Dla osób, które chcą zacząć inwestować na giełdzie, dobrym rozwiązaniem będzie platforma inwestycyjna. To, co jeszcze do niedawna zarezerwowane było dla dużych inwestorów, obecnie dostępne jest w zasadzie dla każdego (pisaliśmy niedawno: Inwestowanie na giełdzie). Platforma ta umożliwia handel akcjami, ropą, złotem czy walutami. Inwestor ma do dyspozycji różne instrumenty finansowe.
Platforma inwestycyjna – czym dokładnie jest?
Osoby, które jeszcze nie spotkały się z pojęciem platformy inwestycyjnej, zapewne są ciekawi, co to jest i na czym polega jej funkcjonowanie. Platforma inwestycyjna to profesjonalna aplikacja, która pozwala na dokonywanie transakcji na rynkach walutowych i towarowych.
Osoby początkujące mogą mylić ją z brokerami, którzy są pośrednikami udostępniającymi swoim klientom aplikację, przez którą zawierają transakcje (czytaj więcej: Broker giełdowy). Inwestycyjna platforma to aplikacja, która umożliwia korzystanie z przeróżnych instrumentów finansowych.
Kim jest broker?
Broker jest instytucją, która funkcjonuje na rynkach finansowych. Działa ona w imieniu swoich klientów i dokonuje transakcji zakupu oraz sprzedaży wybranych instrumentów finansowych. Pełni zatem funkcję pośrednika pomiędzy klientem, a np. Giełdą Papierów Wartościowych – dokonuje się tam zakupu i sprzedaży akcji.
Sprawdź także: Jak działa giełda
Działania brokerów nie ograniczają się wyłącznie do giełdy – wyróżnić można również brokerów ubezpieczeniowych. Największą popularnością cieszą się brokerzy Forex oraz CFD.
Kim jest trader?
Kim jest trader Forex? To osoba handlująca na rynku walutowym. Traderem może zostać każda osoba, niezależnie od wieku (jednak trzeba być pełnoletnim). Traderem można być na poziomie prywatnym, poprzez otwarcie konta osobistego u jednego z brokerów, jak i na poziomie zawodowym.
Czym jest rynek Forex?
Forex jest międzynarodowym rynkiem walutowym, który nie posiada stacjonarnej siedziby, w odróżnieniu, w odróżnieniu do giełdy klasycznej. Platforma forex umożliwia kupno oraz sprzedaż wybranej waluty.
Może cię zainteresuje: Ile trzeba zainwestować w kryptowaluty?
Wszystkie transakcje realizowane są bezpośrednio między kupującymi oraz sprzedającymi, a finalizacja ich dobywa się przez internet, 24 na dobę – 5 dni w tygodniu.
Czym jest CFD?
CFD na kontrakty na różnicę. To umowy, które umożliwiają klientom handel na zmianie cen instrumentów bazowych, tj. akcje, surowce, indeksy, towary, EFT-y, kryptowaluty oraz waluty. Dla kontraktów charakterystyczne jest to, że traderzy mogą spekulować na wzrostach, jak i spadkach cen. Co ważne klienci, którzy handlują na CFD, fizycznie nie posiadają instrumentów bazowych (pisaliśmy niedawno: Jak inwestować na giełdzie).
Sprawdź także: Inwestowanie na urządzeniach mobilnych
Traderzy nie muszą ponosić kosztów, które związane są z fizycznym posiadaniem aktywów, tj. opłaty skarbowe oraz opłaty za zarządzanie rachunkiem, ale także nie posiadają prawa do określonych produktów. Klienci mogą tylko spekulować cenami na rynkach i właśnie w tym upatrują swoje szanse na uzyskanie zysków lub straty z określonych inwestycji. Chociaż cena CFD odzwierciedla zwykle cenę bazowego instrumentu, to nie jest to zawsze reguła.
Jak działa platforma inwestycyjna? Czym można handlować za pośrednictwem platformy inwestycyjnej?
Z założeniem rachunku poradzi sobie każdy początkujący inwestor. Nowoczesne aplikacje handlowe są bardzo łatwe w obsłudze i zwykle dostępne przez przeglądarkę albo jako aplikacją na Android lub iOS.
Inwestowanie na giełdzie wiąże się z otwarciem rachunku, a to zajmuje tylko kilka minut. Aby zacząć handel, należy zasilić depozyt na jeden z kilku dostępnych sposobów. Minimalne wpłaty różnią się zależnie od dostawcy usług. Średnio jest to od 100 do 500 euro. Są także tacy, którzy umożliwiają wpłatę w wysokości 20 euro.
Sprawdź także: Fundusze inwestycyjne czy warto
Czy korzystanie z platform inwestycyjnych jest darmowe?
Oczywiście brokerzy zarabiają na udostępnianiu platformy inwestycyjnej oraz instrumentów finansowych. Jednak duża konkurencja na rynku usługodawców związana jest z obniżeniem kosztów za korzystanie z ich usług, które różnią się w zależności od dostawcy platformy tradingowej. Klient powinien zwrócić uwagę na:
- Spread – jest to różnica pomiędzy ceną kupna i sprzedaży. Im spread jest mniejszy, tym lepiej dla tradera,
- Opłaty za zamówienie – poza spreadami, niektórzy brokerzy pobierają opłaty za zlecenia. Mogą być duże różnice w zależności od dostawcy usług. Jedni mogą wykonywać to bezpłatnie, a inni pobierać dodatkowe prowizje,
- Opłata za prowadzenie rachunku – warto sprawdzić, czy pobierana jest comiesięczna opłata za korzystanie z aplikacji. Bardzo często zdarza się, że brokerzy forex nie pobierają żadnych opłat za prowadzenie konta,
- Koszty wypłaty środków – w sytuacji, kiedy inwestor będzie chciał wypłacić swoje zyski, mogą pojawić się w związku z tym opłaty. Są one zazwyczaj stałe i nie ponosi się ich często, gdyż wypłatę zwykle można zrobić raz w miesiącu.
Platforma inwestycyjna – dlaczego wybór właściwej jest tak ważny?
Platforma inwestycyjna pozwala traderowi handlować na rynku Forex oraz CDF, poprzez dostęp do różnych rynków, a także instrumentów finansowych. Ponadto to również dostęp do szerokiej oferty instrumentów oraz możliwość korzystania z wbudowanych funkcji, np. z narzędzi do analizy technicznej.
Osoby początkujące powinny wiedzieć, że wybór właściwej platformy inwestycyjnej ma za zadanie ułatwić im handel oraz dokonywanie transakcji. Szczególnie osoby, które nie mają dużego doświadczenia, potrzebują oprogramowania łatwego w obsłudze. Oczywiście sama platforma tradingowa nie zapewni sukcesu oraz oczekiwanych rezultatów, ale może być przy tym bardzo pomocna.
Osoba początkująca może skorzystać z wiedzy oraz części edukacyjnej, która stworzona została przez specjalistów tego rynku. Na wstępie dobrym rozwiązaniem oraz wyborem jest przetestowanie określonej platformy na koncie demonstracyjnym, które dostępne jest za darmo i stanowi odpowiednik realnego konta.
Początkujący trader ma na koncie demo dobre warunki do wypróbowania swoich możliwości handlowych na środkach wirtualnych oraz poznania funkcjonalności, a także interfejsu platformy.
Na co zwrócić uwagę, wybierając platformę inwestycyjną?
Osoba, która zamierza zacząć handlować aktywami na cyfrowych rynkach, powinna wiedzieć, z których usług brokerskich korzystać. Przede wszystkim należy porównać oferty kilku dostawców (pisaliśmy również: Jak zacząć grać na giełdzie). Warto zwrócić uwagę na poniższe kryteria:
- Opłaty – każda osoba handlująca ma na celu zmaksymalizowanie swoich zysków. Natomiast wysokie prowizje i opłaty mogą je znacząco obniżyć. Te z kolei pobierane są często jako procent wartości transakcji zyskownych. Początkujący trader powinien zwrócić uwagę na tabelę prowizji oraz opłat, a także wysokość opłaty za wypłacenie środków,
- Wsparcie – warto sprawdzić, czy wybrana platforma inwestycyjna zapewnia wsparcie. Jeżeli broker jest wysokiej jakość, oferuje wsparcie dostępne w każdym dniu tygodnia, dostępne w języku polskim (nie tylko angielskim), a także dostępne w formie telefonicznej oraz czatu z wideorozmową,
- Łatwość w użytkownika – jeżeli platforma brokerska będzie używana w przeglądarce komputera albo aplikacji na smartfony, powinna być łatwo w obsłudze oraz intuicyjna. Jeżeli nadarzy się okazja handlowa, trader powinien móc wykonać ją w jaki najkrótszym czasie i wykonując jak najmniej kroków. W końcu czas to pieniądz,
- Wybór aktywów – trading odbywa się przy pomocy wielu zróżnicowanych aktywów. Trader powinien mieć możliwość korzystania z jak najszerszej oferty możliwości. Najlepsze platformy inwestycyjne pozwolą na zawieranie transakcji na wielu aktywach: akcji, walutach, surowcach, CFD, kryptowalutach. Ponadto baza użytkowników powinna być na tyle duża, aby zapewnić płynność szybkiej realizacji zleceń,
- Konto demo – niezależnie od klasy aktywów, zawieranie transakcji na forex, związane jest z pewnym ryzykiem. Troszcząc się o sukcesy klientów, wielu brokerów posiada konto demonstracyjne, dzięki któremu inwestor może przetestować funkcje platformy inwestycyjnej i różne narzędzia. Dzięki temu nie ryzykuje utraty realnych pieniędzy, zdeponowanych na koncie,
- Funkcja handlu społecznościowego – social trading umożliwia przeglądanie oraz automatyczne kopiowanie decyzji handlowych innych traderów, którzy są bardziej doświadczeni. Funkcja ta pozwala na ustawienie automatyczne przyjmowanie do portfela zleceń zakupu albo sprzedaży od określonego tradera,
- Liczba krajowych rynków albo międzynarodowych – osoba korzystająca z platformy inwestycyjnej, powinna mieć możliwość handlu na różnych rynkach światowych. Nie należy ograniczać się do jednej albo dwóch giełd rynkowych. Im więcej rynków oraz aktywów dostępnych na wybranej platformie, tym jest większa szansa na skorzystanie z korzystnej oferty handlowej.
Najlepsze platformy inwestycyjne
Poniżej przedstawione zostały najpopularniejsze i najlepsze platformy inwestycyjne, które warto wziąć pod uwagę – wybór platformy inwestycyjnej.
eToro
Broker ten funkcjonuje na rynku od 2007 roku. Można więc przyjąć, że jest to broker godny zaufania. Obecnie eToro cieszy się ponad 5 milionami aktywnych użytkowników. Działa w wieku krajach, a główna lokalizacja firmy znajduje się na Cyprze. Dlatego te eToro podlega regulacjom oraz licencji instytucji nadzoru finansowego CySEC. Dla klienta to gwarancja uczciwej pracy brokera. Ta platforma inwestycyjna gwarantuje traderom bezpieczeństwo oraz wypłatę środków w przypadku bankructwa firmy (pisaliśmy m.in. Bezpieczne inwestowanie na giełdzie).
Pozwala na inwestowanie na giełdzie w niemalże wszystkie prostu finansowe. To, co wyróżnia eToro na tle innych platform, to social trading, który pozwala na kopiowanie ruchów innych inwestorów. Nie można się także przyczepić co do funkcjonalności oraz designu platformy. Minusem tego brokera może być nieco zaniedbany system nauczania. Trader znajdzie tu mniej materiałów szkoleniowych.
Sprawdź także: Inwestowanie małych kwot
Libertex
Ta marka funkcjonuje na rynku od 1997 roku, a jej główna siedziba także znajduje się na Cyprze. Libertex podlega regulacjom instytucji finansowych, systematycznie sprawdzających, czy działa ona zgodnie z przepisami prawa.
Platforma inwestycyjna, która udostępnia broker Libertex można bezpłatnie wypróbować, ponieważ daje dostęp do konta demo. A przypadku handlu przed komputerem, Libertex udostępnia platformę Meta Trader 4, która ceniona jest przez inwestorów za mnóstwo funkcjonalności.
ForexTB
Ranking najlepszych platform inwestycyjnych obejmuje tą, oferowaną przez brokera ForexTB. Podlega on regulacjom instytucji finansowej CySEC. Stawki depozytów zabezpieczających uwzględniają ograniczenia, które narzucone są przez prawo Unii Europejskiej, co świadczy o bezpieczeństwie.
Broker ten działa na rynku od 2012 roku. Udostępnia bardzo przejrzystą i intuicyjną platformę, która nie będzie stanowiła żadnego problemu dla osób początkujących. Można ją także przetestować na koncie demo. Z kolei profesjonalności mają dostęp do platformy handlowej Meta Trader 4.
Broker ForexTB daje dostęp w zasadzie do wszystkich aktywów. Ponadto udostępnia dużą liczbę narzędzi inwestycyjnych, a także dodatkowych pomocy. Inwestor może skorzystać z kursów tradingu. Do dyspozycji jest również wielojęzykowa obsługa klienta.
Pisaliśmy niedawno również: Symulator giełdy online
Minus, na który zwracają uwagę użytkownicy, to duże różnice w spreadach, które uzależnione są od rodzaju kont. Najbardziej opłaca się handlować na koncie VIP.
Jak korzystać z platform inwestycyjnych?
Jeżeli osoba dopiero zaczyna przygodę z tradingiem, powinna skorzystać z poniższej instrukcji krok po kroku, jak zająć swoją pierwszą pozycję na giełdzie.
eToro
Ta platforma inwestycja pozwala na bardzo intuicyjny handel, który sprowadza się do 3 prostych kroków:
- Wybranie z listy instrumentu finansowego, który interesuje inwestora. Otworzy się okno, w których trader zobaczy wszystkie najważniejsze informacje dotyczące produktu. Na samej górze wybiera, czy chce kupić czy sprzedać określone aktywo,
- Następnie należy ustawić ilość, dźwignię, stop loss oraz także profit i kliknąć przycisk otwarcia pozycji. Jeżeli inwestor nie ma środków na rachunku, w tej chwili broker poprosi go o wykonanie przelewu,
- Jeżeli trader chce zamknąć przedwcześnie pozycję, może kliknąć czerwony „X”. Zanim potwierdzi decyzję, platforma inwestycyjna pokaże mu, jakich zysków albo strat może się spodziewać.
Libertex
Libertex to broker, który także stawia na prostotę. Obrót aktywami opiera się również na 3 prostych krokach:
- Wybór z dostępnej listy pary walutowej albo instrumentu finansowego. Przejście do okna ze szczegółowymi informacjami na jego temat. Następnie inwestor musi kliknąć przycisk otwarcia pozycji,
- Otworzy się kolejne okno, w którym należy ustalić wysokość inwestycji, dźwignię finansową oraz inne opcje. Inwestor może w tym momencie również ustalić, czy chce ustalić pozycję krótką czy długą,
- Zyski i straty trader może obserwować w zakładce „otwarte pozycje. Jeżeli chce zakończy handel, może kliknąć w jedno ze swoich aktywów, a w nowym oknie potwierdzić zamknięcie pozycji.
ForexTB
Platforma inwestycyjna brokera ForexTB to jedna z najbardziej przejrzystych platform tradingowych. Aktywa można kupić i sprzedać w kilku prostych krokach:
- Należy wyszukać albo wybrać z listy określony instrument finansowy. Po kliknięciu w niego, pojawi się okno z informacją na jego temat. Na dole okna z danymi, inwestor ma wybór pomiędzy kupnem, a sprzedaż aktywa,
- Kiedy trader zdecyduje się na jedno z nich, pojawi się okno wyboru wartości inwestycji, a także dodatkowych opcji. Na koniec należy potwierdzić swoją decyzję,
- Pozycje otwarte można sprawdzić w odpowiedniej zakładce. Tam również można zakończyć trading na określonym aktywie albo zmodyfikować szczegóły handlu.
Jak sprawdzić, czy platforma tradingowa jest godna zaufania?
Wiarygodność określonej platformy inwestycyjnej można sprawdź na dwa sposoby. Pierwszy to instytucje finansowe, którym podlega broker. Jeżeli stosuje się do kontroli oraz regulacji właściwych organów władzy, inwestor może mieć pewność, że nie ma do czynienia z oszustem.
Drugi sposób na sprawdzenie tego, czy platforma inwestycyjna jest godna zaufania, jest sprawdzenie opinii użytkowników. Warto sprawdzić w internecie, co traderzy mówią na temat określonego brokera. Wtedy inwestor może przekonać się, czy spełnia jego oczekiwania.
Najlepiej sprawdzić tak, czy platforma tradingowa:
- nie ma ukrytych opłat,
- czy broker jasno określa, gdzie jest jego siedziba oraz czy ma licencję,
- w jaki sposób działa obsługa klienta,
- czy oferta odpowiada potrzebom inwestora,
- jak dużo metod wpłaty oraz wypłaty oferuje broker.
Ryzyko inwestycyjne
Należy pamiętać o tym, że nawet najlepsza platforma inwestycyjna obarczona jest ryzykiem utraty środków. Oferowane przez platformę tradingową wiedza i narzędzia, pozwalają na zminimalizowanie ryzyka utraty środków.
Przy pomocy dźwigni inwestor może obracać dużo większym kapitałem, niż wynosi jego depozyt. Detaliczni inwestorzy odnotowują straty, jeżeli ignorują temat ryzyka handlowania przy pomocy dźwigni. Dlatego też wiele rachunków detalicznych inwestorów zostaje zamkniętych.
Pisaliśmy niedawno również: Inwestowanie w nieruchomości
Jednak dźwignia działa również w drugą stronę. Umożliwia wygenerowane znaczących zysków. Wszystko uzależnione jest od szczęścia razem z wiedzą oraz umiejętnościami.
Czym powinna charakteryzować się dobra platforma inwestycyjna?
Wybranie właściwiej platformy inwestycyjnej nie jest prostym zadaniem, gdyż narzędzi do handlu instrumentami finansowymi jest naprawdę sporo. Jakie cechy powinna mieć dobrą platforma tradingowa?
Intuicyjny interfejs
Platforma forex powinna być na tyle intuicyjna, aby bez problemu z jej obsługą mogły poradzić sobie także osoby początkujące. Interfejs powinien być czytelny, dlatego też najbardziej nowoczesne systemy pozwalają na jego edycję.
Z kolei wygląd dostosowany do potrzeb inwestora umożliwia sprawne poruszanie się po wszystkich zakładkach. Najlepsze platformy inwestycyjne mają na stronie głównej zamieszczone odnośniki do kluczowych podstron, ale ich obsługa jednocześnie jest prosta i przyjemna.
Łatwy dostęp
Coraz większą popularność zdobywają platformy webowe, gdyż trader może z nich zawsze korzystać – do ich obsługi wystarczy połączenie z internetem. W końcu inwestor musi mieć możliwość ciągłej kontroli i szybkiej reakcji, ponieważ zmiany na rynkach kapitałowych zachodzą bardzo szybko. Jeśli trader nie lubi korzystać z komputera albo często podróżuje, dobrym rozwiązaniem będzie dla niego aplikacja na telefon.
Decydując się na system, najlepiej wybrać taki, który dostępny jest zarówno w wersji webowej, softwarowej i mobilnej. Pozwoli to na korzystanie z każdego urządzenia i zapewni wysoki komfort komfort użytkowania. Inwestowanie na giełdzie nie powinno polegać tylko na zakupie jednego instrumentu finansowego. Z tego względu wybierając platformę, należy zwrócić uwagę na dostępne rynki.
Szybka dostępność rynków
Traderzy z dużym doświadczeniem zdają sobie sprawę z tego, że minimalizowanie strat związane jest z odpowiednią dywersyfikacją portfela. Narzędzia pozwalają na inwestowanie w CFD na akcje, indeksy czy coraz bardziej popularne kryptowaluty. Dla traderów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel, dobrym wyborem będzie platforma inwestycyjna z dostępem do rynku OTC.
Zaawansowane narzędzia analityczne
Profesjonalni inwestorzy bazują na wielu analizach, gdyż to w jaki sposób zachowuje się rynek finansowy, uzależnione jest od wielu różnych czynników. Analizy powinny opierać się w szczególności na danych historycznych. Najlepsze platformy tradingowe umożliwiają otworzenie nawet kilkudziesięciu wykresów w tym samym czasie.
Funkcja ta umożliwia łatwe porównanie różnych kursów. Przy analizie sytuacji rynkowej, należy brać pod uwagę najnowsze informacje ze sfery polityki oraz gospodarki. Trzeba zwracać uwagę także na istotne wydarzenia, dlatego też najlepsze platformy inwestycyjne dają traderom dostęp do serwisów informacyjnych oraz analitycznych.
Rozbudowane raporty
Analizując rynek, warto korzystać z generowanych przez platformy handlowe raportów, a wybierając narzędzie, najlepiej zdecydować się na takie, w którym przedstawiane są one w postaci rozbudowanych tabel. Te z kolei dostarczają bardzo dużo cennych informacji, które są także czytelne.
Zaawansowane podsumowania pozwalają na pracę zwłaszcza tym, któryż swoje decyzje inwestycyjne opierają na twardych informacjach i danych. Dla początkującego tradera sprawdzą się podstawowe raporty, które dostarczają mniejszą ilość informacji.
Szybkość oraz niezawodność
Często decyzje na rynku finansowym muszą być podejmowane błyskawicznie. Dlatego też istotna jest gwarancja, że wybrana platforma inwestycyjna będzie działać szybko i niezawodnie. O sukcesie albo porażce bardzo często decyduje podejmowanie właściwych decyzji, bez zbędnej zwłoki ze strony działania platformy tradingowej.
Ważnym parametrem, który decyduje o wyborze określonej platformy handlowe, może być właśnie dostępność różnych zleceń, od natychmiastowych poprzez oczekujące zlecenia, a także także profit, trailing stop czy stop loss, ale również to, czy umożliwiają składanie oraz modyfikację tych zleceń prosto z wykresów.
Najlepsza platforma Forex
Najlepszą opinią cieszy się platforma MetaTrader 4, jednak nie oznacza to, że będzie ona dobra dla każdego. Najlepiej sprawdzi się dla początkujących inwestorów. Posiada intuicyjny interfejs, a także łatwy dostęp, co znacznie ułatwi stawianie pierwszych kroków. W razie problemów w internecie można znaleźć toturiale, które ukazują, w jaki sposób korzystać z platformy.
Pisaliśmy również: Gra na giełdzie
Jednak w przypadku doświadczonych inwestorów, lepszym rozwiązaniem może okazać się nowsza wersja – MetaTrader 5. Ta platforma inwestycyjna sprawdza się przy analizie rynku, ponieważ oferuje sporo więcej narzędzi. Jeżeli wersja demonstracyjna wersji MT4 albo MT5 będzie dla inwestora zbyt skomplikowana, może spróbować swoich sił na platformie Plus500. Jest tam ograniczona liczba funkcji, a ponadto interfejs jest w polskim języku, co dla początkujących traderów będzie sporym ułatwieniem.
Platforma inwestycyjna zdecydowanie ułatwia inwestowanie na giełdzie. Warto jednak poświęcić kilka chwil na wybór tej odpowiedniej, która będzie dopasowana do możliwości, umiejętności oraz oczekiwań inwestora. Osoby początkujące powinny stawiać na niezbyt rozbudowane platformy handlowe, po których będą się z łatwością poruszać, i które nie sprawią im większych problemów.
