Trading online – jak wybrać najlepszą platformę tradingową?

Trading online to handel przez internet, który oznacza wymianę jednego instrumentu na inny. Zwykle rozumiany jest jako wymiana towarów na pieniądze, czyli kupno towaru, waluty, itp. Z tradingiem związane są platformy inwestycyjne, które ułatwiają handel, pozwalając na łatwy i szybki zakup instrumentów finansowych.

Trading online – co to jest?

Jeszcze do niedawna inwestycje prowadzone były jedynie drogą elektroniczną między bankami oraz instytucjami finansowymi. To oznaczało, że trading na rynkach finansowych zamknięty był dla osób spoza tych instytucji. Jednak wraz z rozwojem internetu, każda osoba, która chciała zaangażować się w handel, mogła to zrobić online. 

Przez internet handlować można w zasadzie wszystkim, m.in. akcjami, walutami, towarami. Ze wszystkich rynków, największy jest rynek Forex. Trading online jest działaniem, które opiera się na spekulacjach, dotyczących zmiany cen różnych instrumentów inwestycyjnych, takich jak cena towarów oraz surowców, kurs akcji, kurs waluty czy kursy kryptowalut. 

Aktywność na rynkach finansowych podzielić można ze względu na różne kryteria. Jeden z nich to to, w jakim rynku inwestor chce uczestniczyć, czyli dobór instrumentu finansowego. Mogą być to akcje spółek notowanych na określonej giełdzie, np. GPW w Warszawie. W takiej sytuacji mówi się przede wszystkim o inwestowaniu, a nie spekulacji. Inwestowanie na giełdzie może być krótko, średnio albo długoterminowe. 

Sprawdź także: Aplikacje do tradingu

Przy inwestowaniu w akcje sprawdzi się nie tylko analiza techniczna, ale również fundamentalna, czyli badanie stopnia kapitalizacji spółki oraz stosunku ceny do zysku. Jeżeli inwestor wybiera inne instrumenty finansowe, powinien zmienić strategię inwestycyjną. 

Bardzo ciekawie wygląda to w przypadku Forex tradingu. Forex to rynek handlu walutowego, a trading online polega na zakupie kursu określonej pary walutowej oraz próbie sprzedania go z zyskiem. Na rynku FX trader dodatkowo ma możliwość zwielokrotnienia zysków za pomocą dźwigni finansowej. To pozwala na stosowanie na rynku krótkich strategii względem horyzontu czasowego.

Chodzi w tym przypadku o otwieranie pozycji na jeden lub kilka dni. W przypadku pierwszej opcji można mówić nawet o tzw. daytradingu, czyli jednodniowej inwestycji, która polega na zamykaniu określonej pozycji w tym samym dniu, w którym została otwarta. 

Sprawdź także: Broker giełdowy kto to

Trading online związany jest ze sporym ryzykiem, dlatego przed rozpoczęciem inwestowania, trader powinien zapoznać się z różnymi strategiami inwestycyjnymi (czytaj także: . Główna różnica między inwestycją a spekulacją to to, czy podczas decyzji trader kieruje się wskaźnikami popartymi analizą techniczną, czy próbuje jedynie oszacować w określonymi momencie kolejne świece kursu. 

Czym są kontrakty CFD?

Krótkoterminowy trading online, np. Forex online trading, zazwyczaj odbywa się przy pomocy instrumentów finansowych, którymi CFD, czyli kontrakty na różnicę kursową. Cechują się one tym, że trader nie zostaje właścicielem aktywów, a tylko spekuluje na temat wzrostu albo spadku ich kursu. Dostaje za to dostęp do dźwigni finansowej oraz krótkich pozycji.

Dzięki dźwigni można zmaksymalizować swoje zyski w krótkim czasie, ponieważ działa ona na zasadzie mnożnika. Jednak trzeba mieć na uwadze to, że mnożnik ten dotyczy również straty. Z tego względu trading na kontraktach CFD wymaga odpowiedniego przygotowania. 

Należy dobrze zarządzać ryzykiem, które jest nieodłącznym elementem inwestowania, zdobyć wiedzę o rynku oraz trzymać się ustalonej z góry dyscypliny. Dzięki temu można ograniczyć ryzyko straty. Inwestor powinien również zachować ostrożność i nigdy nie inwestować więcej, niż może stracić. To zmniejszy stres, który związany jest z inwestowaniem, a to z kolei pozytywnie wpłynie na podejmowanie racjonalnych decyzji.

Czym jest rynek Forex?

Forex to rynek, na którym można handlować walutami z całego świata. To oznacza, że każdy inwestor wymienić może jeden typ pieniądza na drugi, po konkretnej cenie. Na rynku walutowym wszelkie transakcje zawierane są przez internet, przy pomocy specjalnych platform inwestycyjnych. Wystarczy, że trader posiada tablet, smartfon czy komputer, aby niezależnie działać z każdego miejsca na świecie.

Na rynku Forex handlują niezależne i duże podmioty, ale również indywidualni inwestorzy. Aby handlować na rynku Foreign Exchange, należy skontaktować się z wybranym brokerem i uzyskać dostęp do platformy handlowej. Forex działa od poniedziałku do piątku przez całą dobę. Na rynku największą rolę odgrywają takie światowe waluty, jak euro, amerykański dolar czy japońskie jeny.

Czym jest platforma inwestycyjna?

Platforma inwestycyjna, nazywa również platformą tradingową lub handlową, to narzędzie, bez którego inwestor nie byłby w stanie handlować na rynkach finansowych. Dzięki niej trader składa zlecenia, dokonuje transakcji, analiz wykresów, testuje swoje strategie, a także zarządza portfelem inwestycyjnym. 

Platforma do handlu na Forex czy CFD to oprogramowanie przeznaczone na komputer albo urządzenia mobilne pod postacią aplikacji na tablet czy telefon, które udostępniane jest przez brokerów. Celem platformy handlowej jest połączenie tradera z rynkiem oraz umożliwienie mu handlowania na wielu różnych instrumentach finansowych. Brokerzy, bardzo często korzystają ze wspólnych platform tradingowych, np. wszystkim znana platforma handlowa MetaTrader 4 czy 5. 

Pisaliśmy niedawno: Symulator giełdy online

Wybór platformy transakcyjnej jest bardzo ważny z punktu widzenia inwestora, który oczekuje, że będzie ona działała sprawnie i szybko, a także sprosta jego wszystkim wymaganiom. Najlepsza platforma inwestycyjna będzie narzędziem, które skutecznie pomoże traderowi w handlu. 

Dlaczego wybór odpowiedniej platformy inwestycyjnej jest tak ważny?

Każdy inwestor, szczególnie początkujący, musi zdać sobie sprawę z tego, że za pomocą platformy inwestycyjnej może handlować na rynku Forex oraz CFD, poprzez dostęp do wielu różnych rynków oraz instrumentów finansowych. Przykładowo platforma inwestycyjna od XTB korzystać może z szerokiej oferty instrumentów finansowych, np. indeksy, surowce, akcje, kryptowaluty czy EFT-y. Poza tym inwestorzy mogą również zakupić akcje z całego świata albo jednostki funduszy EFT. To wszystko za pomocą jednej platformy handlowej. 

Platforma tradingowa pozwala nie tylko na dostęp do szerokiej oferty instrumentów, ale daje również możliwość korzystania z różnych funkcji, np. narzędzi do analizy technicznej. Osobom początkującym dobra platforma inwestycyjna z pewnością ułatwi handel oraz dokonywania transakcji (pisaliśmy niedawno: Platforma inwestycyjna dla początkujących). Oczywiście sama w sobie platforma nie zapewni sukcesu i nie przyniesie zysków. Jest jednak bardzo pomocna.

Osoba początkująca może także skorzystać z sekcji edukacyjnej i zawartej w niej wiedzy na temat inwestowania. Oczywiście na początek najlepszym rozwiązaniem jest skorzystanie z darmowego konta demonstracyjnego. Inwestor może tak spróbować swoich sił i sprawdzić swoje możliwości handlowe, a także wypróbować wszystkie narzędzia oferowane przez platformę, bez konieczności ryzykowania prawdziwych pieniędzy. 

Aby handlować na rynkach Forex i CFD, każdy trader musi wybrać najlepszą platformę inwestycyjną, która będzie dostosowana do jego indywidualnych potrzeb oraz oczekiwań inwestycyjnych. Nieodpowiednio dobrana platforma transakcyjna będzie mocno uciążliwa i może skutecznie zniechęcić inwestora do handlu albo po prostu nie być pomocna. 

Najlepsza platforma inwestycyjna – jak wybrać?

Platforma transakcyjna przede wszystkim powinna być intuicyjna, tak aby bez problemu poradziły sobie z jej obsługą również osoby początkujące. Wybór odpowiedniego dostawcy może być czasochłonny. Osoba, która ma zamiar inwestować swoje pieniądze, musi być w 100% pewną, że wybrana platforma tradingowa jest dla niego odpowiednia. Poniżej przedstawione zostały najważniejsze czynniki, które warto wziąć pod uwagę.

Regulacje

Priorytetem w wyborze platformy zawsze powinno być bezpieczeństwo. Powierzając jej swój kapitał, inwestor sprawdzić, które organy finansowe zapewniły brokerowi licencję na prowadzenie działalności. 

Najlepsze platformy inwestycyjne będą regulowane przez FINRA i SEC w USA. Inne organy to FCA z Wielkiej Brytanii i ASIC z Australii. Warto wybrać platformę, która zatwierdzona jest przez powyższe organy, ponieważ:

• Kapitał tradera przechowywany będzie w oddzielnych kontach bankowych. To oznacza, że platforma inwestycyjna nie może wykorzystać jego pieniędzy do finansowania swoich operacji, a także pokrycia własnych zobowiązań,
• Brokerzy regulowani zobowiązani się do przestrzegania przepisów, które dotyczą prania brudnych pieniędzy. To oznacza, że wszyscy inwestorzy, którzy korzystają z określonej platformy, będą musieli zweryfikować swoją tożsamość, co będzie zapobiegać przestępczości,
• Platforma inwestycyjna będzie miała swoje audytowane księgi, przez właściwego wystawcę licencji. To z kolei zapewnia wszystkim uczciwe środowisko handlowe.

Aktywa

Trading online angażuje inwestorów o zróżnicowanym rozmiarze oraz zainteresowanych inwestycyjnych. Przykładowo, w trakcie kiedy niektórzy chcą po prostu zakupić akcje, a inni mogą być zainteresowani handlem opcjami albo kontraktami terminowymi. Z tego względu inwestor musi sprawdzić, czy wybrany przez niego dostawca, oferuje rynek, który go interesuje. Najlepsza platforma inwestycyjna oferuje:

• akcje oraz udziały,
• obligacje,
• Forex oraz towary,
• fundusze wzajemne, indeksowe, ETF,
• kryptowaluty (sprawdź więcej: Ile trzeba zainwestować w kryptowaluty).

Opłaty

Warto sprawdzić, czy wybrana platforma tradingowa oferuje przejrzystą i prostą strukturę cenową. Jeżeli system cenowy jest mylący i zbyt skomplikowany, może to rodzić wiele wątpliwości i komplikacji. Niżej przedstawione zostały podstawowe opłaty, które pobierane są w ramach korzystania z platformy inwestycyjnej:

• Prowizja handlowa – opłata ta może być stała lub zmienna w zależności od określonego brokera. Na rynku funkcjonują także dostawcy, którzy pozwalają na inwestowanie na giełdzie bez prowizji,
• Spready – inwestorzy długoterminowi, który mają zamiar trzymać akcje przez kilka lat, nie muszą zawracać sobie głowy spreadami. Kluczowe znaczenie mają one w przypadku inwestorów krótkoterminowych. Spread to różnica między ceną kursu kupna a sprzedaży określone aktywa. W niektórych przypadkach określana jest jako wartość procentowa,

• Opłaty transakcyjne – wielu dostawców pobiera opłaty transakcyjne w sytuacji, gdy inwestor wpłaca lub wypłaca środki. Broker może obciążać tradera stałą stawką albo procentem w oparciu o kwotę depozytu,
• Inne opłaty, np. opłata za nieaktywność, opłaty związane z depozytem zabezpieczającym, opłaty za konto.

Narzędzia handlowe oraz funkcje

Jeżeli inwestor szuka prostego oprogramowania do handlu aktywami, może nie być zbytnio zainteresowany dodatkowymi funkcjami. Nie należy ich jednak pomijać, gdyż mogą się one okazać bardzo pomocne. Obejmują:

• Akcje ułamkowe – posiadanie możliwości zakupu ułamkowych akcji jest bardzo w przypadku, gdy inwestor jest klientem detalicznym z ograniczonym budżetem,
• Rodzaje zleceń – bez względu na to, którą platformę trader wybierze, aby zrealizować pozycję, będzie musiał złożyć zlecenie. Każda platforma inwestycyjna będzie oferować zlecenie kupna i sprzedaży, jednak istnieją także inne rodzaje zleceń, z których inwestor będzie chciał skorzystać. Najlepsze platformy inwestycyjne oferują również zlecenia take-profit i stop-loss. Bardzo pomagają one w zarządzaniu ryzykiem inwestycyjnym,

• Kopiowanie handlu – będzie to przydatna funkcja szczególnie dla osób, które są początkujące. Podstawowa forma pozwala na kopiowanie inwestora w 100% pasywnie,
• MetaTrader 4 i 5 – doświadczeni inwestorzy z pewnością znają obie platformy inwestycyjne. Są to zewnętrzne platformy transakcyjne, które powinny być w ofercie dobrego brokera. Oferują one wiele wskaźników technicznych, narzędzia do rysowania, kopiowanie handlu, notowania cen w rzeczywistym czasie, funkcjonalności mobilne, itp.,

• Alerty – zmiany na rynkach finansowych dokonują się w bardzo szybkim tempie. Dlatego też inwestor musi mieć możliwość trzymania cały czas ręki na pulsie. Z tego względu warto wybrać brokera, który oferuje alerty. Przykładowo niektórzy dostawcy umożliwiają konfigurowanie powiadomień dotyczących cen. Mogą być one wysyłane za pośrednictwem poczty e-mail lub aplikacji dostawcy

• Strefa edukacyjna – najlepsi brokerzy oferują platformy inwestycyjne z kompleksowym zapleczem edukacyjnym. Dzięki temu można nauczyć się zasad tradingu online, bez konieczności korzystania z innych dostawców,
• Doświadczenie użytkownika – osoby, które dopiero zaczynają w tradingu online, powinny upewnić się, że wybrały brokera, oferującego bezproblemowe doświadczenie użytkownika. Nie jest to problem zwykle w trakcie korzystania z głównej strony internetowej usługodawcy, jednak może być w przypadku mobilnej aplikacji brokera. Jeśli trader zainteresowany jest inwestowaniem mobilnym, będzie musiał wprowadzać pozycje kupna oraz sprzedaży na małym ekranie.

• Dlatego też ważne jest sprawdzenie, czy nawigacja po aplikacja, która oferowana jest przez brokera, jest łatwa. Powinno obejmować to przeprowadzenie badań, wyszukiwanie aktywów, ale również wprowadzanie oraz wycofywanie zleceń, itp.,

• Metody płatności – handel online nie jest pozbawiony opłat. Zanim inwestor będzie mógł wykonywać transakcje, będzie musiał przelać nieco środków na swoje konto. Z tego względu ważne, aby sprawdzić, jakie metody płatności akceptowane są przez dostawcę. Zwykle można bez problemu przesłać pieniądze z własnego konta bankowego. Niektóre platformy inwestycyjne potrzebują na to około 1-2 dni roboczych, a inne wykonują to błyskawicznie. Z tego względu warto rozważyć korzystanie z platformy, która oferuje karty kredytowe/debetowe, gdyż w takim przypadku płatność pojawia się na konta inwestora natychmiastowo,

• Obsługa klienta – jakość obsługi klienta jest różna w zależności od wybranej platformy. Niektórzy brokerzy pozwalają na korzystanie z pomocy za pomocą email-u albo polem pomocy w witrynie. Pomoc z takich platform może nadejść dopiero po kilku dniach, dlatego lepiej unikać korzystania z nich. Lepiej wybierać platformy tradingowe, które oferują wsparcie klienta w rzeczywistym czasie. Najlepsza forma kontaktu to czat na żywo, choć kontakt telefoniczny też jest dobrą metodą wsparcia. Inwestor powinien sprawdzić także w jakie dni oraz w jakich godzinach pracuje zespół obsługi klienta. W większości przypadków wsparcie oferowane jest od poniedziałku do piątku.

Ranking najlepszych platform inwestycyjnych

Osoby początkujące, które dopiero zaczynają swoją przygodę z tradingiem, powinny skorzystać z poniższego rankingu, który przedstawia najlepsze platformy inwestycyjne.

eToro

Broker ten działa od 2007 i powstał w Izraelu. Należy do jednych z najpopularniejszych i najbardziej bezpiecznych brokerów, działających na rynku finansowym. Podlega renomowanym organom regulacyjnym. Z pośrednictwem tej platformy inwestor uzyska dostęp do giełdy surowców oraz kryptowalut, Forex oraz do rynku akcji, a także innych papierów wartościowych. 

Platforma inwestycyjna eToro ma jeden minus. Prowizja od wypłat wynosi stałe 5 USD. Posiada jednak dodatkowe funkcje w postaci social i copy tradingu. Dzięki temu początkujący inwestor może zarabiać na doświadczeniu innych. 

Capital.com

Działa od 2016 roku i pochodzi z Białorusi. Oferta tego brokera opiera się wyłącznie na kontraktach CFD, jednak inwestor ma do dyspozycji ponad 3400 aktywów. W przypadku tej platformy inwestycyjnej nie można narzekać także na opłaty. Capital.com nie pobiera prowizji od wpłat oraz wypłat. 

Libertex

Funkcjonuje pod nadzorem cypryjskiej instytucji nadzoru finansowego CySEC, dzięki czemu można korzystać z platformy tego brokera w bezpieczny sposób. Oferują on handel online w oparciu o kontrakty CFD, jednak na skromnej liczbie aktywów. 

Libertex nie pobiera jednak spreadów, a cały koszt transakcji zamyka się w prowizji. W tym przypadku nie ma także prowizji za wpłaty i wypłaty. Do dyspozycji jest autorska platforma inwestycyjna oraz MetaTrader 4. Obydwie oferują rozbudowane narzędzia analityczne. 

Plus500

Ten broker także podlega nadzorowi właściwych organów nadzoru finansowego. Jest to broker wyłącznie CFD, który umożliwia dostęp do wszystkich rodzajów giełd. Można inwestować za jego pośrednictwem w ponad 2100 aktywów, co będzie wystarczające dla osób początkujących oraz średniozaawansowanych (pisaliśmy: Plus 500 demo).  

Wypłaty i wpłaty są darmowe, jednak koszty handlu w spreadach wahają się od korzystnych, do stosunkowo drogich. Broker do dyspozycji udostępnia autorską platformę, która wyposażona jest w wiele narzędzi analitycznych, które pozwalają na przetestowanie różnych strategii inwestycyjnych. 

XTB

Broker działa od 2002 i powstał w Polsce. Posiada swoje akcje na giełdzie, dzięki czemu inwestorzy mają wolny wgląd w jego sprawozdania finansowe. Korzystanie z usług brokera XTB jest w pełni bezpieczne, ponieważ podlega on nadzorowi kilkunastu organów regulacyjnych. 

Platforma inwestycyjna oferuje wszystkie ważne giełdy oraz aktywa pod postacią kontraktów CFD. Jest to jednak średnia półka cenowa. Na koncie standardowym jest wiele korzystnych spreadów, jednak wiele jest także wysokich. Wpłaty są za darmo. Wypłaty również, jednak powyżej 100 EUR. Transakcji można dokonywać przy pomocy autorskiej platformy brokera, która daje do dyspozycji sporo narzędzi analitycznych i cechuje się dobrą intuicyjnością. XTB oferuje również rozbudowaną sekcję szkoleniową.

Jak korzystać z platformy inwestycyjnej?

Poniżej przedstawiony zostanie proces zaczynania pracy z platformą inwestycyjną. Instrukcja krok po kroku zostanie przedstawiona na najlepiej ocenianej platformie tradingowej, czyli eToro.

Otworzenie konta i przesłanie ID

Bez względu na to, jaką platformę wybierze inwestor, będzie musiał zacząć proces od otwarcia konta. Na platformie eToro można tego dokonać w zaledwie kilka minut. Aby to zrobić, należy przejść na stronę eToro i klikać „dołącz teraz”. Potem inwestor zostanie poproszony o wprowadzenie danych osobowych, czyli imię, nazwisko, adres zamieszkania, narodowość oraz data urodzenia, a także adres e-mail i numer telefonu. 

Potwierdzenie tożsamości

Platforma inwestycyjna eToro regulowana jest przez CySEC, FCA i ASIC. Dlatego też zobowiązana jest do weryfikacji tożsamości klientów. Aby tego dokonać, należy przesłać czytelną kopię poniższych dokumentów:

• Ważne prawo jazdy albo paszport,
• Wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące albo rachunek za usługi komunalne.

Zazwyczaj platforma zaakceptuje automatycznie uzyskane dokumenty, zatem weryfikacja powinna zostać przeprowadzona natychmiastowo. 

Wpłata środków na konto

Inwestor ma do wyboru kilka metod płatności, w tym:

• karty kredytowe,
• karty debetowe,
• przelew bankowy,
• elektroniczne płatności, tj. PayPal, Skrill, Neteller.

Platforma inwestycyjna eToro pobiera opłatę za przewalutowanie, która wynosi 0,5% od wszystkich depozytów, które są w innych walutach, niż dolar. Depozyt minimalny wynosi 200 dolarów. 

Przejrzenie obsługiwanych rynków handlowych

Kiedy inwestor sfinalizował swoje konto eToro, przyszedł czas, aby wyszukać aktywa, którymi chce handlować. Jeżeli trader wie, który rynek go interesuje, może go po prostu wyszukać. W celu sprawdzenia, które aktywa są obsługiwane, wystarczy kliknąć przycisk „rynki handlowe”. Pojawią się wtedy klasy aktywów, którymi inwestor może handlować, np. akcje, kryptowaluty, Forex, itp.

Złożenie zlecenia

Kiedy trader już wie, jakimi aktywami chce handlować, może złożyć zlecenie. Przykładowo może być to Bitcoin. W polu „kwota” należy wpisać swoją stawkę, np. w wysokości 25 dolarów. Jeżeli trader chce ustawić zlecenie stop loss i/albo take profit, musi przejść dalej i wpisać docelowe ceny. Kiedy inwestor jest gotowy do złożenia zlecenia bez prowizji, powinien kliknąć przycisk „otwórz transakcję”.

Na rynku dostępne są przeróżne platformy handlowe. Dlatego też warto wziąć wiele czynników pod uwagę, aby wybrać najlepszą. Jedni skupiają się wyłącznie na niskich opłatach, inni mogą szukać platformy, która oferuje konkretny rynek albo klasę aktywów.

Platforma inwestycyjna a broker

Jeżeli inwestor powierza swoje pieniądze wybranemu brokerowi, powinien wiedzieć co nieco na jego temat. Jeśli wybiera zaufaną, renomowaną i sprawdzoną firmę, nie musi obawiać się o bezpieczeństwo swoich środków. 

Zanim podejmie decyzję, powinien sprawdzić, czy określony broker to podmiot, który regulowany jest w danym kraju oraz czy posiada właściwe licencje. Jest to swego rodzaju zabezpieczenie w przypadku nieporozumień oraz możliwość dochodzenia swoich praw, jeżeli zajdzie taka konieczność. 

Posiadanie siedziby z obsługą klienta w kraju, w którym oferowana jest platforma transakcyjna, jest dodatkowym atutem. W przypadku pytań w tematach technicznych, które dotyczą platformy, można skonstruować się z obsługą klienta. Ta udzieli pomocy oraz rozwieje wszelkie wątpliwości (pisaliśmy niedawno: Bezpieczne inwestowanie na giełdzie).  

Ważny może być również staż firmy na rynku. Usługodawcy z wieloletnią tradycją oraz dobrą pozycją są częściej wybierane jako pewniejsze i wzbudzają większe zaufanie wśród użytkowników. 

Z platformą inwestycyjną, a tym samym usługodawcą, związana jest oferta. Inwestor powinien zapoznać się nie tylko z oferowanymi przez brokera rynkami oraz instrumentami finansowymi, ale również opłatami, które dotyczą konta inwestycyjnego. Klientów zazwyczaj najbardziej interesują proponowane ceny spreadów, a także inne koszty, np. związane z założeniem oraz prowadzeniem rachunku. 

Dobrze, jeżeli broker udostępnia swoim klientom szkolenia oraz kursy z poziomu platformy. Wiedzy nigdy za wiele – im więcej, tym lepiej. Usługodawcy powinni dbać o użytkowników, przez zapewnienie im dostępu do ważnych informacji oraz komentarzy od specjalistów (pisaliśmy niedawno: Jak inwestować na giełdzie). 

Instrumenty finansowe, czyli oferta rynków online

Obecnie brokerzy oferują szeroki wachlarz możliwości wyboru różnych rynków oraz instrumentów finansowych. Przykładowo broker Admiral Markets oferuje:

• rynki walutowe, czyli Forex,
• kontrakty różnicy kursowej na handel surowcami online,
• kontrakty różnicy kursowej na akcje,
• kontrakty różnicy kursowej na indeksy giełdowe,
• kontrakty różnicy cenowej na na obligacje, na fundusze,
• kontrakty różnicy kursowej na kryptowaluty.

Jest to 7 głównych kategorii, jakie znajdują się w ofercie Admiral Markets. 

Rynki Forex w ofercie mają także wiele par walutowych, które podzielone są na 3 podstawowe grupy:

• Forex Majors, czyli najpopularniejsze pary walutowe. Mają one zwykle najkorzystniejsze warunki i najtańsze spready, np. EURUSD,
• Mniej popularne pary walutowe, np. EUR/PLN, EUR/JPY, GBP/AUD, na których handluje mniej osób,
• Egzotyczne pary walutowe to pary, na których inwestorzy handlują się najrzadziej, np. EUR/NOK.

Zanik inwestor otworzy rachunek, pozycję, powinien zapoznać się z listą dostępnych instrumentów finansowych oraz cenami ewentualnych prowizji czy spreadów. 

Handel online obejmuje również inne, także popularne instrumenty:

• ropa CFD,
• złoto CFD,
• akcje CFD wiodących gigantów, tj. jak Google czy Facebook.

Trading online – zalety

Zanim dostępny był trading online, inwestorzy polegali na poczcie, telefonie oraz faksie, aby dokonać swoich transakcji. Zwykle w tym celu kontaktowali się ze swoim bankiem lub brokerem, aby dokonać kupna albo sprzedaży określonego instrumentu. Potem musieli potwierdzić wszystkie szczegóły związane z transakcją, czyli cenę, rodzaj, ilość i długość transakcji, itp. Trading online cechuje zatem wiele zalet:

• Niższe koszty transakcji, które zawierane nie są przez telefon, a drogą elektroniczną,
• Szybsze oraz wygodniejsze dokonywanie transakcji,
• O wiele szersza oferta instrumentów z rynków z całego świata,
• Dostępność do narzędzi oraz wskaźników jest ogromna i cały czas się powiększa,
• Edytowanie wskaźników jest intuicyjne i bardzo łatwe,
• Duża dostępność do pomocy dodatkowej w postaci analiz, materiałów edukacyjnych i kursów handlu.

Platformy inwestycyjne oferują narzędzia, które są ulepszone, proste w obsłudze i dają o wiele większe możliwości w handlu przez internet. Ponadto platformy transakcyjne dają inwestorom dostęp do szerokiej oferty Forex oraz kontraktów CFD. Tak szeroki wachlarz rodzajów zleceń jest sporym ułatwieniem i daje wiele korzyści, gdyż trader może dokładnie zaplanować oraz przygotować swój plan tradingowy. 

Handel online dla początkujących – kilka wskazówek

W sieci można znaleźć wiele porad, wskazówek oraz przykładów, jak handlować na rynkach finansowych. Nie jest łatwo połączyć wszystkie rady, wskazówki, wiedzę i doświadczenie w jedno, ale poniżej przedstawione zostały najważniejsze rady, jak i gdzie zacząć trading online (pisaliśmy niedawno również: Jak zacząć grać na giełdzie).

Stworzenie systemu oraz planu handlowego

Każdy inwestor powinien zacząć od systemu inwestycyjnego oraz planu, które pomogą mu zrozumieć, kiedy nie warto otwierać pozycji, a kiedy jest na to dobry moment. Nie warto zaczynać, mając w głowie chaos. Ważne, aby zapisywać swoje pomysły, analizy oraz ruchy tradingowe. Każdy najlepiej uczy się na błędach.

Konfiguracja ustawień zarządzania ryzykiem

Warto zrozumieć, czym jest zarządzanie ryzykiem i że może ono uratować środki na rachunku inwestycyjnym. Na początku najlepiej handlować na koncie demo, a dopiero potem obracać prawdziwymi pieniędzmi. Wielu początku traderów nie jest świadomych ryzyka, jakie niesie ze sobą handel online. Niektóre osoby nie korzystają z funkcji stop-loss, co ma bardzo ważne znaczenie, gdyż umożliwiają ograniczenie ryzyka w trakcie tradingu online.

Pisaliśmy niedawno również: Gra na giełdzie

Poza tym bardzo często inwestorzy podejmuje zbyt wysokie ryzyko, poprzez ustawienie zbyt wysokiej dźwigni. Inwestorzy korzystający z niższej dźwigni, są o wiele lepiej przygotowani w chwili, gdy rynek zmienia kierunek i ich system inwestycyjny nie przynosi zysków. Mniejsze starty umożliwiają szybsze odbicie się ze stratnej pozycji i wyjście na plus.

Odpowiednie dopasowanie systemu tradingowego

Traderzy mają tendencję do zmieniania stylów handlu i próbowania różnych systemów inwestycyjnych. Dotyczy to w szczególności osób początkujących. Należy jednak zdać sobie sprawę z tego, że strategia, która działa dobrze dla jednego inwestora, niekoniecznie może być odpowiednia dla drugiego. 

Handlując online, inwestor powinien mieć odpowiedzi na następujące pytania

• Jakie ma cele finansowane, zarobek krótko, jak i długoterminowe,
• Ile czasu może przeznaczyć na trading online na rynkach finansowych,
• Na jaki poziom ryzyka może sobie pozwolić,
• Liczba strategii tradingowych, które może wdrożyć i monitorować,
• Jaka jest jego motywacja do tradingu online.

Handel na rachunku demo

Inwestorzy nie muszą od samego początku podejmować ryzyka na rynkach rzeczywistych. Różne rodzaje pomysłów na trading online, analizy, wskaźniki, metody czy strategie, mogą wypróbować przy pomocy bezpłatnego rachunku demo. Pozwala on na zapoznanie się z rynkami finansowymi i handlowanie bez ryzyka utraty prawdziwych środków.

Zarządzenie kapitałem na Forex 

Zarządzanie kapitałem pomaga w ustaleniu z góry poziomu ryzyka, a także rozwinąć skuteczny handel online. Jednak właściwe zarządzanie kapitałem wymaga planu tradingowego. Taki plan, jak inwestować na giełdzie, ukazuje miejsce wejścia i wyjścia z szybkich transakcji oraz w jaki sposób zarządzać pozycją oraz pieniędzmi.

Zarządzanie własnymi środkami

Podstawą w handlu online jest pamiętanie o zminimalizowaniu ryzyka. Inwestor zawsze musi pamiętać o właściwie dobranej pozycji. Przykładowo trader może zainwestować cały swój kapitał początkowy w jedną pozycję, jednak nie ma pewności, że przyniesie mu ona zyski. Lepiej, jeżeli zaryzykuje tylko 2% kapitału na jedną pozycję. Jeśli transakcja nie będzie udana, inwestor straci tylko niewielką część środków finansowych. 

Agresywne handlowanie

Agresywny trading online to jeden z największych błędów, jaki popełniany jest przez inwestorów. Jeśli straty będą niewielkie, jednak jedna za drugą, doprowadzi to do znacznego uszczuplenia kapitału. Dobierając odpowiedni wolumen transakcji, trzeba rozważyć zmienność instrumentu finansowego.

Ustawianie Stop Loss

Ustawianie tego zlecenie przy każdej transakcji w zasadzie nie ma żadnych wad, a jedynie same korzyści. Kierując się emocjami, inwestor często nie chce zamknąć określonej transakcji mimo tego, że przynosi oni straty. Stop Loss pomaga w pokonaniu emocjonalnego zaangażowania. Dzięki niemu można kontrolować stosunek zysku do ryzyka.

Świadomość poziomu dźwigni

Wielu brokerów na rynku Foreign Exchange pozwala inwestorom na korzystanie z dźwigni. Z jednej strony może ona przynieść wiele korzyści, jednak jej zastosowanie może również doprowadzić do wysokich strat. Jeżeli inwestor racjonalnie ustawi wysokość wielkości pozycji i nie będzie ustawiał zbyt wysokiej dźwigni, ryzyko powinno zostać zminimalizowane. 

Trzymanie emocji na wodzy

Inwestowanie na giełdzie niesie ze sobą wiele emocji, do jest zrozumiałe. Jednak inwestor powinien umieć trzymać emocje na wodzy, gdyż mogą one źle wpływać na podejmowanie racjonalnych decyzji. Opierając się na własnym intelekcie, inwestor może zmniejszyć straty i osiągnąć sukces.

Świadomość i odpowiedzialność za własne wyniki

Trader musi zaakceptować to, że jego transakcje mogą przynosić zarówno zyski, jak i straty. Myśląc, że każda transakcja się powiedzie i przyniesie zyski, można się mocno rozczarować. Osoba, która zdaje sobie sprawę z ryzyka wie, że możliwy jest każdy wynik i jest na niego przygotowana.

Umiarkowane oczekiwania

W trakcie handlu online trader, powinien kontaktować się z innymi w celu oceniania na bieżąco sentymentu rynku. Może także nauczyć się cieszyć z tego, co ma. Chciwość na niewiele się zda.

Szybkie cięcie strat

Zgodnie z tą wskazówką, inwestor powinien ciąć wszystkie transakcje, skutkujące stratami, a także te, które zgodnie z jego systemem zakończą się stratą. Z kolei w przypadku zyskownych szybkich transakcji, należy wycisnąć z nich jak najwięcej. Rozpoczęcie przygody z tradingiem online nie wymaga od osoby początkującej zbyt dużego przygotowania, a także wielu lat doświadczenia.

Pisaliśmy niedawno również: Inwestowanie w nieruchomości

Wystarczy, że początkujący trader wykaże chęć nauki. Ważne jest również wybranie odpowiedniej platformy inwestycyjnej, na co warto poświęcić nieco więcej czasu. Dzięki temu trader będzie mógł szybko i sprawnie reagować i dokonywać szybkich transakcji. Najlepsza platforma inwestycyjna nie będzie sprawiać problemów, pobierać zbyt wysokich opłat, a także działać w sposób intuicyjny.