Najlepszy broker CFD – którego wybrać?

W efektownym inwestowaniu z pewnością pomoże najlepszy broker CFD. A jak go wybrać? To pierwsze i zarazem jedno z najważniejszych pytań, jakie stawia sobie początkujący inwestor. Aby być w stanie wybrać rzetelnego i uczciwego brokera, który będzie wspierał inwestora w drodze do zysków, należy zwrócić uwagę na kilka aspektów działania brokerów CFD.

Najlepszy broker CFD – co wziąć pod uwagę przy jego wyborze?

Początkowo handel kontraktami CFD przeprowadzany był na giełdzie w sposób publiczny, jednak wzrost ich spowodował zmianę modeli CFD na platformy. Chociaż istnieją krajowe oraz regionalne organy nadzorujące i regulacyjne, a także nakładające ograniczenia związane z handlem, próg związany z udzielaniem licencji jest stosunkowo niski. Z tego względu warto wcześniej dokładnie przyjrzeć się wybranym brokerom przed skorzystaniem z ich usług. Co warto rozważyć?

• Konto demonstracyjne – podobnie jak trading Forex, handel CFD jest dość złożonym procesem, wymagającym praktyki (pisaliśmy: Trading online). Najlepszy broker CFD powinien dać możliwość swoim klientom wypróbować wszystkie pomysły albo reżimy handlowe, które mogą mieć, jednak najlepiej by było, gdyby mogli to robić przy pomocy konta demonstracyjnego,
• Dobra obsługa klienta – choć może się to wydawać banalne, klient powinien uwzględnić ten czynnik przy szukaniu najlepszego brokera CFD. Ważne jest to, czy transakcje wykonywane są tak jak należy. Dzięki temu inwestor może przewidzieć, jak często będzie musiał kontaktować się z obsługą klienta wybranego brokera,

• Minimalny oraz maksymalny poziom dźwigni – jest to ważna kwestia, która dotyczy możliwości zwielokrotnienia funduszy początkowych. To ważne zwłaszcza dla początkujących inwestorów, którzy mogą wykorzystać dźwignię finansową na swoją korzyść. Warto jednak pamiętać, że handel CFD obarczony jest ryzykiem, a większość handlowców traci swoje środki właśnie ze względu na niewłaściwe operowanie dźwignią finansową. Z tego względu, należy korzystać z niej w mądry sposób,
• Zmienność oraz wielkość spreadów – inwestor powinien zrozumieć znaczenie spreadu Bid/Ask, gdyż będzie miał on wpływ na jego zyski.

Najlepszy broker CFD, czyli jaki?

Jeśli początkujących trader nie chce samodzielnie decydować o wyborze brokera CFD, może skorzystać z dostępnych narzędzi, takich jak ranking brokerów CFD. Tego typu zestawienia przygotowywane są w oparciu o najważniejsze dla każdego tradera kryteria, takie jak:

• liczba dostępnych aktywów,
• wysokość opłat za dokonywanie transakcji,
• rozbudowania platformy,
• bezpieczeństwa,
• dodatkowych funkcji.

eToro

To jeden z najbardziej popularnych brokerów CFD, a także Forex, który został stworzony w 2007 roku w Izraelu. To broker, który charakteryzuje się wysokim bezpieczeństwem, zapewniony przez renomowane instytucje finansowe. Chodzi o takie podmioty, jak CySec z Cypru, FCA z Wielkiej Brytanii czy ASIC z Australii.

Jednak broker eToro ma dużo więcej zalet, to renomowany broker. Przy jego pomocy trader może inwestować w blisko 2300 aktywów, które znajdują się na rynku Forex, surowców (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w surowce), akcji oraz kryptowalut. Ponadto, poza kontraktami CFD inwestora ma do dyspozycji ETF-y, syntetyczne akcje (pisaliśmy m.in. Akcje i obligacje), a także prawdziwe kryptowaluty (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w kryptowaluty). Zatem handel CFD na eToro jest szybki i wygodny.

Jeśli chodzi o koszty, to eToro również wyróżnia się pod tym względem na tle konkurencji. Koszty, które musi ponieść inwestor za handel kryptowalutami, waluty oraz kontraktami CFD są niskie, a jeśli chodzi o kupno i sprzedaż akcji oraz ETF-ów, inwestor nie musi nic płacić. Jedyny minus jest taki, że wypłaty u tego brokera to koszt 5 USD.

A jaką platformę transakcyjną oferuje eToro? Jest ona z pewnością łatwa w obsłudze i cechuje się oryginalnym designem. Broker oferuje swoim użytkownikom rozbudowany copy oraz social trading. Social trading pozwala traderom na kontakt z innymi klientami brokera, a dzięki copy tradingowi inwestor może skopiować ruchy wybranego inwestora. 

Platforma handlowa CFD będzie wówczas w automatyczny sposób naśladować jego ruchy, a dzięki temu trader zarobi na handlu kontraktami CFD, opierając się o doświadczenie innego tradera. eToro to zdecydowanie najlepszy broker CFD.

Sprawdź także: Inwestowanie małych kwot

Libertex

Libertex to renomowany broker CFD, który działa na rynku od 1997 roku i funkcjonuje już w 110 krajach. W tym przypadku nad bezpieczeństwem czuwa CySEC. Broker oferuje użytkownikom zestaw około 200 aktywów, które można kupić i sprzedać w formie instrumentów finansowych, którymi są właśnie kontrakty CFD. Chociaż oferta może wydawać się niewielka, tak naprawdę mało który inwestor wykorzysta ją w pełni.

Warto wiedzieć, że Libertex to broker, który nie zarabiać na spreadach. Cały jego zysk zawiera się w prowizji, co nierzadko jest korzystne. Jeśli chodzi o handel kontraktami CFD, wielu traderom takie rozwiązanie będzie odpowiadać. Ponadto, nie ma opłat od dokonywania wpłat i wypłat.

Sprawdź także: xtb vs plus500

A co w przypadku platformy transakcyjnej? W zależności od preferencji, traderzy mogą zdecydować się na autorską platformę Libertex, jednak broker oferuje również dostęp do platformy MetaTrader 4. Ta pierwsza jest bardziej przystępna i sprawdzi się w przypadku osób początkujących, a druga będzie odpowiednia dla profesjonalistów.

Capital.com

To firma działająca stosunkowo od niedawna, bo powstała w 2016 roku na Białorusi, jednak ma swoje siedziby także na Cyprze i w Londynie. Dzięki temu inwestor ma pewność, że jest to dobry broker CFD, który podlega odpowiednim regulacjom, takim jak CySEC czy FCA. Broker ten oferuje bardzo szeroki zakres aktywów – ponad 3400, którymi inwestor może handlować przy pomocy kontraktów CFD.

Dzięki takiej ilości aktywów, trader może handlować na wszystkich najważniejszych rynkach finansowych. Broker wlicza swoje koszty w spread, który w większości aktywów jest naprawdę niski. Jedynie w przypadku niektórych giełd oraz papierów wartościowych, koszty zbliżają się do średniej ceny, panującej na rynku.

Ponadto, broker ten nie pobiera prowizji niehandlowych, takich jak wypłaty, wpłaty czy brak aktywności. Jeśli chodzi o platformy CFD, to inwestor ma podobny wybór, jak w przypadku brokera Libertex. Albo trader zdecyduje się na autorską platformę Capital.com albo wybierze renomowanego MetaTrader 4. Opcja numer jeden jest bardziej nowoczesna, z kolei druga związana jest z wieloma narzędziami analitycznymi.

Plus500

To jeden z najbezpieczniejszych brokerów CFD, ponieważ posiada własne akcje na giełdzie, dzięki czemu każdy użytkownik ma wgląd w sprawozdania finansowe. Poza tym, Plus500 podlega regulacjom FCA i ASIC. W przypadku tego brokera możliwy jest wyłącznie handel na kontraktach CFD.

Trader może zainteresować w ponad 1200 aktywów na różnych rynkach finansowych, m.in. Forex, kryptowaluty czy giełdy surowców. W przypadku inwestorów początkujących albo średnio zaawansowanych wybór ten będzie w zupełności wystarczający.

Jeśli chodzi o koszty handlu to sprawa nie jest jednoznaczna. Broker ten wlicza swoje wynagrodzenie w spread, który w przypadku Forex jest stosunkowo niski, ale jest chodzi o kontrakty CFD na wybrane aktywa to czasami przekracza średnią branżową. Wszystko uzależnione jest od tego, czym inwestor chce handlować.

Jeśli chodzi o zalety, to jedną z nich na pewno jest brak prowizji za wypłaty i wpłaty. Na uwagę zasługuje również jego platforma CFD. Cechuje się nowatorskim wyglądem i łatwością w obsłudze, a poza tym oferuje szeroki wachlarz narzędzi analitycznych. Będą z niej zadowoleni zarówno początkujący, jak i zaawansowani inwestorzy. Dla wielu osób może to być zatem najlepszy broker CFD.

XTB

To polski broker, który powstał w 2002 roku i tak jak broker Plus500 notowany jest na giełdzie. To pozwala jego klientom na wgląd w sprawozdania finansowe. Oprócz tego, jego działalność monitoruje aż kilkanaście organów z krajów, gdzie broker oferuje swoje usługi. Jest pośród nich polska Komisja Nadzoru Finansowego.

XTB oferuje ponad 2000 aktywów i nie jedynie w formie kontaktów CFD. W część aktywów trader może zainwestować również w syntetycznej formie. Dzięki temu wybór jest mocno zróżnicowany. Z opłatami jednak bywa różnie. W przypadku podstawowej wersji konta, broker często oferuje użytkownikom średnie, a nawet wysokie koszty handlu. Do pozytywów warto zaliczyć to, że w ETF-y i akcje do pewnego limitu można inwestować bezpłatnie (poczytasz również tu: Inwestowanie w ETF).

Pisaliśmy m.in. Ile można zarobić na akcjach?

Handel kontraktami CFD z tym brokerem może być naprawdę opłacalny, gdyż wpłaty za darmowe, podobnie jak wypłaty powyżej 100 EUR. Z kolei platforma handlowa oferowana przez XTB jest ich autorską wersją. Jest komfortowa i wygodna w użyciu, a poza tym oferuje szeroki wachlarz pomocnych narzędzi. Broker XTB oferuje również szeroką bazę wiedzy dla swoich klientów.

IG

To jeden z najstarszych brokerów, działających na rynku finansowym. Notowany jest na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, dzięki czemu wielu traderów darzy go dużym zaufaniem. Podlega wielu regulacjom z oddziałami na całym świecie.

Dzięki brokerowi IG, można handlować na ponad 16000 rynkach. Udostępnia różne platformy transakcyjne, także przeznaczone do handlu profesjonalnego z bezpośrednim dostępem do rynku. Oprócz tego, trader może handlować różnymi instrumentami finansowymi, np. opcje, kryptowaluty, Forex, kontakty CFD, akcje czy obligacje.

Pisaliśmy również: Platforma tradingowa oraz Platforma inwestycyjna

IG to najlepszy broker CFD pod kątem szkoleń i edukacji, oferowanej klientom. Dzięki temu inwestorzy mogą poznać najlepsze strategie inwestycyjne, a także uzyskać dobrą edukację bezpłatnie. Broker oferuje darmowe konto demo, a także niskie spready oraz brak opłat ukrytych.

Rynki Vantage

Vantage Markets to firma, która założona została 10 lat temu i ma siedzibę w Azji. Ten broker CFD ma kilka organów regulujących na Kajmanach oraz Australii. Poza wysokim bezpieczeństwem, oferuje handel z niewygórowanymi kwotami pieniędzy. Użytkownik tego brokera może korzystać z wysokiej dźwigni, sięgającej aż 1:500. To oznacza, że wszystkie rozmiary pozycji podzielone są przez 10.

Vantage Markets oferuje platformę transakcyjną Meta Trader 4 i Meta Trader 5. Oferuje również stosunkowo niskie spready, ale wówczas należy wpłacić minimum 500 dolarów.

IQ Option

To również międzynarodowy broker, który umożliwia handel kontraktami CFD. Oferuje platformę, która jest przyjazna dla użytkowników i łatwa w obsłudze. W ofercie ma także wiele narzędzi analitycznych. Inwestor może zacząć od darmowego konta demo albo wpłacić 10 dolarów. Minimalna inwestycja dla jednej transakcji wynosi 1 dolar. IQ Option oferuje ponad 500 rynków, na których handlować można kontraktami CFD albo innymi instrumentami finansowymi. Poza dobrymi warunkami, broker oferuje całodobowe wsparcie 7 dni w tygodniu w różnych językach.

Markets.com

To jedna z największych firm na rynku, która zajmuje się inwestowaniem przez internet. Oprogramowanie tej platformy handlowej jest atrakcyjne i przyjazne dla użytkownika, a jeśli inwestor chce używać bardziej profesjonalnej platformy, może skorzystać z RynkiX.

Broker ten należy do Playtech PLC, który notowany jest na giełdzie w Londynie. To świadczy o wysokim bezpieczeństwie i zaufaniu. Platforma handlowa, którą oferuje jest odpowiednia dla osób początkujących. Nowi traderzy mogą skorzystać z darmowego konta demo w celu jej przetestowania. Ponadto, broker oferuje szeroki zakres instrumentów finansowych, na których traderzy mogą handlować.

Pisaliśmy niedawno również: Symulator giełdy online

ActivTraders

Najlepszy broker CFD powinien być renomowany i bezpieczny, dlatego też na liście znajduje się również ActivTraders. Firma została założona w Szwajcarii, a następnie przeniosła się do Londynu. Regulowana jest przez FCA, jak większość brokerów, którzy tam się znajdują.

Broker ten oferuje profesjonalne oprogramowanie, a także wsparcie dla swoich użytkowników. Chociaż minimalny depozyt jest wysoki, gdyż wynosi 1000 dolarów, to jednak usługi świadczone przez niego są na wysokim poziomie. W celu przetestowania platformy, można otworzyć darmowe konto demonstracyjne. W tym przypadku spready zaczynają się od 0,45 pipsa, a bezpieczeństwo finansowe jest naprawdę wysokie. Z kolei ochrona ubezpieczeniowa wynosi aż do 1 000 000 GPB.

CMC Markets

Jest to bardzo znana marka, która pozwala m.in. na handel kontraktami CFD od 1989 roku. Poza tym, mocowana jest na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, co świadczy o bezpieczeństwie. Ten broker CFD akceptuje klientów w różnych krajów świata i podlega wielu regulacjom finansowym. Baza gówna klientów znajduje się w Europie, gdzie firma zarządzana jest w oparciu o licencję FCA.

Fundusze użytkowników zarządzane są przez duże międzynarodowe banki, które cechują się dużą płynnością. Historia przedsiębiorstwa przedstawia, że baza użytkowników oraz przychody klientów nieustannie rosną.

Inwestorzy mogą dokonywać transakcji na wielu instrumentach finansowych, takich jak obligacje, kryptowaluty, waluty, akcje, fundusze ETF, itp., które dostępne są na nowoczesnej platformie „Next Generation”. Jest to o wiele bardziej profesjonalna platforma, niż niezwykle popularna Meta Trader 4.

Czym są kontrakty CFD?

Kontakty CFD to inaczej kontrakty na różnice kursowe. Dzięki nim można inwestować w określone aktywa. Trader jednak nie staje się ich właścicielem. Zamiast tego spekuluje co do wzrostu albo spadku ich kursu. Dzięki nim trader może zyskać dostęp do krótkich pozycji oraz ich lewarowania. Z kolei dźwignia finansowa powoduje, że trader może zmaksymalizować swoje zyski, nawet w przypadku niewielkich zmian cen, gdyż działa ona jak mnożnik.

Handel kontraktami CFD – porady

Zarabianie na kontraktach CFD obarczone jest wysokim ryzykiem. Duże straty, które są odnotowywane, związane są przede wszystkim z nadmiernego korzystania z dźwigni finansowej przez inwestorów. Licząc na szybki i łatwy zysk, można niestety sporo przegrać.

Handel kontraktami CFD nie powinien być traktowany jak hazard. Zamiast liczyć na szczęście, warto się do tego odpowiednio przygotować:

• Wiedza na temat rynku, na którym trader zdecyduje się inwestować. Dzięki temu będzie w stanie zrozumieć, w jaki sposób on funkcjonuje i lepiej przewidywać przyszłe zmiany cen,
• Wybór 2-3 aktywów na początek, w których inwestor się wyspecjalizuje. Najlepiej postawić na popularne akcje oraz pary walutowe (pisaliśmy m.in. Na jakiej walucie najlepiej zarabiać). Skuteczny inwestor wie, w czym lokuje swoje środki, ponieważ dzięki tej wiedzy jest w stanie zareagować z wyprzedzeniem na pojawiające się zmiany na rynku,
• Stworzenie strategii inwestycyjnej i trzymanie się jej – dzięki temu trader będzie wiedział w jaki sposób zareagować w danej sytuacji i nie będzie podejmował decyzji pod wpływem emocji,

• Korzystanie z konta demo – zanim trader rozpocznie handel na kontraktach CFD, może na koncie demonstracyjnym przetestować nowe strategie inwestycyjne oraz nauczyć się handlowania, jeżeli dopiero zaczyna swoją przygodę. Najlepszy broker CFD z pewnością będzie udostępniał konto demo za darmo, zatem warto śmiało z niego skorzystać,
• Używanie zleceń obronnych – tego typu zlecenia, np. stop loss są w stanie ochronić kapitał inwestora zbyt dużymi stratami. Z kolei take profit umożliwia zabezpieczenie zysków.

To kilka przydatnych porad, które wykorzystać powinien każdy początkujący trader. Zanim wejdzie on na rynek, powinien dokładnie zrozumieć specyfikację kontraktów CFD oraz sposób, w jaki działają.

Model funkcjonowania brokera

Warto wiedzieć, że brokerzy działają w różnych systemach i od nich w dużej mierze uzależniony jest sposób, a także rentowność w przypadku handlowania na kontraktach CFD. Z tego względu inwestor, który zastanawia się nad wyborem pośrednika, musi wziąć pod uwagę typ brokera.

Market Maker

Marker Maker (MM) jest najbardziej popularnym typem brokerów zarówno CFD, jak i Forex. Jest to twórca rynku, czyli nie wysyła zleceń traderów bezpośrednio na giełdę, a realizuje je w obszarze swojej platformy.

Przykładowo, jeśli jeden użytkownik sprzedaje określone aktywa, a drugi chce je zakupić, broker ten łączy je w parę. Jeśli jednak nie będzie w stanie znaleźć takiej pary, sam stanie się drugą stroną transakcji.

Handel na kontraktach CFD w takim przypadku związany jest z konfliktem interesów, ponieważ wygrana określonego klienta związana jest z przegraną brokera, a to czasem prowadzi do nieodpowiednich zachowań ze strony platformy inwestycyjnej.

Ale Market Maker to wciąż dobry wybór, mający wiele pozytywnych stron. Charakteryzuje się dużą płynnością oraz niewysokim progiem wejścia. Zazwyczaj związany jest również z niskimi opłatami, związanymi z kontraktami CFD. Z tego względu będzie to najlepszy broker CFD dla osób początkujących. 

STP – Straight Though Processing 

Ten typ brokera zajmuje się tylko przekazywaniem zleceń użytkowników na międzybankowy rynek i jedynie od tego pobiera prowizję. Z tego względu nie występuje w tym przypadku konflikt interesów w przypadku handlowania na kontraktach CFD.

ECN – Electronic Communication Network

Ten rodzaj brokera jest bardzo podobny do modelu STP i przekazuje on jedynie zlecenia na międzybankowy rynek. W tym rodzaju jednak początkowy depozyt jest dużo wyższy, mniejsza dźwignia finansowa, a większe możliwe różnice cenowe.

Z tego względu, broker ECN nie jest najlepszym wyborem dla osób początkujących albo takich, które dysponują niewielkim kapitałem.

Najlepszy broker CFD – nadzór prawny

Aby wybrać dobrego brokera CFD, warto także zwrócić uwagę na kwestie bezpieczeństwa. Z tego względu należy sprawdzić, kto właśnie reguluje daną firmę, której inwestor chce powierzyć swoje pieniądze.

Broker zarejestrowany w Polsce

Nad regulacją prawną brokerów w Polsce czuwa KNF, czyli Komisja Nadzoru Finansowego. Decydujące się na handel kontraktami CFD i wybierając brokera, trzeba zwrócić uwagę, aby miał licencję na świadczenie usług na terytorium kraju, która wydana została przez Komisję Nadzoru Finansowego. Dzięki niej inwestorzy mają pewność, że wybrany przez nich usługodawca, spełnia wszelkie warunki związane z handlem w Polsce.

Broker zarejestrowany w Unii Europejskiej

W ostatnim czasie najbardziej popularna jest rejestracja firmy na Cyprze, a tam organem nadzorującym jest CySEC. Nadzór organów z Cypru typowy jest zazwyczaj dla dużych międzynarodowych firm. Jednak firmy te muszą być zarejestrowane w kraju Unii Europejskiej, dzięki czemu mogą czemu świadczyć usługi na całym jej terytorium.

Broker, który zarejestrowany jest w tzw. raju podatkowym

Wybierając najlepszego brokerów CFD, inwestor musi zwrócić uwagę na listy nieuczciwych usługodawców, które dostępne są w sieci. Niebezpieczne jest przede wszystkim lokowanie środków finansowych w tzw. rajach podatkowych.

Typy rachunków u brokerów CFD

Po wyborze modelu funkcjonowania brokera, a także jego reżimu prawnego, następnym elementem do sprawdzenia i wyboru jest gama rachunków, jakie oferuje określona firma, a także warunków translacyjnych, które są na niej dostępne. Trzeba przede wszystkim wziąć po uwagę:

• dźwignię finansową,
• wysokość depozytu początkowego,
• warunki handlowe,
• możliwość korzystania przez inwestorów z mikrolotów,
• dostępne bonusy.

Typy platform CFD

Brokerzy, z których usług można korzystać, aby uprawiać handel na kontraktach CFD, oferują różne platformy transakcyjne. Niektóre z nich udostępniają klientom autorskie platformy, a inne korzystają z gotowych. Które z nich są godne uwagi?

MetaTrader 4

Ta platforma CFD dostępna jest na rynku od 2005 roku i należy do narzędzi, które najczęściej wybierane są przez inwestorów. Udostępniana jest wielu pośrednikom przez firmę MetaQuotes Software, czyli rosyjską firmę, specjalizującą się w tworzeniu oprogramowania, przeznaczonego do handlu walutami.

Meta Trader 4 przekonuje zarówno inwestorów doświadczonych, jak i tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestowaniem, gdyż jest czytelna, intuicyjna i niezwykle prosta w obsłudze. Nie jest ona rozbudowana o wiele zaawansowanych funkcji, a skupia się raczej na głównych i podstawowych narzędziach, które inwestor zawsze ma pod ręką. Platforma CFD Meta Trader 4 jest popularna również z tego względu, gdyż wykorzystuje prosty język programowania, dzięki czemu każdy może napisać automat transakcyjny.

Autorska xStation 5

Inną popularna platforma przeznaczona do handlu na Forex i CFD to xStation. Jest to autorska platforma, która stworzona została w 2011 roku i przez lata była udoskonalana. Cieszy się dużą popularnością wśród klientów i wiele razy była nagradzana. Pozwala użytkownikom na dostęp do wielu różnych narzędzi analizy technicznej i fundamentalnej, statystyk, komentarzy czy kalendarza makroekonomicznego. 

Pisaliśmy niedawno również: Jak inwestować w waluty online

xStation dostępna jest w 3 wersjach – jako instalacyjna na komputer, platforma w przeglądarce internetowej oraz aplikacja na mobilne urządzenia. To innowacyjne narzędzie, które wyposażone jest w wiele zaawansowanych funkcji

Platforma Meta Trader 5

Jest to młodsza wersja platformy inwestycyjnej Meta Trader 4, która powstała w 2009 roku. W modelu tym dodano więcej funkcji, które z pewnością przydadzą się traderowi, np. kalendarz makroekonomiczny. Mimo tego, że ma to być lepsza wersja Meta Trader 4, to jednak została oceniona nieco gorzej.

Oferta analityczna brokera CFD

To bardzo ważne wsparcie, jakie usługodawca może zapewnić traderowi. Wsparcie edukacyjne oraz szkolenia i kursy są bardzo potrzebne, zwłaszcza jeżeli jest ono zapewnione przez analityczne firmy, które są niezależne od określonego brokera CFD.

Najlepszy broker CFD powinien oferować dostęp do szkoleń oraz analiz, ale również tego, kto je tworzy. Jest to kwestia, na którą inwestora koniecznie powinien zwrócić uwagę.

Pozostałe elementy oferty brokera CFD

Wyżej wymienione elementy to kwestie główne i podstawowe. Jednak brokerzy posiadają także różne dodatki, które skutecznie urozmaicają codzienne inwestycje traderów. Decydując się na wybór usługodawcy, warto sprawdzić, czy posiada on w dwójkę ofercie poniższe funkcje dodatkowe.

Bonusy

Bonusy są jednym z bardziej interesujących dodatków do standardowej oferty pośredników, które korzystnie wpływają na handel na kontraktach CFD. Bonusy pozwalaj na dostęp do dodatkowych środków finansowych, które są dodawane do rachunku inwestora przez brokera.

Zależnie od określonej oferty, mogą one być możliwe do wypłacenia albo zwiększać liczbę środków na rachunku. Dzięki temu trader będzie mógł otwierać większe pozycje na rachunku.

Konta PAMM

Konta PAMM są jedną z dodatkowych funkcji, które pozwalają inwestorom wejść na rynek. W ramach tego konta trader powierza swoje pieniądze bardziej doświadczonej osobie, która nimi zarządza i pobiera z tego tytułu określone wynagrodzenie od uzyskanych zysków.

IB, czyli Introducing Broker

W ramach tego rozwiązania jeden klient poleca następnego i z tego tytułu wynagrodzenie, zależnie od obrotu przeprowadzanego na rachunku przez osobę poleconą.

FAQ – kilka ważnych pytań

Poniżej kilka szybkich i kluczowych pytań, na które odpowiedź powinien znać każdy początkujący inwestor.

Co to jest broker Forex oraz CFD?

Kontrakty CFD są rodzajem instrumentów finansowych pochodnych, które pozwalają na inwestowanie w aktywa, jednak inwestor w tym przypadku nie staje się ich właścicielem. Ma za to do dyspozycji dźwignię finansową i krótkie pozycje. W taki sam sposób trader może inwestować na Forex. Z kolei broker Forex i CFD jest w pewnym sensie pośrednikiem, który pozwala traderom na dokonywanie inwestycji.

Jaki broker CFD jest najlepszy?

Z jednej strony jest to mocno subiektywna kwestia. Warto jednak wybierać typu wśród znanych i renomowanych firm. Jest to gwarancja bezpieczeństwa i wysokiej jakości usług. Najlepszy broker CFD to taki, który pobiera niewygórowane opłaty i koszty, a jednocześnie można w bezpieczny sposób korzystać z jego usług.

Ile pieniędzy trzeba mieć, aby rozpocząć handel kontraktami CFD?

Wbrew pozorom początkujący trader wcale nie musi dysponować dużym kapitałem początkowym. Wielu brokerów wymaga stosunkowo niskiego depozytu, zatem aby wejść na rynek, wystarczy mieć kilkaset złotych.

Podstawowe pojęcia związane z kontraktami CFD

Pojęcia, które powinien znać każdy inwestor przed rozpoczęciem handlu na kontraktach CFD to:

• Otwarcie kontraktu CFD – jest to otwarcie transakcji kupna albo sprzedaży konkretnego aktywa po określonym wolumenie,
• Zamknięcie kontraktu CFD – czyli zamknięcie otwartej pozycji wybranego aktywa,
• Pozycja/zlecenie – to transakcja kupna albo sprzedaży określonego aktywa w konkretnymi wolumenie,
• Wolumen kontraktu CFD, czyli lot – jest to liczba jednostek określonego aktywa, którymi inwestor ma zamiar handlować przy pomocy kontraktu CFD,

• Handel CFD na giełdzie – to realizacja transakcji kupna oraz sprzedaży przy pomocy giełdowych instrumentów,
• Otwarcie pozycji kupna – oznacza otwarcie danej transakcji na wzrost notowań określonego aktywa,
• Otwarcie pozycji sprzedaży – to otwarcie pozycji na spadek notowań konkretnego aktywa,
• Modyfikacja pozycji otwartej – chodzi o modyfikację poziomów stop loss oraz take profit pozycji otwartej. Te poziomy ustawione są w handlowym terminalu w celu automatycznego zamknięcia otwartej pozycji, jeżeli cena osiągnie konkretne wartości, ze stratą albo zyskiem dla inwestora,

• Zamknięcie otwartej pozycji – to polega na ustaleniu zysku albo straty na pozycji otwartej. Takie zamknięcie może się odbywać w sposób automatyczny albo ręczny,
• Margin Call – osoby, których interesuje handel na kontraktach CFD, powinny znać ten termin. To żądanie brokera do zasilenia rachunku, które spowodowane jest dużą nierentowną pozycją inwestora. W takiej sytuacji, jeżeli trader nie podejmie określonych działań, a jego strata będzie wciąż wzrastać, broker samodzielnie zamknie otwarte pozycje inwestora.

Rynki, na których można handlować kontraktami CFD

Trader może dokonywać transakcji na następujących rynkach:

• Giełda papierów wartościowych – zgodnie z definicją, giełda obejmuje obszar handlu akcjami, funduszami ETF oraz indeksami giełdowymi,
• Metale – możliwy jest handel CFD na metale, którymi obraca się na giełdzie. Chodzi o srebro, złoto (pisaliśmy m.in. Inwestowanie w złoto), platynę, pallad, miedź, itp.,
• Energia, czyli rynek naturalnych aktywów, które wykorzystywane są do produkcji energii,

• Produkty rolne oraz tropikalne, np. bawełna, kakao, kawa, cukier, sok pomaga, itp. Rozwój cen produktów rolnych jest mocno zależny od relacji pomiędzy podążą a popytem,
• Indeksy walut oraz pary walutowe – zwykle indeks walutowy budowany jest wokół konkretnej waluty. Dzięki temu ocenić można w szerszy sposób jej siłę oraz słabość względem grupy innych walut,
• Obligacje – najbardziej popularne obligacje CFD to amerykański T-Note o niemiecki Bund,
• Kryptowaluty – kontrakty CFD umożliwiają zarabianie na rynku walut cyfrowych.

Handel kontraktami na różnice cenowe – zalety

Najlepszy broker CFD daje możliwość handlu kontraktami CFD na wielu różnych rynkach. A jakie zalet ma sam handel na kontraktach CFD?

• Możliwość handlowania zarówno wtedy, kiedy cena wzrasta, jak i wówczas, gdy spada. CFD pozwala na otwieranie pozycji kupna oraz sprzedaży, a tym samym pozwala na zarabianie zarówno przy wzroście, jak i spadku cen,
• Brak kosztów ukrytych – warunki handlu kontraktami CFD zwykle są zamieszczone na stronie internetowej usługodawcy w sposób jasny i klarowny. Poza tym, można je zazwyczaj znaleźć w handlowym terminalu w sekcji „Specyfikacja”,

• Brak własności aktywów handlowych – decydując się na zakup kontraktów CFD na złoto albo ropę, inwestor nie dostaje ich w formie fizycznej. Nie musi zatem martwić się o to, gdzie te towary lub metale przechowywać, komu je później sprzedać, itp. Zgodnie z definicją kontraktów CFD mają one na celu wykorzystania różnicy pomiędzy kupnem a sprzedażą,
• Możliwość otwierania pozycji na kosztownych instrumentach finansowych – wykorzystanie dźwigni finansowej pozwala traderom z niewielkim kapitelem na kupowanie instrumentów handlowych, na które w innej sytuacji nie byłoby ich stać,

• Dostęp do sporej liczby aktywów przy pomocy jednego konta handlowego – dzięki wykorzystaniu nowoczesnych aplikacji transakcyjnych, handel na kontraktach CFD obejmuje zarządzanie wszelkimi pozycjami otwartymi przy pomocy jednego terminala transakcyjnego. Dzięki temu trader oszczędza czas na otwieranie, modyfikowanie oraz zamykanie zleceń oraz ułatwia mu złożoną analizę korelacji, wymagającą porównywalnych aktywów na 1 platformie,
• Zwiększenie potencjału zysku, dzięki wykorzystaniu dźwigni finansowej – dźwignia umożliwia traderowi otworzenie większej ilości pozycji, niż byłby w stanie otworzyć przy pomocy własnych środków finansowych. Inwestorzy profesjonalni wykorzystują dźwignię finansową w celu zwiększenia liczby oraz wolumenu obracanych pozycji, a to może być związane z generowaniem dla nich większego zysku. Trzeba zauważyć, że razem ze wzrostem potencjału dochodowego, wzrasta także ryzyko częściowej Sonia całkowitej straty depozytu. Handel kontraktami na różnice cenowe zawsze wiąże się z określonym ryzykiem, dlatego też każda decyzja inwestycyjna powinna być wcześniej przemyślana. Pomocny będzie także najlepszy broker CFD, który ułatwi dokonywanie transakcji. 

Ryzyko i wady handlu CFD

Ryzyko, jakie wiąże się z handlem kontraktami CFD to:

• Ryzyka dźwigni finansowej – użycie jej może zwiększyć zysk inwestora, jednak zwiększa również ryzyko utraty kapitału,
• Ryzyko zmienności rynku – zmienność, która występuje na rynkach finansowych to zjawisko naturalne, które występuje w przypadku każdego instrumentu finansowego. Ta wysoka zmienność związana jest z wysokim ryzykiem, szczególnie w przypadku korzystania wysokiej dźwigni finansowej,
• Spekulacyjny charakter transakcji – handel CFD zgodnie z definicją ma na celu tworzenie zysku, a nie posiadanie na własność określonego aktywa albo papieru wartościowego.

Ryzyko inwestycyjne można w pewien sposób ograniczyć, wykorzystując do tego skuteczne metody. Jedną z nich jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego, czyli inwestowanie w różne aktywa. Inne to ciągle poszerzanie wiedzy, zawiązanej z inwestowaniem oraz lokowanie środków wyłącznie w znane produkty finansowe i wcześniejsza nauka na koncie demo.

Handel CFD staje się coraz bardziej popularny. Aby móc się nim zająć, konieczne jest skorzystanie z usług brokera, który udostępnia platformę transakcyjną. Za jej pomocą inwestor może wykonywać transakcje, ale nie tylko. Najlepszy broker CFD powinien cechować się stosunkowo niskimi opłatami, ale także bezpieczeństwem. Warto wybierać jedynie spośród znanych firm.