.
Wytrwałość
Zaczynają przygodę z inwestowaniem, nie należy liczyć na to, że od razu będą zyski i to duże. Inwestowanie na giełdzie wiąże się także z porażkami, którymi szczególnie na samym początku nie należy się przejmować.
Realistyczne podejście
Inwestor powinien stawiać sobie realne cele do osiągnięcia. Może żądać sobie pytanie, jakie realne stopy zwrotu w przeciągu roku, są dla niego satysfakcjonujące. Przed złożeniem kolejnego zlecenia, powinien żądać sobie pytanie, po co właściwie to robi i w jakim celu ryzykuje swoje pieniądze.
Motywacja
Inwestowanie na giełdzie i na rynku forex wymaga od inwestora ciągłego pogłębiania wiedzy, a także chęci rozwoju. Powinien on być świadomy, że tak naprawdę nigdy nie nadejdzie taki moment, w którym będzie wiedział wystarczająco dużo. To z kolei wymaga od inwestora motywacji, dlatego też jeżeli czuje, że inwestowanie i trading online nie interesuje go na tyle, żeby cały czas poświęcać swój czas i pieniądze, to może lepiej żeby zajął się czymś innym.
Dyscyplina
Aby skutecznie inwestować, warto ustalić sobie zasady, które uważa się za skuteczne z własnej perspektywy. Jeżeli inwestor nie wypracował sobie sposobu dobierania spółek do swojego portfela, to szybko może się pogubić. Sama strategia to niestety nie wszystko – trzeba się jej także trzymać. Zatem inwestowanie na giełdzie wymaga od sporej dyscypliny, a także zachowania zimnej krwi i trzymania emocji na wodzy.
Platforma tradingowa pozwoli inwestorowi na podejmowanie szybkich ruchów i dokonywanie transakcji inwestycyjnych. Powinna być jednak intuicyjna, działać szybko i sprawnie, a także nie obciążać użytkownika zbyt wieloma opłatami, szczególnie na początku jego drogi z inwestowaniem. Dlatego też przed wyborem właściwej platformy transakcyjnej, warto poświęcić kilka minut na sprawdzenie oferty brokera i narzędzi, jakie oferuje platforma tradingowa.
