Brokerzy giełdowi dokonują transakcji na giełdach i rynkach w imieniu inwestorów. Od wyboru brokera w dużej mierze zależy powodzenie inwestycji, ponieważ jednak mają lepszą, a inni gorszą ofertę inwestycyjną. Warto wiedzieć, czym się kierować, aby wybrać najlepszego brokera giełdowego.
Brokerzy giełdowi – kim jest broker?
Zgodnie z definicją broker giełdowy to ktoś, kto pełni rolę pośrednika między kupującym oraz sprzedającym instrumenty finansowe. Kiedy zaś mowa o giełdzie, inwestorzy mają do czynienia z rynkiem papierów wartościowych.
Za Wikipedia: broker – wieloznaczne pojęcie używane na rynku finansowym i kapitałowym w kilku kontekstach znaczeniowych. W najbardziej generalnym ujęciu brokerem jest podmiot (osoba prawna, osoba fizyczna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej) świadczący określone usługi (z reguły pośrednictwa) działający na cudzy rachunek (w przeciwieństwie do np. dealera, czyli podmiotu działającego na własny rachunek).
Jednak brokerzy online w swoich ofertach mają o wiele szerszy wybór aktywów. Firmy brokerskie wyróżniają się tym, że względem innych pośredników giełdowych, pobierają niskie prowizje. Ponadto, giełda stoi otworem przed każdym inwestorem bez względu na to, gdzie się on znajduje (czytaj także: Kim jest broker giełdowy).
Brokerzy giełdowi dają dostęp do platform transakcyjnych w wersjach stacjonarnych oraz mobilnych, dzięki czemu można otworzyć rachunek inwestycyjny i zacząć inwestować przez internet bez żadnych problemów. To o wiele bardziej wygodne niż tradycyjnej transakcje u maklera giełdowego.
Do jakich aktywów dają dostęp brokerzy giełdowi?
Wysokiej jakości broker giełdowy daje inwestorom możliwość zakupu i sprzedaży instrumentów finansowych z przeróżnych rynków. Do najpopularniejszych należy zaliczyć:
- Rynek papierów wartościowych, np. akcje, indeksy, ETF-y, (pisaliśmy: Fundusze ETF)
- Forex, czyli rynek walutowy (pisaliśmy: Jak inwestować w waluty online),
- Kryptowaluty (pisaliśmy: Inwestowanie w kryptowaluty),
- Surowce (pisaliśmy: Inwestowanie w surowce).
Początkujący inwestor prawdopodobnie i tak nie skorzysta ze wszystkich dostępnych aktywów, które oferują brokerzy. Nawet gracze doświadczeni skupiają się jedynie na kilku rynkach, które ich najbardziej interesują.
Ogromnym plusem brokerów internetowych jest możliwość lokowania pieniędzy w wielu aktywach, co pozwala łatwo zdywersyfikować portfolio.
Trzeba jednak wziąć pod uwagę to, że inwestycje to nie prosty i szybki sposób na zarobek. Zanim inwestor zdecyduje się zainwestować jakiekolwiek środki, powinien zdobyć przynajmniej podstawową wiedzę na temat rynków finansowych. Dzięki temu można zmniejszyć wysokie ryzyko inwestycyjne.
Ranking brokerów giełdowych
Niezależnie od umiejętności oraz doświadczenia, najlepiej wybierać spośród renomowanych brokerów, które cieszą się popularnością wśród inwestorów. Które warto wziąć pod uwagę?
eToro
eToro jest brokerem nie tylko CFD i Forex, ale także kryptowalut oraz papierów wartościowych, czyli akcji, indeksów i ETF-ów (pisaliśmy m.in. Gdzie kupić ETF). Działa od 2005 roku, a powstał w Izraelu i nadzorowanych jest przez 3 renomowane instytucje finansowe, czyli FCA, ASIC oraz CySEC.
Jego oferta jest mocno zróżnicowana, dzięki czemu przypadnie do gustu większości osób inwestujących. W ofercie eToro można znaleźć ponad 2000 aktywów. Większość z nich jest w formie kontraktów CFD, jednak oprócz nich broker oferuje również usługi zakupu i sprzedaży prawdziwych akcji oraz kryptowalut.
Jeśli chodzi koszty transakcyjne, to broker eToro oferuje zerowe prowizje, jeśli chodzi o ETF-y oraz akcje. Pozostałe opłaty opierają się na konkurencyjnych spreadach. Jedynym minusem może być stała prowizja od wypłat, która wynosi 5 USD.
Broker ten wyróżnia się w branży najlepszym social oraz copy tradingiem. Przy pomocy platformy inwestor może nie tylko skontaktować się z innymi inwestorami, ale także skopiować ich transakcje. Działa to bardzo podobnie do handlu automatycznego, jednak różnica jest taka, że inwestor powierza pieniądze nie algorytmowi, a doświadczeniu człowieka.
eToro ma także wbudowany portfel kryptowalutowy dla osób, których interesuje ten rynek. Platforma tradingowa, którą udostępnia broker eToro cechuje się nowoczesnym oraz przyjaznym dla oka designem i nie będzie sprawiać problemów nawet osobom początkującym. Można dzięki niej łatwo i wygodnie inwestować.
Warto również wspomnieć o obsłudze klienta. Z pewnością cechuje się profesjonalizmem oraz szybkimi odpowiedziami, jednak dostępna jest wyłącznie w formie czatu na żywo i za pośrednictwem e-maila i nie działa w weekendy.
Lynx Broker
Lynx Broker działa na rynku od 2006 roku, jednak polscy inwestorzy mogli korzystać z jego usług ponad dekadę później. Choć nie ma siedziby w Polsce, udostępnia użytkownikom polski support oraz platformę handlową w polskim języku, a także stronę internetową.
Broker Lynx działa na zasadach pośrednika IB, czyli Interactive Brokers, odpowiadając za obsługę klientów z Europy. Dla inwestorów oznacza to to, że otrzymują oni dostęp niejako do tych samych usług, które oferowane są przez amerykańskiego brokera, czyli m.in. do takiej samej oferty instrumentów finansowych. IB odpowiada również za środki finansowe na koncie, a także egzekucję transakcji pomimo tego, że umowa podpisywana jest przez Lynx.
Broker daje dostęp m.in. do akcji, opcji, funduszy ETF, obligacji, certyfikatów, itp. Jednak różnica polega na tym, że korzystając z usług Lynx, inwestor może handlować przy trochę innych prowizjach. W innych obszarach związanych z kosztami nie występują różnice, a to oznacza, że inwestorzy otrzymują bezpłatne prowadzenie konta, a także przechowywanie papierów wartościowych, jak również korzystne zasady przewalutowania.
Warto dodać, że broker Lynx podlega takim samym regulacjom, jakim podlega spółka Interactive Brokers. Dzięki temu inwestor może liczyć na zabezpieczenie w wysokości 20 tysięcy euro.
Saxo Bank
Broker Saxo Bank dba o klientów detalicznych i oferuje im dostęp do mocno zróżnicowanej oferty, a także światowych rynków (pisaliśmy również: Giełdy na świecie). W ramach produktów, które wykorzystują dźwignię finansową, broker ten dysponuje rynkiem Forex, kontraktami CFD, kontraktami futures, surowcami, opcjami walutowymi, akcjami, obligacjami, funduszami inwestycyjnymi, itp.
Przechowywanie instrumentów finansowych dla polskich inwestorów u tego brokera możliwe jest za darmo. Oprocentowanie głównego rachunku uzależnione jest od wolnego kapitału netto.
Jeśli chodzi o warunki transakcyjne, to w dużej mierze uzależnione one są od rodzaju konta. Jeśli chodzi o konto Classic i Platinum, trzeba liczyć się z opłatą w wysokości 200 dolarów za każdy instrument, który zostanie dodany. Natomiast użytkownicy konta VIP tę opcję mają za darmo.
Saxo bank pobiera również opłatę za brak aktywności na koncie inwestycyjnym. Zostaje ona naliczona pod 180 dniach braku aktywności, czyli kiedy w ciągu 6 miesięcy nie zostanie wykonana żadna transakcja. Rachunek można utworzyć w całości przez internet i poradzi sobie z tym każdy, nawet początkujący inwestor.
Alvexo
Ten broker działa w branży od 2014 roku i specjalizuje się w handlu kontraktami CFD. Wyróżnia się na tle konkurencji wieloma przydatnymi funkcjami. Nad bezpieczeństwem handlu u Alvexo czuwają instytucje nadzoru finansowego, takie jak FSA i CySEC.
Sprawdź także: Gdzie kupować akcje
W ofercie można znaleźć ponad 450 instrumentów finansowych z wielu różnych rynków. Inwestorzy uzyskują dostęp do walut, akcji, surowców, kryptowalut i innych.
Broker giełdowy Alvexo nie pobiera prowizji od transakcji. Zamiast nich pobiera spready, których wysokość uzależniona jest od typu konta, z którego korzysta inwestor, choć nawet w przypadku konta Classic w dalszym ciągu są one konkurencyjne.
Jeśli chodzi o platformy transakcyjne, inwestor ma do wyboru autorskie oprogramowanie Alvexo oraz popularną Meta Trader 4 (pisaliśmy także: Meta Trader 5 opinie). Pierwsza charakteryzuje się przystępnością i jest nowoczesna, a druga to klasyczny program o bardzo dużych możliwościach analitycznych.
Jeśli chodzi o obsługę klienta, to również nie ma tu żadnych zastrzeżeń. Obsługa dostępna jest przez 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu. Inwestorzy mogą kontaktować się z brokerem za pomocą telefonu i czaru na żywo.
Libertex
Jest to broker Forex i CFD, co oznacza, że inwestorzy mają dostęp do papierów wartościowych jedynie poprzez kontrakty CFD. Plusem jest jednak fakt, że broker ten działa na rynku od ponad 20 lat i cieszy się dużą zaufaniem wśród klientów. Jego działalność prowadzona jest pod nadzorem cypryjskiego CySEC.
Oferta Libertex nie jest szeroka. Broker oferuje ponad 250 aktywów i wszystkie są w formie kontraktów CFD. Pomimo tego, można zainwestować na większości rynków giełdowych – papiery wartościowe, kryptowaluty, waluty, surowce, itp.
Jeśli chodzi o opłaty, do Libertex oferuje inne rozwiązanie niż inni brokerzy. Nie zarabia na spreadach, a jedynie na prowizjach od każdej transakcji. Zerowe spready oraz niskie prowizje to cechy, którymi charakteryzuje się ten broker giełdowy i dzięki temu przyciąga klientów.
Udostępnia klientom 2 platformy transakcyjne – autorską oraz Meta Trader 4. Pierwsza cechuje się nowoczesnością i jest bardziej przystępna, natomiast druga jest legendarną platformą, która wyposażona jest w wiele możliwości analitycznych. Co więcej, umożliwia zautomatyzowanie inwestycji giełdowych.
Jeśli chodzi o obsługę klienta, to dostępny jest czas na żywo, jak również wsparcie poprzez aplikację, np. What’s up czy Telegram. Konsultanci odpowiadają na wiadomości bardzo szybko. Jednak broker nie podaje dokładnych informacji, w jakich dostępna jest pomoc. Nie ma również osobnej strony, przez którą klient mógłby łatwo skontaktować się z obsługą klienta (pisaliśmy: Program do automatycznego inwestowania na giełdzie).
XTB
Jest to najlepszy polski broker, który oprócz handlu akcjami oraz ETF-ami, w swojej ofercie uczestniczy w 16 giełdach światowych. Dzięki temu to atrakcyjna opcja dla traderów walutowych, ale również CFD, a także inwestorów, którzy mają możliwość handlu akcjami oraz ETF-ami, notowanymi na giełdach zagranicznych (czytaj: Trader CFD). XTB oferuje ponad 4 tysiące instrumentów.
Ten broker giełdowy regulowany i nadzorowany jest przez CySEC, FCA, KNF oraz IFSC (pisaliśmy: XTB demo i Demo gry na giełdzie). Według wielu to najlepszy broker forex w Polsce, otwierający niejeden ranking najlepszych brokerów, jest polecany również dla początkujących traderów.
Degiro
Poza akcjami oraz kontraktami terminowymi, broker oferuje także inne produkty, jednak nie ma u niego możliwości handlu walutami czy kontraktami CFD. Można jednak znaleźć u niego ogromny wybór akcji, opcji oraz kontraktów terminowych. Inwestorzy mają dostęp do ponad 5 tysięcy ETF-ów, a także 30 giełd a tym głównych rynków międzynarodowych, a także mniejszych europejskich giełd. Platforma udostępnia większość spółek publicznych.
Interactive Brokers
Ta platforma przeznaczona jest dla bardziej doświadczonych inwestorów. Broker oferuje szeroki katalog aktywów, a także rynków oraz zapewnia wiele narzędzi dla osób zaangażowanych. Umożliwia realizowanie dużych zleceń blokowych, które wykorzystują ukryte instytucjonalne przepływy zleceń. Broker chwali się bardzo szybką realizacją zleceń na rynkach finansowych.
Jeśli chodzi o platformę pro, koszty wynoszą maksymalnie 50 dolarów za jedną akcję albo 1% wartości danej transakcji. Jeśli chodzi o IBKR Lite, to opłaty wynoszą 0 dolarów, a minimalna wysokość rachunku wynosi 0 (pisaliśmy także: W co najlepiej zainwestować 1000 zł). Platforma ta udostępnia swoim klientom 125 giełd w 31 krajach z całego świata co powoduje, że jest to jedna z najlepszych platform do handlu międzynarodowego.
Jak założyć konto u brokera giełdowego?
Poniżej przedstawiona zostanie instrukcja krok po kroku, jak założyć rachunek inwestycyjny na przykładzie brokera eToro.
Krok 1 – rejestracja
Rejestrację można zacząć, kiedy przejdzie się na stronę brokera i kliknie przycisk – „dołącz teraz”. Osoba zostanie przekierowana do formularzu rejestracyjnego, w którym zobacz takie pola, jak nazwa użytkownika, hasło oraz e-mail. Należy je uzupełnić i utworzyć rachunek.
Krok 2 – ćwiczenia na koncie demo
Po rejestracji konto inwestora znajduje się w formie demonstracyjnej. W takim przypadku inwestor ma do dyspozycji wszystkie możliwości platformy, a także 100 tysięcy USD wirtualnych środków na rachunku. Dzięki temu inwestor może na spokojnie przetestować różne strategie inwestycyjne, a także nauczyć się, jak działa giełda.
Krok 3 – aktywacja rachunku
Jeśli inwestor zdecyduje, że chce przeprowadzać prawdziwe inwestycje, musi uruchomić rachunek rzeczywisty. W tym celu należy przejść do profilu, a następnie uzupełnić wszystkie wymagane pola, dokładnymi danymi na swój temat.
Na koniec należy przesłać brokerowi skany dokumentów, takich jak dowód tożsamości oraz dokument, który potwierdza aktualne miejsce zamieszkania inwestora. Cały proces jest bardzo intuicyjny, dlatego każdy powinien sobie z nim poradzić bez żadnych problemów.
Krok 4 – wpłata depozytu
Brokerzy giełdowi zwykle wymagają wpłaty minimalnego depozytu. W końcu do inwestycji potrzebne są pieniądze. Dlatego też inwestor musi wybrać metodę transferu, jaka mu odpowiada, a następnie zasilić konto. Jeśli chodzi o eToro, to minimalny depozyt wynosi 50 USD, jednak istnieją brokerzy giełdowi, którzy nie ustalają depozytu początkowego.
Krok 5 – inwestowanie
W momencie, gdy pieniądze znajdą się na koncie inwestycyjnym, inwestor może wpisać w wyszukiwarce brokera nazwę aktywa, którym jest zainteresowany. Po pojawieniu się wyników, należy kliknąć w wybrane aktywo, np. Bitcoin, a pojawi się nowa zakładka.
Można w niej znaleźć szczegółowe treści na temat wybranych aktywów, czyli np. historię kursu, opinie użytkowników czy najnowsze wiadomości. Należy się z nimi zapoznać, a potem kliknąć przycisk – dalej. W nowym oknie, które się pojawi, należy ustalić szczegóły transakcji. Osoba może wybrać kwotę inwestycji, a także rodzaj pozycji – kupna lub sprzedaży. Potem należy ustawić wartości, które dotyczą dźwigni finansowej, jak również zleceń typu take profit i stop loss. Na koniec może zakupić aktywa.
Jak wybrać dobrego brokera giełdowego? Na co zwrócić uwagę?
Brokerzy giełdowi różnią się między sobą m.in. ofertą, jakością oferowanych usług, kosztami transakcyjnymi czy obsługą klienta. Warto wiedzieć, co wziąć od uwagę, aby wybrać najlepszego brokera.
Bezpieczeństwo
W szczególności należy zwrócić uwagę na to, czy wybrany broker giełdowy podlega regulacjom właściwych instytucji. W Polsce jest to Komisja Nadzoru Finansowego. Dzięki temu można zagwarantować sobie bezpieczeństwo.
Warto być czujnym i nie dać się zwieść wyjątkowo korzystnym ofertom różnych podmiotów. Wiele osób początkujących daje się nabrać na obietnice wysokich zysków w krótkim czasie u nieregulowanych brokerów, co zwykle skutkuje stratą całego zainwestowanego kapitału.
Opłaty transakcyjne
Brokerzy giełdowi różnią się między sobą pobieranymi opłatami. Jedni zarabiają na spreadzie, a inni dodatkowo również na prowizji. Niektórzy brokerzy pobierają opłaty za prowadzenie konta inwestycyjnego, a inni nie. Warto wcześniej wszystko sprawdzić, jaki cennik stosuje wybrany broker i porównać jego ofertę z innymi. Nie zawsze jest tak, że jeśli broker nie pobiera opłat za prowadzenie konta, to jest oferta będzie tańsza. Możliwe, że stosuje wyższe prowizje, aby zrekompensować sobie brak opłat za prowadzenie rachunku inwestycyjnego.
Edukacja
Brokerzy giełdowi oprócz oferowania usług w zakresie dokonywania inwestycji giełdowych, oferują również materiały szkoleniowe, z których klienci mogą korzystać z w ramach prowadzonego rachunku inwestycyjnego. Z takiej sekcji edukacyjnej mogą skorzystać w szczególności osoby początkujące, które muszą zdobyć przynajmniej podstawową wiedzę dotyczącą inwestowania na giełdzie.
Materiały szkoleniowe często dostępne są w różnych formach, m.in. video, artykuły czy webinary. Warto wcześniej sprawdzić również ofertę edukacyjną wybranego pośrednika.
Dostęp do rynków i instrumentów
Każdy broker ma pod tym względem inną ofertę. Jedni oferują dostęp do rzeczywistych akcji i innych papierów wartościowych, a inni jedynie do kontraktów CFD. Warto wcześniej upewnić się, że wybrany broker oferuje ten rodzaj aktywa, którym zainteresowany jest inwestor. Zasada jest jednak taka, że im szersza oferta, tym lepiej. Za jakiś czas inwestor może zainteresować się innymi instrumentami finansowymi lub papierami wartościowymi i bez sensu byłoby zakładać nowy rachunek inwestycyjny.
Obsługa klienta
Znaczenie ma również obsługa klienta wybranego brokera, ponieważ nigdy nie wiadomo, kiedy będzie potrzebna pomoc. Broker giełdowy powinien szybko odpowiadać na zadawane pytania, a co więcej, najlepiej gdyby umożliwiał wysyłanie zapytań nie tylko za pomocą poczty e-mail, ale również czatu na żywo, a także przez telefon. Co więcej, obsługa klienta powinna być dostępna w języku polskim.
Opinie na temat brokera
Warto pamiętać o tym, że z pewnością wiele osób korzysta z usług brokerów. Prawdopodobnie wypróbowało go wcześniej. Dzięki temu przyszły inwestor może poznać opinie na temat wybranej firmy, np. na różnych forach internetowych.
Pisaliśmy również: Demo Plus500 oraz Jak inwestować na Plus500
Co to są akcje?
Akcje to papiery wartościowe, które dają nabywcy prawa o charakterze, jak również niemajątkowym. Notowane są na giełdzie i można nabywać je przez wtórne transakcje na rynku oficjalnych notowań giełdowych lub w sposób pierwotny, biorąc udział w emisji. Jest to moment, kiedy spółka wejdzie na giełdę, jednak nie tylko, gdyż w późniejszym czasie spółka może dokonywać emisji dodatkowych.
Osoba, która nabywa akcje, nazywana jest akcjonariuszem. Akcje dają następujące prawa majątkowe:
- Prawo do dywidendy – jest to udział w zyskach spółki, który jest dzielony między akcjonariuszy,
- Prawo do udziału w podziale majątku spółki w przypadku jej likwidacji,
- Prawo do poboru akcji nowej emisji.
Jeśli chodzi o prawo niemajątkowe, to jest to prawo korporacyjne pod postacią prawa głosu na zgromadzeniu akcjonariuszy.
Inwestowanie w akcje
Jak inwestować w akcje? Nie jest to takie proste, gdyż cena akcji uzależniona jest od popytu oraz podaży w bezpośredni sposób, jednak w sposób pośredni wpływa na nią wiele czynników, m.in.:
- sytuacja, która panuje w branży,
- sytuacja finansowa spółki, a dokładnie to, czy przynosi ona zyski, jak również czy wypłaca dywidendę akcjonariuszom,
- ogólna sytuacja w kraju – chodzi o sytuację gospodarczą, ekonomiczną oraz polityczną, ponieważ to odbija się zawsze na cenach akcji,
- sytuacja na rynku międzynarodowym, czyli hossa i bessa na innych giełdach.
Co do zasady, istnieją dwie metody analizy, które służą przewidywaniu spadku albo wzrostowi cel akcji spółek, czyli:
- Analiza techniczna – w tym przypadku pod uwagę bierze się tylko ceny akcji. Poprzez analizę wykresów wraz z cenami historycznymi, inwestor ma za zadanie znaleźć określone prawidłowości, dzięki którym będzie mógł przewidzieć, jak w przyszłości zachowa się cena,
- Analiza fundamentalna – analiza ta bierze pod uwagę wszystko to, co znajduje się dookoła, czyli branżę, konkurencję, sytuację panującą w spółce, itp. Nie bierze pod uwagę jedynie ceny, ale całokształt w tym celu, aby przewidzieć cenę akcji. W tym przypadku nie są pomocne wykresy, a informacje dotyczące inwestycji, itp.
Czym są obligacje?
Obligacje to również papiery wartościowe, które można kupić. Proces ich zakupu można porównać do zaciągnięcia zobowiązania – w dużym uproszczeniu. Kupujący, który określany jest emitentem zaciąga dług, a obligatariusz to właściciel kupowanych obligacji.
Przy zakupie ustala się np. termin wykupu – moment, w którym następuje wykup konkretnych obligacji, czyli spłacenie długu – wartość nominalna, a także oprocentowanie. Obligacje podzielić można na kilka grup, zależnie od przyjmowanego kryterium. Główne podziały to ze względu na:
- Emitenta, czyli skarbowe, które emitowane są przez Skarb Państwa; korporacyjne – oferta przeprowadzana jest przez przedsiębiorstwa albo inne prawne podmioty, a także municypalne – są emitowane przez samorządy,
- Walutę, np. obligacje w złotówkach, euro,
- Ryzyko inwestycyjne,
- Oprocentowanie – stałe, zmienne albo zerokuponowe.
Inwestowanie w obligacje
Aby skutecznie inwestować w obligacje, należy zapoznać się z kilkoma ważnymi parametrami. Najważniejsze z nich to:
- Wartość nominalna – jest to kwota zaciągniętego przez emitenta zobowiązania,
- Cena emisyjna – jest to cena, po której obligacja sprzedawana jest na rynku powrotnym,
- Cena rynkowa obligacji – to wartość w procentach, która wyraża część wartości nominalnej, to cena sprzedaży oraz kupna obligacji na wtórnym rynku,
- Cena wykupu obligacji – jest to cena, po której emitent odkupuje w terminie ich zapadalności obligacje celem ich umorzenia; jest ona zwykle równa wartości nominalnej,
- Odsetki – są to kwoty należne obligatariuszom, które wypłacane są w różnych okresach, np. rocznych, kwartalnych lub półrocznych,
- Oprocentowanie – stałe albo zmienne.
Cena nominalna ustalana jest przez emitenta, a rynkowa stanowi wynik podaży oraz popytu na rynku. Notowania obligacji prezentowane są jako ich wartość procentowa nominalna. Główną kwestią jest ustalenie, jaka cena kupna spowoduje osiągnięcie stopy zwrotu w określonym okresie, jakiej się oczekuje. W celu oszacowania stopy zwrotu, należy kierować się np. rynkowymi stopami procentowymi, a także uwzględnić ryzyko inwestycyjne.
Jak zacząć grać na giełdzie?
Poniżej 5 kroków, dzięki którym można rozpocząć inwestowanie na giełdzie:
- Założyć rachunek inwestycyjny i wybranego brokera giełdowego,
- Wpłacenie środków finansowych na konto, aby rozpocząć inwestycje. Najlepiej rozpocząć od niewielkich kwot, których strata nie będzie aż tak „boleć”,
- Złożenie zlecenia. Zlecenia kupna albo sprzedaży składane są przez internet. Zakup polega na kupnie akcji za gotówkę, a sprzedaż na zbyciu ich za gotówkę. Istnieją również zlecenia dodatkowe, np. zlecenie z limitem, które zakłada, że zadeklarowany zostaje limit kupowanych albo sprzedawanych akcji, a także cenę jednostkową, po której chce się zakupić je albo sprzedać, dzięki czemu inwestor nie zapłaci więcej niż kwota ustalona. Z kolei zlecenie po każdej cenie oznacza, że kupna albo sprzedaży inwestor chce dokonać w każdej możliwej cenie,
- Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – nie należy wybierać jednego rodzaju instrumentu finansowego. W ramach swojego portfolio warto wybierać różne spółki z różnych branż (czytaj: Jak inwestować w Orlen i Kupno akcji zagranicznych spółek),
- Warto pamiętać o kosztach transakcyjnych. Zazwyczaj brokerzy giełdowi liczą sobie mniej więcej 0,2 – 0,39% prowizji od jednej transakcji. Prowizja minimalna wynosi od 3 do 5 złotych za zlecenie.
Inwestowanie na giełdzie może przynieść zyski, jednak nie zawsze są to szybkie zyski. Sprzedaż akcji albo obligacji opłaca się tylko wtedy, kiedy cena rynkowa jest wyższa niż cena nabycia. W innym wypadku najlepiej trzymać papiery wartościowe, czekając na lepsze czasy, czyli zdecydować się na długoterminową inwestycję. Warto pamiętać o tym, że zyski z inwestycji podlegają pod podatek tzw. Belki z opodatkowaniem 19%.
Platformy inwestycyjne – która jest najlepsza?
Brokerzy giełdowi udostępniają swoim klientom platformy inwestycyjne, przy pomocy których mogą oni przeprowadzać inwestycje giełdowe. Wybór takiej platformy również nie jest łatwym zadaniem, gdyż obecnie jest naprawdę wiele. Brokerzy udostępniają zarówno autorskie platformy, jak i korzystają z z zewnętrznych dostawców. Na co zwrócić uwagę, aby wybrać dobrą platformę handlową?
Szybkość i niezawodność działania
Takie narzędzie powinno działać na tyle szybko i sprawnie, aby nie opóźniać ruchów inwestora. W końcu czas to pieniądz szczególnie, jeśli chodzi o inwestowanie. Jeżeli wybrane narzędzie będzie opóźniało wykonywane ruchy przez inwestora, może przyczynić się do generowania strat. Im szybciej platforma będzie działać, tym lepiej.
Funkcje dodatkowe
Warto również zwrócić uwagę na funkcje dodatkowe, jakie oferowane są przez wybraną platformę. Jedną z najlepszych, która zarówno wyposażona jest w zaawansowane dodatki, jak i ma prosty interfejs, jest Meta Trader 4.
Jak inwestować na giełdzie?
Obecnie inwestowanie na giełdzie jest dostępne niemalże dla każdego. Aby zacząć inwestować, wystarczy założyć konto inwestycyjne, co można zrobić przez internet i wpłacić pieniądze na rachunek. Potem można bez przeszkód przeprowadzać transakcje.
Dla wielu osób początkujących inwestowanie może wydawać się bardzo skomplikowanym procesem. Prawda jest jednak taka, że nie wymaga żadnej specjalistycznej wiedzy, która dostępna jest wyłącznie dla wybranych. Wystarczy poznać podstawy inwestowania oraz terminologię inwestycyjną, dzięki czemu można zapoznać się z zasadami funkcjonowania giełdy. Warto wcześniej poznać kilka wskazówek, które pomogą dokonywać bardziej efektywne inwestycje i jednocześnie ograniczyć ryzyko inwestycyjne. O czym warto pamiętać?
O dywersyfikacji portfela inwestycyjnego
W dywersyfikacji chodzi o to, aby rozlokować inwestowany kapitał w różne aktywa. Przykładowo, część zainwestować w akcje, a część na rynku Forex. Jeśli inwestor zainteresowany jest wyłącznie akcjami, powinien ulokować kapitał w akcjach z różnych branż. Dotyczy to również niewielkiego kapitału. W momencie, gdy jedne aktywa zaczną spadać z ceny, inwestor nie straci całego kapitału, a jedynie jest część. Warto również pamiętać o tym, że początkujący gracz powinien skupić się właśnie na ochronie kapitału.
Zaakceptowanie istniejącego ryzyka
Ryzyko inwestycyjne jest nierozerwalnie związana z dokonywaniem inwestycji. Zawsze może zdarzyć się tak, że inwestor utraci część lub cały swój kapitał. Przed inwestowaniem warto przygotować się na to psychicznie i pogodzić z możliwością straty pieniędzy. Oczywiście nie jest to reguła – zysk również może się pojawić. W końcu po to inwestuje się pieniądze, aby zarobić. Jednak warto mieć z tyłu głowy, że porażki, szczególnie w przypadku osób początkujących, również się zdarzają.
Emocje na bok
Jeśli chodzi o inwestowanie na giełdzie, emocje nie są dobrym doradcą. Choć jest to zajęcie, które związane jest zwykle z silnymi emocjami, warto postarać się odstawić je na bok i starać się dokonywać transakcji giełdowych z chłodną głową. Najlepsi inwestorzy dobrze wiedzą, jak duże ma to znaczenie i potrafią kontrolować swoje emocje.
Strategia inwestycyjna
Strategia inwestycyjna to plan działania. Inwestowanie należy rozpocząć, posiadając ustalony plan, czyli strategię inwestycyjną. Dzięki temu inwestor będzie dokładnie wiedział, co w danym momencie ma robić i jakie decyzje podejmować. Ważne jest to, aby trzymać się obranej strategii.
W zależności od preferencji, inwestor może oprzeć się na strategiach inwestycyjnych, które są już gotowe albo stworzył własną. Strategię inwestycyjną można wcześniej przećwiczyć na koncie demonstracyjnym.
Podstawy inwestowania
Zdobycie wiedzy na temat inwestycji giełdowych to podstawa. Inwestor powinien dowiedzieć się, jak działa giełda i jakie zasady tam panują. Znaczenie mają również pojęcia związane z inwestowaniem. Mając jakiekolwiek pojęcie o giełdzie, inwestycje mogą być bardziej skuteczne, a ryzyko zminimalizowane.
Konto demo
W przypadku inwestycji giełdowych, duże znaczenie ma wiedza praktyczna. Takie doświadczenie można zdobyć, korzystając z udostępnianego przez brokera konta demonstracyjnego. W większości przypadków jest ono bezpłatne i można z niego korzystać terminowo albo bezterminowo, w zależności od wybranego brokera.
Przyjmuje się, że na rachunku demo należy inwestować przez przynajmniej 3 miesiące. W tym czasie należy obracać wirtualnymi pieniędzmi, jak również sprawdzić skuteczność swojej strategii inwestycyjnej.
Wiedza teoretyczna
Umiejętności praktyczne są bardzo ważne, ale nie bez znaczenia jest również teoretyczna. Inwestowanie na giełdzie jest zajęciem, które wymaga nieustannego pogłębiania wiedzy z tego zakresu. Warto być wcześniej tego świadomym.
Najlepiej czerpać wiedzę z różnych źródeł, czytając artykuły internetowe, korzystając z ebooków, audiobooków, ale również webinarów. Warto pamiętać o tym, że także brokerzy giełdowi udostępniają swoim klientom sekcję szkoleniową.
Jeśli inwestor chce zająć się inwestowaniem na poważnie, powinien zdecydować się na szkolenie z inwestowania na giełdzie. Oferta tego typu kursów jest bardzo szeroka, dzięki czemu każdy znajdzie coś dla siebie. Dostępne są zarówno szkolenia internetowe, jak i stacjonarne, które zwykle organizowane są w dużych polskich miastach. Inwestor może skorzystać z bezpłatnych lub płatnej formy szkolenia.
Inwestowaniem w znane aktywa
Oczywiste jest to, że należy lokować pieniądze w te instrumenty, o których zdobyło się już pewną wiedzę. W inwestowanie najlepiej wchodzić małymi kroczkami, zamiast rzucać się od razu na głęboką wodę. W pierwszej kolejności należy inwestować w te aktywa, o których ma się już pojęcie. Następnie, razem z poszerzaniem wiedzy na temat innych instrumentów finansowych, można rozszerzyć również swoje inwestycje i zacząć lokować środki także w inne aktywa.
Który broker giełdowy jest najlepszy? Początkujący inwestorzy z pewnością zadają sobie takie pytanie, przed rozpoczęciem inwestowania. Uniwersalnej i jednoznacznej odpowiedzi nie ma, jednak istnieją pewne elementy, którymi należy się kierować, wybierając brokera giełdowego. Przede wszystkim warto przyjrzeć się opiniom na jego temat, jak również zwrócić uwagę na bezpieczeństwo, koszty transakcyjne, a także zakres oferowanych rynków.
